01
想參與多元配置，但不想自己挑標的的人
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
42403764C · RR4
元大新東協平衡基金-人民幣
想參與多元配置，不必自己一檔一檔挑：元大新東協平衡基金把它整理成一檔可申購的基金。 這個級別是人民幣計價、累積型、基金規模 CNY 0.30 億。
多元配置基金東協多元配置多元資產分散配置
Performance
淨值走勢與績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2023/06
本基金成立以來
+31.3%
最近資料
2026/08
本基金0050(含息)大盤含息
游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）
起點為「元大新東協平衡基金-人民幣」成立日(2023/06),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+4.96%
近 6 個月+2.98%
近 1 年+9.78%
近 3 年+31.96%
成立以來+31.30%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +9.78%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 8.74、最差三個月 -5.12%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
這檔在投東協及周邊市場的城市金融、電子製造、數位服務和基礎建設，主軸偏區域成長與平衡配置。
前十大持股裡，DBS GROUP HOLDINGS 9.57%、OVERSEA-CHINESE BANKING 6.31%、UNITED OVERSEAS BANK 3.69% 串起新加坡金融核心，DELTA ELECTRONICS THAI-NVDR 3.49%、SEA LTD-ADR 2.93%、SINGAPORE TELECOMMUNICATIONS 2.74% 補上科技與消費網路。
用一檔基金參與，是把東協銀行、電子製造、電商、電信和港口物流一起放進同一個人民幣級別，比自己逐國逐股追更容易掌握。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
DBS、OCBC、UOB 三大新加坡銀行合計 19.57%
東協金融核心很清楚：DBS GROUP HOLDINGS 9.57%、OVERSEA-CHINESE BANKING 6.31%、UNITED OVERSEAS BANK 3.69%，三大新加坡銀行合計 19.57%。想搭上東協城市金融、企業放款與財富管理成長，一張基金門票就先握住核心銀行股。
02
泰國電子與東南亞數位服務是第二條成長線
除了銀行，DELTA ELECTRONICS THAI-NVDR 3.49%、SEA LTD-ADR 2.93%、SINGAPORE TELECOMMUNICATIONS 2.74% 把泰國電子製造、東南亞數位服務與電信基礎建設放進同一籃。這讓新東協題材不只押金融，也搭上區域消費與科技滲透。
03
83.08% 投向國外有價證券，人民幣級別參與東協
配置資料顯示投資國外有價證券 83.08%、國外其他投資 13.98%，國內短期投資 1.76%。這個人民幣級別基金規模 CNY 0.30 億，買到的是東協跨市場組合，不是單一國家或單一銀行。
Portfolio
持股明細
這檔基金目前主要持有以下標的。
DBS GROUP HOLDINGS LTD9.61%
國外股票(含承銷)
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP8.87%
國外股票(含承銷)
UNITED OVERSEAS BANK LTD4.20%
國外股票(含承銷)
SEA LTD-ADR3.74%
國外存託憑證
DCVFMVN DIAMOND ETF3.68%
國外掛牌交易之ETF
DELTA ELECTRONICS THAI-NVDR3.40%
國外存託憑證
INTL CONTAINER TERM SVCS INC3.19%
國外股票(含承銷)
SINGAPORE TELECOMMUNICATIONS2.73%
國外股票(含承銷)
SINGAPORE EXCHANGE LTD2.37%
國外股票(含承銷)
PUBLIC BANK BERHAD2.04%
國外股票(含承銷)
持股怎麼看？
前十大持股合計約 43.83%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 DBS GROUP HOLDINGS LTD、OVERSEA-CHINESE BANKING CORP、UNITED OVERSEAS BANK LTD、SEA LTD-ADR、DCVFMVN DIAMOND ETF 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
83.11%
投資國外有價證券83.11%
國外其他投資13.55%
國內短期投資4.53%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「不配息」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人
RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Share class
人民幣・不配息級別的資料：淨值、費用、代碼與常見問題
同一系列的 3 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。
基金代碼
42403764C
ISIN
TW000T05A2C3
計價幣別
人民幣
以人民幣申購與計價，換回新台幣時另受匯率影響
收益分配
不配息
累積級別：收益滾回淨值，不配發現金
最新淨值
13.1300
2026/08/05，每個交易日更新
基金規模
CNY 0.30 億
這個級別自己的規模；同系列其他級別另計
成立日
2016/08/01
定期定額
目前僅單筆
以你選的通路顯示為準
費用
申購手續費
每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之百分之四，本基金申購手續費依最新公開說明書規定。
申購時另計，實際折扣以通路為準
經理費
1.6%
每年、每日從淨值內扣
保管費
0.26%
每年、每日從淨值內扣
買回費用
最高不得超過本基金每受益權單位淨資產價值之百分之一，並得由經理公司在此範圍內公告後調整。本基金買回費用及短線交易之認定標準依最新公開說明書之規定。
贖回時計收
常見問題
元大新東協平衡-人民幣（42403764C）有配息嗎？
沒有。這是累積級別，收益直接滾回淨值、不定期發放現金。
元大新東協平衡-人民幣的基金代碼是多少？
基金代碼 42403764C、ISIN TW000T05A2C3，是人民幣、不配息級別；同系列另有 2 個級別，代碼分別是 42403764A、42403764B。
元大新東協平衡-人民幣最新淨值多少？
2026/08/05 的淨值是 13.1300（人民幣）。每個交易日更新。
元大新東協平衡-人民幣的人民幣級別和新台幣級別差在哪？
投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買人民幣級別，除了淨值漲跌還多承擔人民幣兌新台幣的匯率變動；新台幣級別則以新台幣計價，沒有匯率這一層。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。
元大新東協平衡-人民幣可以定期定額嗎？
目前只開放單筆申購，尚未開放定期定額；以各通路的最新設定為準。
元大新東協平衡-人民幣的手續費多少？
申購手續費 每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之百分之四，本基金申購手續費依最新公開說明書規定。（申購時另計）；經理費 1.6%、保管費 0.26%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。
Summary
元大新東協平衡基金把多元配置做成人民幣計價的累積級別，前十大約 43.83%、以 DBS GROUP HOLDINGS LTD 為首；適合能接受 RR4 波動、想用一檔基金參與這個題材而不是自己逐檔挑的人。
績效資料：2026/08/05持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
這檔基金的其他級別
以下級別投資同一個投資組合，差別在計價幣別與收益分配方式。
- 元大新東協平衡基金-新台幣
42403764A · 規模 NT$ 3.03 億
- 元大新東協平衡基金-美元
42403764B · 規模 USD 0.09 億
其他多重資產 / 平衡型基金
同屬多重資產 / 平衡型的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。
- 元大全球優質龍頭平衡基金-新台幣A類型
88320598A · 規模 NT$ 107.55 億
- 中國信託科技趨勢多重資產基金-新台幣B
88253351B · 規模 NT$ 20.32 億
- 元大全球ETF成長組合基金
48789815 · 規模 NT$ 19.84 億
- 玉山金平衡基金
18044064A · 規模 NT$ 18.08 億
- 元大全球ETF穩健組合基金-新台幣A類型
99967974A · 規模 NT$ 16.48 億
- 國泰幸福階梯-全球積極組合基金（新台幣・不配息）
48681504A · 規模 NT$ 16.36 億
元大新東協平衡基金-人民幣
RR4 · 多元配置 · 可到各大基金通路買