18044064A · RR4

玉山金平衡基金

不想自己分配股債比例時，這檔基金把多元配置包成一個可申購的投資組合。這個級別是新台幣計價、累積型、基金規模 NT$ 18.08 億。

玉山金平衡基金（基金代碼 18044064A）是「玉山金平衡基金」系列裡新台幣計價、不配息、收益滾入淨值的級別，由玉山證券投資信託股份有限公司管理，屬多重資產 / 平衡型基金，主要投資台灣，風險報酬等級 RR4。最新淨值 96.6600（2026/08/05）、基金規模 NT$ 18.08 億、2000/12/16 成立；賺到的收益不配發、直接滾回淨值。目前比重最高的是台積電（10.53%）、台光電、視陽，前十大合計約 38.61%。經理費 1.20%、保管費 0.12%，每日從淨值內扣，不另外向你收。RR4 代表淨值會隨股債價格與資產配置比例變動；申購前請確認自身風險屬性並詳閱公開說明書。本頁數據截至 2026-08-05。完整持股、績效與各級別差在哪，見玉山金平衡基金完整介紹，或玉山投信旗下基金。

多元配置基金台灣多元配置多元資產分散配置

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Performance

淨值走勢與績效表現

過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。

歷史還原淨值走勢

資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。

成立起點(重設100)

2000/12

本基金成立以來

+866.6%

期間報酬率

近 3 個月-1.69%

近 6 個月+27.47%

近 1 年+59.82%

近 3 年+105.14%

成立以來+866.60%

績效怎麼看？

近一年報酬率為 +59.82%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。

波動資料顯示年化標準差 22.16、最差三個月 -10.38%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。

過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。

What it invests in

這檔基金在投什麼？

多元配置的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。

從目前前幾大標的台積電、台光電、視陽、台達電、欣興可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。

透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。

Why this fund

基金 3 大亮點

台積電、台光電排在最前面

前十大持有的是台積電、台光電、視陽、台達電、欣興，合計約 38.61%。名單攤開來，就是它現在真正把錢押在多元配置的哪一段。

累積級別，收益直接留在淨值裡滾

這個級別不配息，賺到的收益全部滾回淨值，省掉「配息拿到手要不要再投入」這一步；以新台幣計價，申購與贖回都不用另外換匯。

2000 年成立，25 年紀錄可以回頭查

2000/12/16 成立、最新規模 NT$ 18.08 億，經理費 1.20%。走過 25 年，本頁的年度報酬與淨值走勢就是它在不同行情裡的實際紀錄，不用只聽介紹。

Portfolio

持股明細

這檔基金目前主要持有以下標的。

台積電10.53%

國內上市

台光電4.36%

國內上市

視陽3.72%

國內上市

台達電3.36%

國內上市

欣興3.23%

國內上市

P12南山1A2.98%

公司債無擔保

P12富壽1A2.96%

公司債無擔保

P09鴻海4B2.65%

公司債無擔保

台燿2.54%

國內上櫃

嘉澤2.28%

國內上市

持股怎麼看？

前十大持股合計約 38.61%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。

從台積電、台光電、視陽、台達電、欣興可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。

Market allocation

資產與部位分布

依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。

投資國內有價證券

94.69%

投資國內有價證券94.69%

國內短期投資5.46%

Who it's for

這檔基金適合誰？

可能適合以下投資人。

想參與多元配置，但不想自己挑標的的人

透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

想要配置感，而不是只押單一市場的人

配息政策為「不配息」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。

能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人

RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。

Share class

新台幣・不配息級別的資料：淨值、費用、代碼與常見問題

同一系列的 2 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。

基金代碼

18044064A

ISIN

TW000T0814Y1

計價幣別

新台幣

收益分配

不配息

累積級別：收益滾回淨值，不配發現金

費用

申購手續費

本基金每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之百分之二，但實際適用費率由經理公司或各基金銷售機構依其銷售策略在該範圍內訂定。投資人申購R類型受益權單位，不收取申購手續費。

申購時另計，實際折扣以通路為準

經理費

1.20%

每年、每日從淨值內扣

保管費

0.12%

每年、每日從淨值內扣

買回費用

贖回時計收

常見問題

玉山金平衡（18044064A）有配息嗎？

沒有。這是累積級別，收益直接滾回淨值、不定期發放現金。

玉山金平衡的基金代碼是多少？

基金代碼 18044064A、ISIN TW000T0814Y1，是新台幣、不配息級別；同系列另有 1 個級別，代碼分別是 18044064B。

玉山金平衡最新淨值多少？

2026/08/05 的淨值是 96.6600（新台幣）。每個交易日更新。

玉山金平衡可以定期定額嗎？

可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。

玉山金平衡的手續費多少？

申購手續費本基金每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之百分之二，但實際適用費率由經理公司或各基金銷售機構依其銷售策略在該範圍內訂定。投資人申購R類型受益權單位，不收取申購手續費。（申購時另計）；經理費 1.20%、保管費 0.12%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。

Summary