元大新東協平衡基金元大投信・多重資產 / 平衡型／多元配置・RR4・3 個級別

元大新東協平衡基金是什麼？投資什麼

元大新東協平衡是元大投信的多重資產 / 平衡型基金（多元配置），主要投資東協，3 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR4。

錢主要投在東協上市公司的股票，2026/06 的名單裡新加坡的銀行、電信、交易所占最大塊，其次是泰國與馬來西亞的個股；公開說明書允許買債券與其他固定收益證券，但前十大裡看不到債券。賺的是股價漲跌，三個級別都不配息。它就是一塊東協區域、金融股比重高的股票部位，「平衡」兩個字別當成有一半是債券。

依公開說明書，投資範圍為：基金投資於中華民國及外國有價證券之股票(含承銷股票及特別股票)、受益憑證、存託憑證、債券、其他固定收益證券。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

元大新東協平衡基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 11.9400（2026/08/05）；下表列出全部 3 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 +4.83%。

元大新東協平衡基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 43.83%，最大單一部位是DBS GROUP HOLDINGS LTD（9.61%）。

前十大合計未達五成，持股相對分散，單一標的對整體淨值的影響較有限。

元大新東協平衡基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +19.40%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 +4.83%、近三月 +8.64%、今年以來 +13.07%、近一年 +26.35%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

元大新東協平衡基金好嗎？優點在這幾個地方

想在亞洲配置裡放一塊東協、也接受它實際跟著新加坡金融股波動的人，可以放進名單；想找有債券墊底、會配息的平衡基金，這檔不配息、也不夠平衡。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 10 年的市場

  成立於 2016/08/01，到資料日 2026-08-05 為止約 10 年，成立以來累積 +19.40%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 3 個級別，可以挑計價幣別

  同一個投資組合切成 3 個級別：差別在計價幣別（新台幣、美元、人民幣）。手上已經有外幣的人可以直接用外幣申購，不必先換成台幣再進場。

• 沒有押在少數幾檔上

  前 10 大部位合計約 43.83%，最大一筆是DBS GROUP HOLDINGS LTD（9.61%）。單一標的踩雷時，對整體淨值的傷害相對有限。

• 近一年報酬為正（+26.35%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +26.35%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大新東協平衡基金的缺點與要注意的地方

叫平衡基金，前十大裡卻看不到債券，RR4 也比多數平衡型高一級；持股偏重新加坡三大銀行，等於同時押東協與新加坡金融業，而且沒有配息級別。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 過去有明顯下跌的年份

  2018 年 -10.56%、2022 年 -8.92%、2020 年 -7.73%，共 5 個年度收黑。如果你剛好買在那些年的高點，帳面要等一段時間才會回來——這是持有過程中真的會遇到的事，不是理論。

• 名字寫「多元配置」，但前十大幾乎都是股票

  前 10 大部位裡，有 9 檔屬於股票類（含存託憑證）、只有 0 檔是債券。實際承擔的風險比這個名字聽起來高，把它當純債或保守型的部位會失望。

• 內扣費用偏高

  經理費 1.6% 加保管費 0.26%，一年約 1.86% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之百分之四，本基金申購手續費依最新公開說明書規定。。

• 1 個級別的規模偏小

  美元・不配息（USD 0.09 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大新東協平衡基金的主要風險

風險報酬等級 RR4；美元、人民幣級別另有匯率風險。

RR4 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR4，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：基金投資於中華民國及外國有價證券之股票(含承銷股票及特別股票)、受益憑證、存託憑證、債券、其他固定收益證券…

配息與警語：本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券；配息率不等於報酬率，過去績效不代表未來績效。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

元大新東協平衡基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR4 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與多元配置，但不想自己挑標的的人

  透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人

  RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。

元大新東協平衡基金有配息嗎？

沒有。元大新東協平衡目前在本站的 3 個級別都是累積級別，賺到的收益直接滾回淨值，不會定期配發現金。

想要現金流的話，這個系列不是為此設計的；它的報酬只反映在淨值漲跌，要用錢時得自己贖回一部分。好處是不用煩惱配息會不會配到本金、也不必自己把配息再投入。

元大新東協平衡基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 1.6%、保管費 0.26%，申購手續費最高 每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之百分之四，本基金申購手續費依最新公開說明書規定。。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

元大新東協平衡基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 3 個級別可選，1 個開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於元大新東協平衡基金的常見問題

7 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。