元大全球ETF穩健組合基金-新台幣元大投信・多重資產 / 平衡型／多元配置・RR3・2 個級別

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣是什麼？投資什麼

全球ETF穩健組合基金-新台幣是元大投信的多重資產 / 平衡型基金（多元配置），主要投資全球，2 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR3。

錢分散在全球的股票型與債券型指數部位，2026/06 的前十大裡，美元債券部位約占兩成多、股票部位約占三成多，剩下是其他指數型工具。收益一部分來自股市上漲，一部分來自債券票息，經理人做的是決定股債比重和區域配置，不是選個股。拿來當全球股債混合的主力部位，適合不想自己配資產、又不需要配息的人。

依公開說明書，投資範圍為：全球各主要國家指數股票型基金及金管會核備之境外基金。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 23.2900（2026/08/05）；下表列出全部 2 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 +0.78%。

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 59.86%，最大單一部位是ISHR CR UNVRSE USD BD ETF-UI（13.59%）。

前十大合計超過五成，代表這個系列的績效會明顯受少數幾個部位影響，集中度偏高。

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +132.90%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 +0.78%、近三月 +4.02%、今年以來 +13.00%、近一年 +26.64%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣好嗎？優點在這幾個地方

想一次持有全球股債、起伏比純股票基金小、又不需要配息的人，這檔值得花時間看；要衝報酬或要每月現金流的，它從名字到配置都不是那個方向。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 21 年的市場

  成立於 2005/03/08，到資料日 2026-08-05 為止約 21 年，成立以來累積 +132.90%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 22 個年度裡有 17 年是正報酬

  有資料的 22 個年度中，17 年為正、5 年為負；最好的一年是 2009 年的 +25.67%，最差的是 2011 年的 -14.31%。年度數字會告訴你「賺的那幾年有多好、賠的那幾年有多痛」，比一個累積報酬率誠實。

• 內扣費用相對輕

  經理費 1.00%、保管費 0.14%，一年約 1.14% 從淨值扣。這筆錢不會另外跟你收，但年年都在扣，數字小一點，長期被吃掉的複利就少一點。

• 近一年報酬為正（+26.64%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +26.64%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣的缺點與要注意的地方

它疊了兩層成本：自己的經理費 1.00%，加上底層指數型工具的費用；配置偏美元資產，新台幣計價多一層匯率起伏；兩個級別都不配息，想領息的直接跳過。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 過去有明顯下跌的年份

  2011 年 -14.31%、2008 年 -8.73%、2022 年 -8.17%，共 5 個年度收黑。如果你剛好買在那些年的高點，帳面要等一段時間才會回來——這是持有過程中真的會遇到的事，不是理論。

• 1 個級別的規模偏小

  新台幣・不配息（NT$ 2.16 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 前 10 大就佔了將近一半

  前 10 大部位合計約 59.86%，最大一筆是ISHR CR UNVRSE USD BD ETF-UI（13.59%）。這代表少數幾個部位走弱時，整體淨值會很有感，分散程度沒有「一籃子」聽起來那麼高。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣的主要風險

風險報酬等級 RR3。

RR3 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR3，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：全球各主要國家指數股票型基金及金管會核備之境外基金…

配息與警語：過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR3 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與ETF 策略成長組合，但不想自己挑標的的人

  透過基金參與ETF 策略成長組合，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人

  RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣有配息嗎？

沒有。全球ETF穩健組合基金-新台幣目前在本站的 2 個級別都是累積級別，賺到的收益直接滾回淨值，不會定期配發現金。

想要現金流的話，這個系列不是為此設計的；它的報酬只反映在淨值漲跌，要用錢時得自己贖回一部分。好處是不用煩惱配息會不會配到本金、也不必自己把配息再投入。

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 1.00%、保管費 0.14%，申購手續費最高 最高不超過發行價格2.0%。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

元大全球ETF穩健組合基金-新台幣哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 2 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於元大全球ETF穩健組合基金-新台幣的常見問題

6 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。