台新全球-台新收益領航多重資產基金台新投信・多重資產 / 平衡型／多元配置・RR3・8 個級別

台新全球-台新收益領航多重資產基金是什麼？投資什麼

台新全球-台新收益領航多重資產是台新投信的多重資產 / 平衡型基金（多元配置），主要投資全球，8 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR3。

一頭是美國公債，一頭是美、韓、台的半導體股，2026/06 海外有價證券占 82.91%、國內 6.37%。公開說明書規定任一資產種類不超過七成、外國有價證券不低於六成，並允許相當比重投非投資等級債。賺的是債息加科技股價差，是想領月配又不想錯過半導體的攻守混搭部位。

依公開說明書，投資範圍為：中華民國境內及外國有價證券。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

台新全球-台新收益領航多重資產基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 14.4500（2026/08/05）；下表列出全部 8 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 -2.03%。

配息級別（4 個）每次除息，淨值會少掉配出去的那筆錢；累積級別（4 個）則把收益留在淨值裡。所以看配息級別的表現，要把配息加回去（含息報酬）才公平，只看淨值會低估它。

台新全球-台新收益領航多重資產基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 46.55%，最大單一部位是T 4 01/31/29（10.15%）。

前十大合計未達五成，持股相對分散，單一標的對整體淨值的影響較有限。

台新全球-台新收益領航多重資產基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +44.50%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 -2.03%、近三月 +5.17%、今年以來 +23.72%、近一年 +39.88%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

台新全球-台新收益領航多重資產基金好嗎？優點在這幾個地方

想要月配、接受它同時押半導體與公債，也理解「靈活配置」代表比重會隨市況改變的人可以看；期待純債券基金那種平穩的人會失望。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 8 個級別，幣別與領錢方式可以自己挑

  同一個投資組合切成 8 個級別：計價幣別有新台幣、美元、人民幣、日圓，收益分配有不配息、月配息。想定期領現金、或想讓收益滾回淨值，在同一檔基金裡換級別就好，不必換一檔完全不同的基金重新研究。

• 近一年報酬為正（+39.88%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +39.88%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

台新全球-台新收益領航多重資產基金的缺點與要注意的地方

台新說不侷限固定配比，實際股票端幾乎壓在半導體，公債墊底也擋不住族群同時修正；經理費 1.8%，八個級別的配息紀錄都只有一筆。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 18.93、Beta 1.29，過去最差的三個月是 +1.28%。名字裡有「平衡」「多重資產」這類字眼，容易讓人以為波動會很溫和，但實際數字比多數人想像的大。

• 名字寫「多元配置」，但前十大幾乎都是股票

  前 10 大部位裡，有 7 檔屬於股票類（含存託憑證）、只有 3 檔是債券。實際承擔的風險比這個名字聽起來高，把它當純債或保守型的部位會失望。

• 內扣費用偏高

  經理費 1.8% 加保管費 0.26%，一年約 2.06% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，每受益權單位之申購手續費（含遞延手續費）最高不得超過發行價格之3%。

• 1 個級別的規模偏小

  新台幣・月配息（NT$ 1.47 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 前 10 大就佔了將近一半

  前 10 大部位合計約 46.55%，最大一筆是T 4 01/31/29（10.15%）。這代表少數幾個部位走弱時，整體淨值會很有感，分散程度沒有「一籃子」聽起來那麼高。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

台新全球-台新收益領航多重資產基金的主要風險

風險報酬等級 RR3；美元、人民幣、日圓級別另有匯率風險。

RR3 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR3，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：中華民國境內及外國有價證券…

配息與警語：本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券；配息率不等於報酬率，過去績效不代表未來績效。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

台新全球-台新收益領航多重資產基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR3 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與多元配置，但不想自己挑標的的人

  透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人

  RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。

台新全球-台新收益領航多重資產基金有配息嗎？配息級別、配息紀錄與配息率

有。4 個配息級別（月配息）、4 個累積級別；最近一次除息 2026/07/06，新台幣・月配息每單位配 0.0588、年化配息率 +0.42%。

配息級別會定期把收益配發出來，累積級別則把收益滾回淨值，兩者投資的是同一個投資組合，差別只在錢先給你、還是留在裡面。

年化配息率不等於報酬率：它是把最近一期配息換算成一整年、再除以當時淨值得到的數字，沒有算進淨值的漲跌。配息級別的真實表現要看「含息總報酬」，也就是淨值變化加上配回來的錢。

配息金額與配息來源（是否可能涉及本金）以公開說明書與投信公告為準，本站不另行推估。

台新全球-台新收益領航多重資產基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 1.8%、保管費 0.26%，申購手續費最高 每受益權單位之申購手續費（含遞延手續費）最高不得超過發行價格之3%。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

台新全球-台新收益領航多重資產基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 8 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於台新全球-台新收益領航多重資產基金的常見問題

7 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。