台新靈活入息債券基金台新投信・債券型・RR2・8 個級別

台新靈活入息債券基金是什麼？投資什麼

台新靈活入息債券是台新投信的債券型基金，主要投資全球，8 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR2。

錢主要在海外債券，2026/06 海外有價證券占 90.53%，前十大以金融債為主、公司債為輔，好幾檔帶擔保。台新保留了一定比重可投非投資等級債的彈性，「靈活」講的就是這件事：主要部位放投資等級，再視景氣位置調整。收益來自整體票息，不是壓單一發債人。

依公開說明書，投資範圍為：中華民國境內及外國有價證券。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

台新靈活入息債券基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 11.0163（2026/08/05）；下表列出全部 8 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 +0.92%。

配息級別（4 個）每次除息，淨值會少掉配出去的那筆錢；累積級別（4 個）則把收益留在淨值裡。所以看配息級別的表現，要把配息加回去（含息報酬）才公平，只看淨值會低估它。

台新靈活入息債券基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 21.29%，最大單一部位是FIBCOP 5 1/8 06/30/32（2.6%）。

前十大合計未達五成，持股相對分散，單一標的對整體淨值的影響較有限。

台新靈活入息債券基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +10.17%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 +0.92%、近三月 +2.28%、今年以來 +2.43%、近一年 +6.71%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

台新靈活入息債券基金好嗎？優點在這幾個地方

想用債券票息領月配、偏好持債分散、也想自己挑計價幣別的人可以看；完全不想碰非投資等級債或匯率風險的人先看清楚。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 8 個級別，幣別與領錢方式可以自己挑

  同一個投資組合切成 8 個級別：計價幣別有新台幣、美元、人民幣、南非幣，收益分配有不配息、月配息。想定期領現金、或想讓收益滾回淨值，在同一檔基金裡換級別就好，不必換一檔完全不同的基金重新研究。

• 沒有押在少數幾檔上

  前 10 大部位合計約 21.29%，最大一筆是FIBCOP 5 1/8 06/30/32（2.6%）。單一標的踩雷時，對整體淨值的傷害相對有限。

• 近一年報酬為正（+6.71%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +6.71%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

台新靈活入息債券基金的缺點與要注意的地方

它保有一定比重投非投資等級債的空間，信用風險比純投資等級債基金高一些；南非幣、人民幣級別多一層匯率，經理費 1.5%，配息也才配過一次。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 內扣費用偏高

  經理費 1.5% 加保管費 0.26%，一年約 1.76% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，3%。

• 4 個級別的規模偏小

  新台幣・不配息（NT$ 2.17 億）、新台幣・月配息（NT$ 1.00 億）、南非幣・不配息（ZAR 0.16 億） 等。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

台新靈活入息債券基金的主要風險

風險報酬等級 RR2；美元、人民幣、南非幣級別另有匯率風險。

RR2 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR2，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：中華民國境內及外國有價證券…

配息與警語：本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券；配息率不等於報酬率，過去績效不代表未來績效。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

台新靈活入息債券基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR2 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與債券收益，但不想自己挑標的的人

  用基金參與債券收益，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR2 波動、願意中長期觀察的人

  RR2 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。

台新靈活入息債券基金有配息嗎？配息級別、配息紀錄與配息率

有。4 個配息級別（月配息）、4 個累積級別；最近一次除息 2026/07/06，新台幣・月配息每單位配 0.0541、年化配息率 +0.58%。

配息級別會定期把收益配發出來，累積級別則把收益滾回淨值，兩者投資的是同一個投資組合，差別只在錢先給你、還是留在裡面。

年化配息率不等於報酬率：它是把最近一期配息換算成一整年、再除以當時淨值得到的數字，沒有算進淨值的漲跌。配息級別的真實表現要看「含息總報酬」，也就是淨值變化加上配回來的錢。

配息金額與配息來源（是否可能涉及本金）以公開說明書與投信公告為準，本站不另行推估。

台新靈活入息債券基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 1.5%、保管費 0.26%，申購手續費最高 3%。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

台新靈活入息債券基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 8 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於台新靈活入息債券基金的常見問題

8 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。