元大0至2年投資級企業債券基金元大投信・債券型・RR2・2 個級別

元大0至2年投資級企業債券基金是什麼？投資什麼

元大0至2年投資級企業債券是元大投信的債券型基金，主要投資全球，2 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR2。

資金93.76%投在海外投資級企業債，全部是兩年內到期的短債，靠票息賺錢，價格對升降息的反應比長債小得多；前十大就占了75.06%，是集中在十來檔大型發行人的短債組合，不是撒網式分散。經理費0.6%、保管費0.12%，在主動式債券基金裡算輕。短期閒錢、或等進場時機的過渡資金，放這裡合適。

依公開說明書，投資範圍為：1.投資於中華民國之有價證券為中華民國境內由國家或機構所保證、發行之政府債券、公司債 (包含無擔保公司債、次順位公司債 )、金融債券 (含次順位金融債券 )、可轉換公司債、附認股權公司債及交換公司債、承銷中之公司債及金融債券 (包含次順位金融債券 )、債券型基金 (含固定收益型基金 )、貨幣市場型基金、進行債券指數股票型基金之申購及買回、國內證券投資信託事業於國內募集發行之證券投資信託基金 (含指數型基金及指數股票型基金 (含槓桿型 ETF及反向型 ETF))、經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券及依不動產證券化條例募集之不動產資產信託受益證券。2.投資於外國有價證券為中華民國境外由國家或機構所保證或發行之債券(含政府債券、公司債 (含無擔保公司債、次順位公司債、轉換公司債、附認股權公司債及交換公司債 )、金融債券 (含次順位金融債券及具總損失吸收能力債券 )、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券 (REATs))及本國企業赴海外發行之公司債、於外國證券集中交易市場及其他經金管會核准之外國店頭市場交易之指數股票型基金 (包括反向型 ETF及槓桿型 ETF)、經金管會核准或申報生效得募集及銷售之外國基金管理機構所發行或經理之債券型基金 (含固定收益型基金 ) 及貨幣市場型基金受益憑證、基金股份或投資單位。前述之債券不包括以國內有價證券、本國上市、上櫃公司於海外發行之有價證券、國內證券投資信託事業於海外發行之基金受益憑證、未經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金為連結標的之連動型或結構型債券。。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

元大0至2年投資級企業債券基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 11.8237（2026/08/05）；下表列出全部 2 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 +1.53%。

元大0至2年投資級企業債券基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 75.06%，最大單一部位是CANADIAN IMPERIAL BANK 5.237% 06/28/2027（8.1%）。

前十大合計超過五成，代表這個系列的績效會明顯受少數幾個部位影響，集中度偏高。

元大0至2年投資級企業債券基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +18.23%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 +1.53%、近三月 +2.63%、今年以來 +3.48%、近一年 +10.15%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

元大0至2年投資級企業債券基金好嗎？優點在這幾個地方

想把一兩年內會用到的錢放進投資級短債、接受不配息與匯率起伏的人，可以看；想靠債券賺利率下行價差的人，它天期太短，不會是主角。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 5 個年度裡有 4 年是正報酬

  有資料的 5 個年度中，4 年為正、1 年為負；最好的一年是 2024 年的 +10.4%，最差的是 2022 年的 -0.42%。年度數字會告訴你「賺的那幾年有多好、賠的那幾年有多痛」，比一個累積報酬率誠實。

• 2 個級別，可以挑計價幣別

  同一個投資組合切成 2 個級別：差別在計價幣別（新台幣、美元）。手上已經有外幣的人可以直接用外幣申購，不必先換成台幣再進場。

• 內扣費用相對輕

  經理費 0.6%、保管費 0.12%，一年約 0.72% 從淨值扣。這筆錢不會另外跟你收，但年年都在扣，數字小一點，長期被吃掉的複利就少一點。

• 近一年報酬為正（+10.15%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +10.15%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大0至2年投資級企業債券基金的缺點與要注意的地方

它只有累積級別、沒有配息可領；而且買的是海外債券，台幣級別的匯率變動可能比票息本身還大，別以為短債就完全沒起伏。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 前 10 大就佔了將近一半

  前 10 大部位合計約 75.06%，最大一筆是CANADIAN IMPERIAL BANK 5.237% 06/28/2027（8.1%）。這代表少數幾個部位走弱時，整體淨值會很有感，分散程度沒有「一籃子」聽起來那麼高。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大0至2年投資級企業債券基金的主要風險

風險報酬等級 RR2；美元級別另有匯率風險。

RR2 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR2，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：1.投資於中華民國之有價證券為中華民國境內由國家或機構所保證、發行之政府債券、公司債 (包含無擔保公司債、次順位公司債 )、金融債券 (含次順位金融債券 )、可轉換公司債、附認股權公司債及交換公司債、承銷中之公司債及金融債券 (包含次順位金…

配息與警語：過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

元大0至2年投資級企業債券基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR2 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與投資級債券，但不想自己挑標的的人

  用基金參與投資級債券，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR2 波動、願意中長期觀察的人

  RR2 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。

元大0至2年投資級企業債券基金有配息嗎？

沒有。元大0至2年投資級企業債券目前在本站的 2 個級別都是累積級別，賺到的收益直接滾回淨值，不會定期配發現金。

想要現金流的話，這個系列不是為此設計的；它的報酬只反映在淨值漲跌，要用錢時得自己贖回一部分。好處是不用煩惱配息會不會配到本金、也不必自己把配息再投入。

元大0至2年投資級企業債券基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 0.6%、保管費 0.12%，申購手續費最高 最高不得超過發行價格之百分之四。本基金申購手續費依最新公開說明書規定。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

元大0至2年投資級企業債券基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 2 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於元大0至2年投資級企業債券基金的常見問題

7 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。