玉山新世紀基金玉山投信・股票型・RR4・2 個級別

玉山新世紀基金是什麼？投資什麼

玉山新世紀是玉山投信的股票型基金，主要投資台灣，2 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR4。

錢有九成五以上放在台灣上市櫃股票，上市約八成五、上櫃約一成，剩下一點存款。賺的是股價價差、不是股息，2026/06 的前十大集中在國巨、金像電、南電這類被動元件與 PCB 供應鏈，加上台積電、聯電、茂達等半導體。原本沒有台股的人可以拿它當主力，有的話就是加碼那一塊。

依公開說明書，投資範圍為：上市/上櫃股票及債券。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

玉山新世紀基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 26.5000（2026/08/05）；下表列出全部 2 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 -15.74%。

玉山新世紀基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 55.40%，最大單一部位是國巨*（9.46%）。

前十大合計超過五成，代表這個系列的績效會明顯受少數幾個部位影響，集中度偏高。

玉山新世紀基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +165.00%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 -15.74%、近三月 -4.26%、今年以來 +36.53%、近一年 +63.28%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

玉山新世紀基金好嗎？優點在這幾個地方

手上已經有台股指數型部位、想再加一塊經理人自己挑股的主動基金，就看它，前提是受得了單一年度兩位數的起伏；要穩的人不適合。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 26 年的市場

  成立於 2000/03/04，到資料日 2026-08-05 為止約 26 年，成立以來累積 +165.00%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 27 個年度裡有 18 年是正報酬

  有資料的 27 個年度中，18 年為正、9 年為負；最好的一年是 2009 年的 +62.44%，最差的是 2000 年的 -56.5%。年度數字會告訴你「賺的那幾年有多好、賠的那幾年有多痛」，比一個累積報酬率誠實。

• 近一年報酬為正（+63.28%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +63.28%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

玉山新世紀基金的缺點與要注意的地方

它集中度高、產業偏重，2026/06 前十大就占五成半，電子供應鏈修正時會比分散型基金跌得重；成立以來也出現過接近腰斬的年份。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 28.47、Beta 0.92，過去最差的三個月是 -14.59%。RR4 是分級，上面這幾個數字才是你真正會感受到的起伏。

• 過去有明顯下跌的年份

  2000 年 -56.5%、2008 年 -49.88%、2002 年 -30.11%，共 9 個年度收黑。如果你剛好買在那些年的高點，帳面要等一段時間才會回來——這是持有過程中真的會遇到的事，不是理論。

• 內扣費用偏高

  經理費 1.6% 加保管費 0.15%，一年約 1.75% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，現行手續費收取最高不得超過發行價格之百分之三。

• 1 個級別的規模偏小

  新台幣・不配息（NT$ 0.07 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 前 10 大就佔了將近一半

  前 10 大部位合計約 55.40%，最大一筆是國巨*（9.46%）。這代表少數幾個部位走弱時，整體淨值會很有感，分散程度沒有「一籃子」聽起來那麼高。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

玉山新世紀基金的主要風險

風險報酬等級 RR4。

RR4 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR4，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：上市/上櫃股票及債券…

配息與警語：過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

玉山新世紀基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR4 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與台灣股票，但不想自己挑標的的人

  用基金參與台灣股票，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人

  RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。

玉山新世紀基金有配息嗎？

沒有。玉山新世紀目前在本站的 2 個級別都是累積級別，賺到的收益直接滾回淨值，不會定期配發現金。

想要現金流的話，這個系列不是為此設計的；它的報酬只反映在淨值漲跌，要用錢時得自己贖回一部分。好處是不用煩惱配息會不會配到本金、也不必自己把配息再投入。

玉山新世紀基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 1.6%、保管費 0.15%，申購手續費最高 現行手續費收取最高不得超過發行價格之百分之三。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

玉山新世紀基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 2 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於玉山新世紀基金的常見問題

6 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。