玉山金滿意基金玉山投信・股票型・RR4・2 個級別

玉山金滿意基金是什麼？投資什麼

玉山金滿意是玉山投信的股票型基金，主要投資台灣，2 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR4。

錢幾乎全投在台灣上市與上櫃股票，以 2026/06 的比例看上市股約 73.65%、上櫃股 22.89%，靠股價上漲賺錢，沒有配息設計。前十大以電子相關個股為主、合計約 57.86%，單一持股最高不到一成，也就是說它的報酬來源是選股，不是押單一權值股。拿來當台股的主動主力部位，或搭在指數型基金旁邊補上選股這一塊，都說得通。

依公開說明書，投資範圍為：上市/上櫃股票及債券。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

玉山金滿意基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 255.6400（2026/08/05）；下表列出全部 2 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 -7.90%。

玉山金滿意基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 57.86%，最大單一部位是台積電（9.05%）。

前十大合計超過五成，代表這個系列的績效會明顯受少數幾個部位影響，集中度偏高。

玉山金滿意基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +2456.40%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 -7.90%、近三月 -3.25%、今年以來 +82.52%、近一年 +153.89%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

玉山金滿意基金好嗎？優點在這幾個地方

願意把台股部位交給主動選股、也扛得住台股多空之間的大起大落，這檔三十年的老基金值得看；想要低波動或每月領息的人，它不是為你設計的。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 31 年的市場

  成立於 1995/05/02，到資料日 2026-08-05 為止約 31 年，成立以來累積 +2456.40%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 32 個年度裡有 22 年是正報酬

  有資料的 32 個年度中，22 年為正、10 年為負；最好的一年是 2026 年的 +82.52%，最差的是 2000 年的 -57.18%。年度數字會告訴你「賺的那幾年有多好、賠的那幾年有多痛」，比一個累積報酬率誠實。

• 近一年報酬為正（+153.89%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +153.89%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

玉山金滿意基金的缺點與要注意的地方

三十年裡經歷過多次單年重跌，RR4 不是說說而已；經理費 1.60%，加上兩個級別都不配息，適合長抱，不適合短進短出。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 41.09、Beta 1.01，過去最差的三個月是 -17.91%。RR4 是分級，上面這幾個數字才是你真正會感受到的起伏。

• 過去有明顯下跌的年份

  2000 年 -57.18%、2008 年 -48.07%、2002 年 -32.1%，共 10 個年度收黑。如果你剛好買在那些年的高點，帳面要等一段時間才會回來——這是持有過程中真的會遇到的事，不是理論。

• 內扣費用偏高

  經理費 1.60% 加保管費 0.15%，一年約 1.75% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，現行手續費收取最高不超過發行價格之百分之三。投資人申購R類型受益權單位，不收取申購手續費。。

• 1 個級別的規模偏小

  新台幣・不配息（NT$ 1.38 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 前 10 大就佔了將近一半

  前 10 大部位合計約 57.86%，最大一筆是台積電（9.05%）。這代表少數幾個部位走弱時，整體淨值會很有感，分散程度沒有「一籃子」聽起來那麼高。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

玉山金滿意基金的主要風險

風險報酬等級 RR4。

RR4 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR4，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：上市/上櫃股票及債券…

配息與警語：過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

玉山金滿意基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR4 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與台灣股票，但不想自己挑標的的人

  用基金參與台灣股票，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人

  RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。

玉山金滿意基金有配息嗎？

沒有。玉山金滿意目前在本站的 2 個級別都是累積級別，賺到的收益直接滾回淨值，不會定期配發現金。

想要現金流的話，這個系列不是為此設計的；它的報酬只反映在淨值漲跌，要用錢時得自己贖回一部分。好處是不用煩惱配息會不會配到本金、也不必自己把配息再投入。

玉山金滿意基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 1.60%、保管費 0.15%，申購手續費最高 現行手續費收取最高不超過發行價格之百分之三。投資人申購R類型受益權單位，不收取申購手續費。。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

玉山金滿意基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 2 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於玉山金滿意基金的常見問題

6 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。