玉山全球生態友善ESG多重資產基金玉山投信・多重資產 / 平衡型／ESG多重資產・RR3・8 個級別

玉山全球生態友善ESG多重資產基金是什麼？投資什麼

玉山全球生態友善ESG多重資產是玉山投信的多重資產 / 平衡型基金（ESG多重資產），主要投資全球，8 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR3。

錢有84.18%放在海外有價證券，另外9.64%留在台灣的上市股票，其餘是短期存款。收益來源分兩塊：台積電、SK海力士這類科技股負責資本利得，GM、Verizon、NextEra等公司債負責票息；公開說明書也註明它有相當比重可投資非投資等級債券，所以債券端也不算保守。它可以當主力部位，只是要知道股票端集中在半導體與電動車。

依公開說明書，投資範圍為：股票\債券\受益憑證。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

玉山全球生態友善ESG多重資產基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 15.9593（2026/08/05）；下表列出全部 8 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 -1.25%。

配息級別（4 個）每次除息，淨值會少掉配出去的那筆錢；累積級別（4 個）則把收益留在淨值裡。所以看配息級別的表現，要把配息加回去（含息報酬）才公平，只看淨值會低估它。

玉山全球生態友善ESG多重資產基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 42.21%，最大單一部位是台積電（7.41%）。

前十大合計未達五成，持股相對分散，單一標的對整體淨值的影響較有限。

玉山全球生態友善ESG多重資產基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +59.60%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 -1.25%、近三月 +3.53%、今年以來 +17.43%、近一年 +30.33%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

玉山全球生態友善ESG多重資產基金好嗎？優點在這幾個地方

想用一檔基金同時抱科技股與美國公司債、也接受裡面摻了非投資等級債，它就是這種組合；只想要低波動債券部位的人，這不是那一檔。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 5 個年度裡有 4 年是正報酬

  有資料的 5 個年度中，4 年為正、1 年為負；最好的一年是 2026 年的 +17.43%，最差的是 2022 年的 -0.95%。年度數字會告訴你「賺的那幾年有多好、賠的那幾年有多痛」，比一個累積報酬率誠實。

• 8 個級別，幣別與領錢方式可以自己挑

  同一個投資組合切成 8 個級別：計價幣別有新台幣、美元、人民幣、南非幣，收益分配有不配息、月配息。想定期領現金、或想讓收益滾回淨值，在同一檔基金裡換級別就好，不必換一檔完全不同的基金重新研究。

• 沒有押在少數幾檔上

  前 10 大部位合計約 42.21%，最大一筆是台積電（7.41%）。單一標的踩雷時，對整體淨值的傷害相對有限。

• 近一年報酬為正（+30.33%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +30.33%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

玉山全球生態友善ESG多重資產基金的缺點與要注意的地方

經理費1.8%在多重資產裡不算輕；各月配級別的配息紀錄都只有一筆，配得穩不穩還看不出來，別只看幣別就下手。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 14.35、Beta 1，過去最差的三個月是 -7.56%。RR3 是分級，上面這幾個數字才是你真正會感受到的起伏。

• 內扣費用偏高

  經理費 1.8% 加保管費 0.27%，一年約 2.07% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，現行手續費收取最高不得超過發行價格之百分之三。

• 3 個級別的規模偏小

  新台幣・月配息（NT$ 2.56 億）、南非幣・不配息（ZAR 0.16 億）、南非幣・月配息（ZAR 0.10 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

玉山全球生態友善ESG多重資產基金的主要風險

風險報酬等級 RR3；美元、人民幣、南非幣級別另有匯率風險。

RR3 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR3，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：股票\債券\受益憑證…

配息與警語：本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券；配息率不等於報酬率，過去績效不代表未來績效。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

玉山全球生態友善ESG多重資產基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR3 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與全球 ESG 多重資產，但不想自己挑標的的人

  透過基金參與全球 ESG 多重資產，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人

  RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。

玉山全球生態友善ESG多重資產基金有配息嗎？配息級別、配息紀錄與配息率

有。4 個配息級別（月配息）、4 個累積級別；最近一次除息 2026/07/01，新台幣・月配息每單位配 0.041、年化配息率 +0.29%。

配息級別會定期把收益配發出來，累積級別則把收益滾回淨值，兩者投資的是同一個投資組合，差別只在錢先給你、還是留在裡面。

年化配息率不等於報酬率：它是把最近一期配息換算成一整年、再除以當時淨值得到的數字，沒有算進淨值的漲跌。配息級別的真實表現要看「含息總報酬」，也就是淨值變化加上配回來的錢。

配息金額與配息來源（是否可能涉及本金）以公開說明書與投信公告為準，本站不另行推估。

玉山全球生態友善ESG多重資產基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 1.8%、保管費 0.27%，申購手續費最高 現行手續費收取最高不得超過發行價格之百分之三。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

玉山全球生態友善ESG多重資產基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 8 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於玉山全球生態友善ESG多重資產基金的常見問題

8 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。