01
想參與美元貨幣市場，但不想自己挑標的的人
用基金參與美元貨幣市場，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
Performance
淨值走勢與績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2016/08
本基金成立以來
+27.8%
最近資料
2026/08
本基金0050(含息)大盤含息
游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）
起點為「兆豐美元貨幣市場基金(新台幣)」成立日(2016/08),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+3.16%
近 6 個月+3.91%
近 1 年+12.01%
近 3 年+16.20%
成立以來+27.78%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +12.01%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 4.37、最差三個月 -8.92%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
把它想成一個美元貨幣市場工具箱：你的錢會被拿去放進銀行存款、短期票券、附買回交易等短期工具。
它也可以投資一年內到期的政府公債、公司債、金融債券與國際金融組織債券，重點不是追熱門題材，而是管理短期資金。
目前揭露的前十大持股中，QNBK Float 052018 佔 5.97%，讓你不用自己逐一挑選這些工具。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
一檔包進多種貨幣市場工具
你不是只把錢押在單一工具上，而是用一檔基金接觸銀行存款、短期票券、附買回交易、資產證券化票券，以及一年內到期債券。對想讓美元貨幣市場部位更好管理的人，這比自己分頭處理每一種工具更省心。
02
不配息，重點放在淨值本身
如果你不想每期處理現金配發，這檔走不配息設計。你看的重點會回到基金淨值本身，最新淨值是 12.4294。
03
0.15% 管理費，成本條件清楚
貨幣市場基金常被拿來管理短期資金，費用條件越清楚，你越容易評估放進組合的成本。這檔明列管理費 0.15%、保管費 0.07%，到經理公司申請買回者免收買回手續費。
Portfolio
持股明細
這檔基金目前主要持有以下標的。
QNBK Float 0520185.97%
金融債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 5.97%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 QNBK Float 052018 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的美元貨幣市場。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
國外其他投資
68.63%
國外其他投資68.63%
國內短期投資30.99%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
看好成長題材，但不想重押單一公司的投資人
配息政策為「不配息」；若是不配息或累積型，投資成果主要會反映在淨值變化。
03
能接受 RR1 波動、願意中長期觀察的人
RR1 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。
Share class
新台幣・不配息級別的資料：淨值、費用、代碼與常見問題
同一系列的 2 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。
基金代碼
42406642A
ISIN
TW000T0123A7
計價幣別
新台幣
收益分配
不配息
累積級別：收益滾回淨值，不配發現金
最新淨值
12.7803
2026/08/05，每個交易日更新
基金規模
NT$ 2.52 億
這個級別自己的規模；同系列其他級別另計
成立日
2016/08/04
費用
申購手續費
最高不超過發行價額之3%
申購時另計，實際折扣以通路為準
經理費
0.15%
每年、每日從淨值內扣
保管費
0.07%
每年、每日從淨值內扣
買回費用
至買回代理機構辦理者，依代理機構規定辦理。但至經理公司申請買回者免收手續費。
贖回時計收
常見問題
兆豐美元貨幣市場(新台幣)（42406642A）有配息嗎？
沒有。這是累積級別，收益直接滾回淨值、不定期發放現金。
兆豐美元貨幣市場(新台幣)的基金代碼是多少？
基金代碼 42406642A、ISIN TW000T0123A7，是新台幣、不配息級別；同系列另有 1 個級別，代碼分別是 42406642B。
兆豐美元貨幣市場(新台幣)最新淨值多少？
2026/08/05 的淨值是 12.7803（新台幣）。每個交易日更新。
兆豐美元貨幣市場(新台幣)的新台幣級別和美元級別差在哪？
投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買新台幣級別，不用另外承擔匯率；美元級別則以美元計價、多一層美元匯率。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。
兆豐美元貨幣市場(新台幣)的手續費多少？
申購手續費 最高不超過發行價額之3%（申購時另計）；經理費 0.15%、保管費 0.07%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。
Summary
適合想用 RR1 海外貨幣市場型基金管理美元貨幣市場部位的你：它投銀行存款、短期票券與一年內債券，不配息，可作為短期資金停泊與等待下一步配置的工具。
績效資料：2026/08/05持股資料：2018/04/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
這檔基金的其他級別
以下級別投資同一個投資組合，差別在計價幣別與收益分配方式。
- 兆豐美元貨幣市場基金(美元)
42406642B · 規模 USD 2.52 億
其他貨幣市場 / 短期停泊基金
同屬貨幣市場 / 短期停泊的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。
- 統一強棒貨幣市場基金
92017176 · 規模 NT$ 1067.29 億
- 兆豐寶鑽貨幣市場基金
18044796 · 規模 NT$ 829.37 億
- 國泰中國-人民幣貨幣市場基金（年配息）
38482908A · 規模 CNY 5.20 億
- 國泰中國-人民幣貨幣市場基金（美元・年配息）
38482908B · 規模 USD 0.54 億
- 兆豐人民幣貨幣市場基金
38522710 · 規模 CNY 3.38 億
兆豐美元貨幣市場基金(新台幣)
RR1 · 美元貨幣市場 · 可到各大基金通路買