01
想參與大中華股票，但不想自己挑標的的人
用基金參與大中華股票，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
38482908B · RR1
國泰中國-人民幣貨幣市場基金美元・年配息
QNB FINANCE LTD、PROLOGIS LP排在前面，前十大約 13.81%——大中華股票的一籃子部位，一檔基金拿到。 這個級別是美元計價、基金規模 USD 0.54 億。
人民幣貨幣市場基金大中華大中華股票長期成長主題機會
Performance
淨值走勢與績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2014/03
本基金成立以來
+21.4%
最近資料
2026/08
本基金0050(含息)大盤含息
游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）
起點為「國泰中國-人民幣貨幣市場基金」成立日(2014/03),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+1.51%
近 6 個月+3.37%
近 1 年+7.65%
近 3 年+11.66%
成立以來+21.40%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +7.65%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 2.80、最差三個月 -5.02%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
大中華股票背後通常連著產業升級、企業獲利、政策循環與資金流向。基金透過多檔股票分散單一公司風險，讓投資人用一個部位參與整個題材。
從目前前幾大標的 QNB FINANCE LTD、PROLOGIS LP、HAITONG INTL FIN HLDGS、EXPORT-IMPORT BANK KOREA 可以看出，投資組合把資金放在相關股票與企業成長題材。
最新配置顯示國外有價證券約 13.81%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
QNB FINANCE LTD、PROLOGIS LP排在最前面
前十大持有的是 QNB FINANCE LTD、PROLOGIS LP、HAITONG INTL FIN HLDGS、EXPORT-IMPORT BANK KOREA，合計約 13.81%，海外部位約 13.81%。名單攤開來，就是它現在真正把錢押在大中華股票的哪一段。
02
美元計價，配息依投信公告
這個級別以美元計價，配息政策為「年配」；配息金額與時間以投信每期公告為準。
03
2013 年成立，12 年紀錄可以回頭查
2013/12/03 成立、最新規模 USD 0.54 億，經理費 0.40%。走過 12 年，本頁的年度報酬與淨值走勢就是它在不同行情裡的實際紀錄，不用只聽介紹。
Portfolio
持股明細
這檔基金目前主要持有以下標的。
QNB FINANCE LTD7.41%
金融債 無擔保
PROLOGIS LP2.71%
公司債 無擔保
HAITONG INTL FIN HLDGS2.06%
公司債 無擔保
EXPORT-IMPORT BANK KOREA1.63%
金融債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 13.81%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 QNB FINANCE LTD、PROLOGIS LP、HAITONG INTL FIN HLDGS、EXPORT-IMPORT BANK KOREA 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的大中華股票。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國內有價證券
40.44%
投資國內有價證券40.44%
國外其他投資24.11%
國內短期投資21.19%
投資國外有價證券13.81%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
看好成長題材，但不想重押單一公司的投資人
配息政策為「年配」；若是不配息或累積型，投資成果主要會反映在淨值變化。
03
能接受 RR1 波動、願意中長期觀察的人
RR1 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。
Share class
美元・年配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題
同一系列的 2 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。
基金代碼
38482908B
ISIN
TW000T3740U3
計價幣別
美元
以美元申購與計價，換回新台幣時另受匯率影響
收益分配
年配息
配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額
最新淨值
1.9781
2026/08/05，每個交易日更新
基金規模
USD 0.54 億
這個級別自己的規模；同系列其他級別另計
成立日
2013/12/03
定期定額
開放
以你選的通路顯示為準
費用
申購手續費
最高2.0%
申購時另計，實際折扣以通路為準
經理費
0.40%
每年、每日從淨值內扣
保管費
0.11%
每年、每日從淨值內扣
買回費用
最高1.0%
贖回時計收
常見問題
國泰中國-人民幣貨幣市場（38482908B）有配息嗎？
有，這是年配息級別，配息金額以投信每期公告為準。配息不等於報酬，要看含息總報酬。
國泰中國-人民幣貨幣市場的基金代碼是多少？
基金代碼 38482908B、ISIN TW000T3740U3，是美元、年配息級別；同系列另有 1 個級別，代碼分別是 38482908A。
國泰中國-人民幣貨幣市場最新淨值多少？
2026/08/05 的淨值是 1.9781（美元）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。
國泰中國-人民幣貨幣市場的美元級別和人民幣級別差在哪？
投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買美元級別，除了淨值漲跌還多承擔美元兌新台幣的匯率變動；人民幣級別則以人民幣計價、多一層人民幣匯率。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。
國泰中國-人民幣貨幣市場可以定期定額嗎？
可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。
國泰中國-人民幣貨幣市場的手續費多少？
申購手續費 最高2.0%（申購時另計）；經理費 0.40%、保管費 0.11%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。
Summary
國泰中國把大中華股票做成美元計價級別，前十大約 13.81%、以 QNB FINANCE LTD 為首；適合能接受 RR1 波動、想用一檔基金參與這個題材而不是自己逐檔挑的人。
績效資料：2026/08/05持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
這檔基金的其他級別
以下級別投資同一個投資組合，差別在計價幣別與收益分配方式。
- 國泰中國-人民幣貨幣市場基金（年配息）
38482908A · 規模 CNY 5.20 億
其他貨幣市場 / 短期停泊基金
同屬貨幣市場 / 短期停泊的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。
- 統一強棒貨幣市場基金
92017176 · 規模 NT$ 1067.29 億
- 兆豐寶鑽貨幣市場基金
18044796 · 規模 NT$ 829.37 億
- 兆豐美元貨幣市場基金(新台幣)
42406642A · 規模 NT$ 2.52 億
- 兆豐人民幣貨幣市場基金
38522710 · 規模 CNY 3.38 億
- 兆豐美元貨幣市場基金(美元)
42406642B · 規模 USD 2.52 億
國泰中國-人民幣貨幣市場基金
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