38522710 · RR1

兆豐人民幣貨幣市場基金

把人民幣資金放進短天期工具，就像找一個外幣停泊格，重點是短票券、一年內債券與銀行存款。

兆豐人民幣貨幣市場基金（基金代碼 38522710）是兆豐投信發行的貨幣市場 / 短期停泊基金，人民幣計價、不配息、收益滾入淨值，主要投資全球，風險報酬等級 RR1；目前為本站收錄的單一級別基金，未另設系列頁。最新淨值 13.6795（2026/08/05）、基金規模 CNY 3.38 億、2014/03/20 成立；賺到的收益不配發、直接滾回淨值。目前比重最高的是KEBHNB 3.01 032424（3.36%），前十大合計約 3.36%。買人民幣級別，除了淨值漲跌，還多承擔人民幣兌新台幣的匯率變動。經理費 0.4%、保管費 0.11%，每日從淨值內扣，不另外向你收。RR1 代表淨值會隨短期利率（加上匯率）變動；申購前請確認自身風險屬性並詳閱公開說明書。本頁數據截至 2026-08-05。同公司的其他基金，見兆豐投信旗下基金。

人民幣貨幣市場基金全球人民幣貨幣市場長期成長主題機會

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Performance

淨值走勢與績效表現

過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。

歷史還原淨值走勢

資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。

成立起點(重設100)

2014/03

本基金成立以來

+36.8%

期間報酬率

近 3 個月+0.27%

近 6 個月+0.51%

近 1 年+1.01%

近 3 年+5.17%

成立以來+36.78%

績效怎麼看？

近一年報酬率為 +1.01%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。

波動資料顯示年化標準差 0.03、最差三個月 +0.24%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。

過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。

What it invests in

這檔基金在投什麼？

它像幫你的人民幣現金找一個短期停靠點，主要放在銀行存款、短期票券、債券附買回交易，以及一年內到期債券。

投資目標寫明，銀行存款、短期票券與債券附買回交易合計須達 70% 以上，人民幣計價貨幣市場工具與一年內到期債券不得低於 60%。

持股明細看得到 KEBHNB 3.01 032424，投資比率 3.36%、標註為無擔保公司債，讓你知道組合裡有具體債券部位可追蹤。

Why this fund

基金 3 大亮點

70% 短期工具下限，人民幣資金有停靠框架

你想讓人民幣資金先放在短天期工具時，這檔不是只講方向，而是把銀行存款、短期票券與債券附買回交易的合計下限寫成 70% 以上。好處是你可以一眼看懂它主要在做資金停泊，不必自己逐筆挑工具。

人民幣工具 60% 下限，主軸不是模糊的外幣配置

人民幣計價貨幣市場工具與一年內到期債券不得低於 60%，讓這檔基金的任務很清楚：替你把人民幣短期資金集中管理。對不想每天看匯率又自己處理到期日的人，這是一個更省心的入口。

KEBHNB 3.36% 和管理費 0.4%，標的與成本攤開看

持股明細列出 KEBHNB 3.01 032424，投資比率 3.36%，費用資料也列出管理費 0.4%、保管費 0.11%。你在比較人民幣停泊工具時，至少能同時看到組合裡的一筆債券部位與主要成本。

Portfolio

持股明細

這檔基金目前主要持有以下標的。

KEBHNB 3.01 0324243.36%

公司債無擔保

持股怎麼看？

前十大持股合計約 3.36%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。

從 KEBHNB 3.01 032424 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的人民幣貨幣市場。

Market allocation

資產與部位分布

依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。

國外其他投資

90.34%

國外其他投資90.34%

國內短期投資9.79%

Who it's for

這檔基金適合誰？

可能適合以下投資人。

想參與人民幣貨幣市場，但不想自己挑標的的人

用基金參與人民幣貨幣市場，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

看好成長題材，但不想重押單一公司的投資人

配息政策為「不配息」；若是不配息或累積型，投資成果主要會反映在淨值變化。

能接受 RR1 波動、願意中長期觀察的人

RR1 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。

Share class

這檔基金的淨值、費用、代碼與常見問題

買之前該知道的數字都在這裡：以下為這檔基金自己的申購與費用資料。

基金代碼

38522710

ISIN

TW000T0118Y7

計價幣別

人民幣

以人民幣申購與計價，換回新台幣時另受匯率影響

收益分配

不配息

累積級別：收益滾回淨值，不配發現金

費用

申購手續費

最高不超過3%

申購時另計，實際折扣以通路為準

經理費

0.4%

每年、每日從淨值內扣

保管費

0.11%

每年、每日從淨值內扣

買回費用

依通路公告

贖回時計收

常見問題

兆豐人民幣貨幣市場（38522710）有配息嗎？

沒有。這是累積級別，收益直接滾回淨值、不定期發放現金。

兆豐人民幣貨幣市場的基金代碼是多少？

基金代碼 38522710、ISIN TW000T0118Y7，是人民幣、不配息級別。

兆豐人民幣貨幣市場最新淨值多少？

2026/08/05 的淨值是 13.6795（人民幣）。每個交易日更新。

兆豐人民幣貨幣市場的手續費多少？

申購手續費最高不超過3%（申購時另計）；經理費 0.4%、保管費 0.11%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。

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