華南永昌多重資產入息平衡基金華南永昌投信・多重資產 / 平衡型／多元配置・RR4・4 個級別

華南永昌多重資產入息平衡基金是什麼？投資什麼

華南永昌多重資產入息平衡是華南永昌投信的多重資產 / 平衡型基金（多元配置），主要投資全球，4 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR4。

錢的分布是海外資產約 63.66%、台股約 21.29%、現金約 13.3%（2026/06 揭露），股票端集中在半導體：安謀控股 6.51%、欣興 5.49%、KLA-TENCOR 4.93%、NVIDIA 4.9%，債券在前十大只有一檔無擔保公司債。賺的主要是股價漲跌，債息只是配角；月配級別的現金流大半得靠股票端撐。

依公開說明書，投資範圍為：外國證券交易所及其他經金管會核准之店頭市場交易之股票(含承銷股票)、基金受益憑證(含指數股票型基金)、基金股份、投資單位(含放空型ETF (Exchange Traded Fund)、商品ETF及槓桿ETF)、不動產投資信託受益證券(REITs)、存託憑證(Depositary Receipts)、認購(售)權證或認股權憑證(Warrants)、參與憑證(Participatory Notes)。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

華南永昌多重資產入息平衡基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 25.3000（2026/08/05）；下表列出全部 4 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 -2.69%。

配息級別（2 個）每次除息，淨值會少掉配出去的那筆錢；累積級別（2 個）則把收益留在淨值裡。所以看配息級別的表現，要把配息加回去（含息報酬）才公平，只看淨值會低估它。

華南永昌多重資產入息平衡基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 46.50%，最大單一部位是安謀控股（6.51%）。

前十大合計未達五成，持股相對分散，單一標的對整體淨值的影響較有限。

華南永昌多重資產入息平衡基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +153.00%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 -2.69%、近三月 +1.73%、今年以來 +16.86%、近一年 +28.36%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

華南永昌多重資產入息平衡基金好嗎？優點在這幾個地方

想要科技股為主、又附帶月配息選項、能承受 RR4 級別起伏的人可以看；若你要的是名字暗示的股債均衡、低波動入息，這檔給不了。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 11 年的市場

  成立於 2014/10/23，到資料日 2026-08-05 為止約 11 年，成立以來累積 +153.00%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 13 個年度裡有 10 年是正報酬

  有資料的 13 個年度中，10 年為正、3 年為負；最好的一年是 2024 年的 +24.74%，最差的是 2022 年的 -17.11%。年度數字會告訴你「賺的那幾年有多好、賠的那幾年有多痛」，比一個累積報酬率誠實。

• 一檔就把錢分到國內外兩邊

  最新揭露的配置中，投資國外的部位約 65.40%、國內約 21.29%。你買一檔就同時持有兩邊，不必自己開海外帳戶、也不用分別下單。

• 4 個級別，幣別與領錢方式可以自己挑

  同一個投資組合切成 4 個級別：計價幣別有新台幣、美元，收益分配有不配息、月配息。想定期領現金、或想讓收益滾回淨值，在同一檔基金裡換級別就好，不必換一檔完全不同的基金重新研究。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

華南永昌多重資產入息平衡基金的缺點與要注意的地方

股票比重極高、又集中在半導體，波動更接近科技股基金，跟「平衡入息」四個字對不太上；配息級別上路沒多久，穩不穩還要時間證明。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 20.18、Beta 1.29，過去最差的三個月是 -7.44%。名字裡有「平衡」「多重資產」這類字眼，容易讓人以為波動會很溫和，但實際數字比多數人想像的大。

• 過去有明顯下跌的年份

  2022 年 -17.11%、2018 年 -10.45%、2016 年 -2.59%。如果你剛好買在那些年的高點，帳面要等一段時間才會回來——這是持有過程中真的會遇到的事，不是理論。

• 名字寫「多元配置」，但前十大幾乎都是股票

  前 10 大部位裡，有 9 檔屬於股票類（含存託憑證）、只有 1 檔是債券。實際承擔的風險比這個名字聽起來高，把它當純債或保守型的部位會失望。

• 內扣費用偏高

  經理費 1.5% 加保管費 0.25%，一年約 1.75% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，不超過3%。

• 配息紀錄還看不出穩定度

  本站目前總共只有 2 筆配息紀錄；以新台幣・月配息級別為例，最近一次是 2026/07/13 除息、每單位 0.135，年化約 +1.00%。要判斷「每一期配得穩不穩、會不會配到本金」，至少得看一到兩年的完整紀錄，現有資料還不夠。

• 3 個級別的規模偏小

  新台幣・月配息（NT$ 1.85 億）、美元・不配息（USD 0.02 億）、美元・月配息（USD 0.09 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

華南永昌多重資產入息平衡基金的主要風險

風險報酬等級 RR4；美元級別另有匯率風險。

RR4 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR4，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：外國證券交易所及其他經金管會核准之店頭市場交易之股票(含承銷股票)、基金受益憑證(含指數股票型基金)、基金股份、投資單位(含放空型ETF (Exchange Traded Fund)、商品ETF及槓桿ETF)、不動產投資信託受益證券(REI…

配息與警語：過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

華南永昌多重資產入息平衡基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR4 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與多元配置，但不想自己挑標的的人

  透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人

  RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。

華南永昌多重資產入息平衡基金有配息嗎？配息級別、配息紀錄與配息率

有。2 個配息級別（月配息）、2 個累積級別；最近一次除息 2026/07/13，新台幣・月配息每單位配 0.135、年化配息率 +1.00%。

配息級別會定期把收益配發出來，累積級別則把收益滾回淨值，兩者投資的是同一個投資組合，差別只在錢先給你、還是留在裡面。

年化配息率不等於報酬率：它是把最近一期配息換算成一整年、再除以當時淨值得到的數字，沒有算進淨值的漲跌。配息級別的真實表現要看「含息總報酬」，也就是淨值變化加上配回來的錢。

配息金額與配息來源（是否可能涉及本金）以公開說明書與投信公告為準，本站不另行推估。

華南永昌多重資產入息平衡基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 1.5%、保管費 0.25%，申購手續費最高 不超過3%。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

華南永昌多重資產入息平衡基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 4 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於華南永昌多重資產入息平衡基金的常見問題

8 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。