01
想參與多元配置，但不想自己挑標的的人
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
42401739D · RR3
玉山多元收益組合基金-美元月配息型
不想自己分配股債比例時，這檔基金把多元配置包成一個可申購的投資組合。 這個級別是美元計價、月配息級別、基金規模 USD 0.01 億。
多元收益配置基金全球多元配置多元資產分散配置
Performance
淨值走勢與績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2016/06
本基金成立以來
+50.7%
最近資料
2026/08
本基金0050(含息)大盤含息
游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）
起點為「玉山多元收益組合基金-美元月配息型」成立日(2016/06),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+1.23%
近 6 個月+6.72%
近 1 年+17.48%
近 3 年+37.44%
成立以來+50.68%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +17.48%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 12.31、最差三個月 -7.27%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
這檔在投全球收益與成長的組合：前十大可見部位把債券收益題材、全球股票、亞太股票與台灣科技放在同一籃，這個美元級別另有月配安排。
不點名底層工具看結構，前十大裡高收益與新興市場債券相關部位合計 30.33%，全球／亞太／台灣科技股票相關部位合計 25.48%，最大單一部位 8.44%。
用一檔基金參與，是把股債收益、成長題材與美元月配級別放在同一張門票裡，不必自己在多個市場之間手動換檔。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
高收益與新興債前十大部位合計 30.33%
一張門票先把收益主軸搭好：前十大可見部位中，高收益債與新興市場債券相關部位合計 30.33%。對想用美元月配級別參與的人來說，底層不是空泛收息口號，而是可拆解的收益部位。
02
全球股票、亞太與台灣科技合計 25.48%
月配之外，前十大也納入全球股票、亞太股票、美股大盤與台灣科技，相關股票成長部位合計 25.48%。想要現金流級別，又想保留全球成長火力，可以用同一檔基金把兩條線一起納入。
03
美元月配：2026/06/01 每單位 0.0218
這個美元月配級別最新除息日為 2026/06/01，每受益權單位分配金額 0.0218，年化配息率 +0.19%。同一級別基金規模 USD 0.01 億，讓投資人用美元級別參與全球多元收益配置。
Portfolio
持股明細
這檔基金目前主要持有以下標的。
摩根投資基金-環球非投資等級債券基金-JPM環球非投資等級債券(美元)-I股(每月派息)7.66%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
摩根士丹利新興市場債券基金I(美元)7.08%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
iShares美元高收益公司債UCITS6.77%
國外掛牌交易之ETF
iShares MSCI亞洲(除日本)ETF5.99%
國外掛牌交易之ETF
iShares安碩ACWI(美國除外)ETF5.98%
國外掛牌交易之ETF
VanEck半導體ETF5.77%
國外掛牌交易之ETF
iShares核心MSCI全球UCITS ETF5.15%
國外掛牌交易之ETF
摩根基金 - 亞太股票基金 - JPM亞太股票(美元) - I股(累計)4.86%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
PIMCO新興市場本地貨幣債券基金-機構H級類別-累積股份4.83%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
iShares安碩摩根新興市場高收4.73%
國外掛牌交易之ETF
持股怎麼看？
前十大持股合計約 58.82%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 摩根投資基金-環球非投資等級債券基金-JPM環球非投資等級債券(美元)-I股(每月派息)、摩根士丹利新興市場債券基金I(美元)、iShares美元高收益公司債UCITS、iShares MSCI亞洲(除日本)ETF、iShares安碩ACWI(美國除外)ETF 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「月配」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Share class
美元・月配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題
同一系列的 4 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。
基金代碼
42401739D
ISIN
TW000T0837D6
計價幣別
美元
以美元申購與計價，換回新台幣時另受匯率影響
收益分配
月配息
配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額
最新淨值
11.1676
2026/08/05，每個交易日更新
基金規模
USD 0.01 億
這個級別自己的規模；同系列其他級別另計
成立日
2016/06/27
定期定額
開放
以你選的通路顯示為準
配息紀錄
| 除息日 | 每單位配息 | 年化配息率 |
|---|---|---|
| 2026/07/01 | 0.0218 | +0.19% |
以美元計，每單位配息；年化配息率是把該期配息換算成一年、除以當時淨值，不等於報酬率。本站目前有 1 筆紀錄；配息金額每期不同、配息來源以投信公告為準。
費用
申購手續費
最高不超過發行價格之百分之四
申購時另計，實際折扣以通路為準
經理費
1.3%
每年、每日從淨值內扣
保管費
0.14%
每年、每日從淨值內扣
買回費用
0%
贖回時計收
常見問題
玉山多元收益組合-美元月配息型（42401739D）有配息嗎？
有，這是月配息級別；最近一次 2026/07/01 除息、每單位配 0.0218，年化配息率 +0.19%。配息不等於報酬，要看含息總報酬。
玉山多元收益組合-美元月配息型的基金代碼是多少？
基金代碼 42401739D、ISIN TW000T0837D6，是美元、月配息級別；同系列另有 3 個級別，代碼分別是 42401739A、42401739B、42401739C。
玉山多元收益組合-美元月配息型最新淨值多少？
2026/08/05 的淨值是 11.1676（美元）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。
玉山多元收益組合-美元月配息型的美元級別和新台幣級別差在哪？
投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買美元級別，除了淨值漲跌還多承擔美元兌新台幣的匯率變動；新台幣級別則以新台幣計價，沒有匯率這一層。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。
玉山多元收益組合-美元月配息型選配息級別還是累積級別？
需要定期現金流才選這個配息級別；不需要現金流、想讓收益自己滾，選累積級別（例如 新台幣・不配息）。兩邊投資組合相同，長期含息總報酬的差別來自配到的錢有沒有再投入。
玉山多元收益組合-美元月配息型可以定期定額嗎？
可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。
玉山多元收益組合-美元月配息型的手續費多少？
申購手續費 最高不超過發行價格之百分之四（申購時另計）；經理費 1.3%、保管費 0.14%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。
Summary
玉山多元收益組合基金把多元配置做成美元計價的月配息級別，前十大約 58.82%、以 摩根投資基金-環球非投資等級債券基金-JPM環球非投資等級債券(美元)-I股(每月派息) 為首；適合能接受 RR3 波動、想用一檔基金參與這個題材而不是自己逐檔挑的人。
績效資料：2026/08/05持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
這檔基金的其他級別
以下級別投資同一個投資組合，差別在計價幣別與收益分配方式。
- 玉山多元收益組合基金-新台幣累積型
42401739A · 規模 NT$ 2.40 億
- 玉山多元收益組合基金-新台幣月配息型
42401739B · 規模 NT$ 0.28 億
- 玉山多元收益組合基金-美元累積型
42401739C · 規模 USD 0.54 億
其他多重資產 / 平衡型基金
同屬多重資產 / 平衡型的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。
- 元大全球優質龍頭平衡基金-新台幣A類型
88320598A · 規模 NT$ 107.55 億
- 中國信託科技趨勢多重資產基金-新台幣B
88253351B · 規模 NT$ 20.32 億
- 元大全球ETF成長組合基金
48789815 · 規模 NT$ 19.84 億
- 玉山金平衡基金
18044064A · 規模 NT$ 18.08 億
- 元大全球ETF穩健組合基金-新台幣A類型
99967974A · 規模 NT$ 16.48 億
- 國泰幸福階梯-全球積極組合基金（新台幣・不配息）
48681504A · 規模 NT$ 16.36 億
玉山多元收益組合基金-美元月配息型
RR3 · 多元配置 · 可到各大基金通路買