中國信託越南機會基金中國信託投信・股票型／越南股票・RR5・2 個級別

中國信託越南機會基金是什麼？投資什麼

中國信託越南機會是中國信託投信的股票型基金（越南股票），主要投資越南，2 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR5。

九成以上的錢在越南上市股票，集中在 Vingroup、Vinhomes 這類集團股和多家銀行、券商，2026/06 前十大約 64.40%，單一集團比重就接近兩成。賺錢靠股價與匯率，沒有票息；在組合裡它是高波動的單一市場配角，不是主力。

依公開說明書，投資範圍為：中華民國境內之上市或上櫃股票(含特別股)、承銷股票、基金受益憑證、期貨信託事業對不特定人募集之期貨信託基金受益憑證、臺灣存託憑證、認購(售)權證、認股權憑證、政府公債、公司債、金融債券(含次順位金融債券)、經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例核准募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券及進行指數股票型基金之申購買回。本基金投資於中華民國之有價證券應符合金管會之限制或禁止規定，如有相關法令或相關規定修訂者，從其規定。於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之股票(含特別股)、承銷股票、存託憑證、認購(售)權證或認股權憑證、參與憑證、不動產投資信託受益證券(REITs)、基金受益憑證、基金股份、投資單位。經金管會核准或生效得募集及銷售之外國基金管理機構所經理或發行之基金受益憑證、基金股份、投資單位。符合金管會規定之機構所經理或發行之基金受益憑證、基金股份、投資單位。符合金管會規定之信用評等等級由國家或機構所保證或發行之債券、本國企業赴海外發行之公司債(含次順位公司債、轉換公司債)、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券(REATs))。本基金投資之債券不包括以國內有價證券、本國上市、上櫃公司於海外發行之有價證券、國內證券投資信託事業於海外發行之基金受益憑證、未經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金為連結標的之連動型或結構型債券。本基金投資之外國有價證券應符合金管會之限制或禁止規定，如有相關法令或相關規定修訂者，從其規定。。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

中國信託越南機會基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 14.0600（2026/08/05）；下表列出全部 2 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 -3.90%。

中國信託越南機會基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 64.40%，最大單一部位是Vingroup JSC（9.2%）。

前十大合計超過五成，代表這個系列的績效會明顯受少數幾個部位影響，集中度偏高。

中國信託越南機會基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +40.60%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 -3.90%、近三月 -3.63%、今年以來 -7.86%、近一年 -4.29%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

中國信託越南機會基金好嗎？優點在這幾個地方

這檔是給想單押越南股市、吃得下單一新興國家政策與匯率風險、又不需要配息的人；要分散或要穩定現金流，它幫不上忙。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 6 年的市場

  成立於 2020/08/25，到資料日 2026-08-05 為止約 6 年，成立以來累積 +40.60%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 7 個年度裡有 5 年是正報酬

  有資料的 7 個年度中，5 年為正、2 年為負；最好的一年是 2021 年的 +38.6%，最差的是 2022 年的 -27.46%。年度數字會告訴你「賺的那幾年有多好、賠的那幾年有多痛」，比一個累積報酬率誠實。

• 2 個級別，可以挑計價幣別

  同一個投資組合切成 2 個級別：差別在計價幣別（新台幣、美元）。手上已經有外幣的人可以直接用外幣申購，不必先換成台幣再進場。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

中國信託越南機會基金的缺點與要注意的地方

經理費 2.00% 是跑不掉的固定成本；前十大逾六成、單一集團接近兩成，集中度高；只有累積級別、沒有配息，單一新興國家的起伏也很大。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 24.97、Beta 0.65，過去最差的三個月是 -14.76%。RR5 是分級，上面這幾個數字才是你真正會感受到的起伏。

• 過去有明顯下跌的年份

  2022 年 -27.46%、2026 年 -7.86%。如果你剛好買在那些年的高點，帳面要等一段時間才會回來——這是持有過程中真的會遇到的事，不是理論。

• 內扣費用偏高

  經理費 2.00% / 年 加保管費 本基金淨資產價值低於新台幣參拾億元(不含)時，按本基金淨資產價值每年0.30%之比率計算本基金淨資產價值於新台幣參拾億以上時，按本基金淨資產價值每年0.28%之比率計算。，一年約 2.30% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之百分之三。

• 前 10 大就佔了將近一半

  前 10 大部位合計約 64.40%，最大一筆是Vingroup JSC（9.2%）。這代表少數幾個部位走弱時，整體淨值會很有感，分散程度沒有「一籃子」聽起來那麼高。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

中國信託越南機會基金的主要風險

風險報酬等級 RR5；美元級別另有匯率風險。

RR5 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR5，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：中華民國境內之上市或上櫃股票(含特別股)、承銷股票、基金受益憑證、期貨信託事業對不特定人募集之期貨信託基金受益憑證、臺灣存託憑證、認購(售)權證、認股權憑證、政府公債、公司債、金融債券(含次順位金融債券)、經金管會核准於我國境內募集發行之國…

配息與警語：過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

中國信託越南機會基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR5 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與越南股票，但不想自己挑標的的人

  用基金參與越南股票，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR5 波動、願意中長期觀察的人

  RR5 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。

中國信託越南機會基金有配息嗎？

沒有。中國信託越南機會目前在本站的 2 個級別都是累積級別，賺到的收益直接滾回淨值，不會定期配發現金。

想要現金流的話，這個系列不是為此設計的；它的報酬只反映在淨值漲跌，要用錢時得自己贖回一部分。好處是不用煩惱配息會不會配到本金、也不必自己把配息再投入。

中國信託越南機會基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 2.00% / 年、保管費 本基金淨資產價值低於新台幣參拾億元(不含)時，按本基金淨資產價值每年0.30%之比率計算本基金淨資產價值於新台幣參拾億以上時，按本基金淨資產價值每年0.28%之比率計算。，申購手續費最高 每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之百分之三。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

中國信託越南機會基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 2 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於中國信託越南機會基金的常見問題

7 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。