中國信託亞太實質收息多重資產基金中國信託投信・多重資產 / 平衡型／多元配置・RR4・4 個級別

中國信託亞太實質收息多重資產基金是什麼？投資什麼

中國信託亞太實質收息多重資產是中國信託投信的多重資產 / 平衡型基金（多元配置），主要投資亞太，4 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR4。

九成三以上的錢在亞太股票，涵蓋越南、澳洲等多個市場的個股，外加一檔佔比最大的亞洲半導體 ETF；2026/06 前十大合計約 64.13%，集中度不低。收益來源是股利加股價，債券在目前持股裡幾乎看不到，所以它更像一檔會配息的亞太股票基金，而不是股債平衡型。

依公開說明書，投資範圍為：(一) 中華民國之有價證券中華民國境內之上市或上櫃公司股票(含特別股)、承銷股票、基金受益憑證(包括指數股票型基金ETF、反向型ETF、商品ETF、槓桿型ETF)、期貨信託事業對不特定人募集之期貨信託基金、臺灣存託憑證、認購（售）權證、認股權憑證、政府公債、公司債（含次順位公司債、無擔保公司債、可轉換公司債、交換公司債、附認股權公司債）、金融債券（含次順位金融債券）、經金管會核准於我國境內募集發行之國際金融組織債券、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券、依不動產證券化條例核准募集之封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券及其他經金管會核准之資產證券化商品。(二) 外國有價證券1.於外國證券集中交易市場及經金管會核准之店頭市場交易之股票(含特別股)、承銷股票、存託憑證、認購（售）權證或認股權憑證、參與憑證、不動產投資信託受益證券（REITs）、封閉式基金受益憑證、基金股份、投資單位，及追蹤、模擬或複製指數表現之ETF（包括反向型ETF、商品ETF及槓桿型ETF）2.經金管會核准或生效得募集及銷售之外國基金管理機構所發行或經理之基金受益憑證、基金股份或投資單位3.符合金管會規定之信用評等等級由國家或機構所保證或發行之債券(含政府公債、公司債、無擔保公司債、可轉換公司債、可交換公司債、附認股權公司債)、本國企業赴海外發行之公司債(含次順位公司債、轉換公司債)、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、不動產資產信託受益證券(REATs)。本基金投資之債券不包括以國內有價證券、本國上市、上櫃公司於海外發行之有價證券、國內證券投資信託事業於海外發行之基金受益憑證、未經金管會核准或申報生效得募集及銷售之境外基金為連結標的之連動型或結構型債券。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

中國信託亞太實質收息多重資產基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 11.0800（2026/08/05）；下表列出全部 4 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 -7.90%。

配息級別（2 個）每次除息，淨值會少掉配出去的那筆錢；累積級別（2 個）則把收益留在淨值裡。所以看配息級別的表現，要把配息加回去（含息報酬）才公平，只看淨值會低估它。

中國信託亞太實質收息多重資產基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 64.13%，最大單一部位是Global X Asia Semiconductor ETF（11.89%）。

前十大合計超過五成，代表這個系列的績效會明顯受少數幾個部位影響，集中度偏高。

中國信託亞太實質收息多重資產基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +10.80%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 -7.90%、近三月 -2.81%、今年以來 -4.89%、近一年 +3.45%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

中國信託亞太實質收息多重資產基金好嗎？優點在這幾個地方

想用一檔基金拿亞太股票的股利、又接受它波動接近純股票型的人可以看；如果你是衝著「多重資產」四個字、以為它有債券墊底，先看清持股再說。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 6 年的市場

  成立於 2020/04/30，到資料日 2026-08-05 為止約 6 年，成立以來累積 +10.80%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 4 個級別，幣別與領錢方式可以自己挑

  同一個投資組合切成 4 個級別：計價幣別有新台幣、美元、澳幣，收益分配有不配息、月配息。想定期領現金、或想讓收益滾回淨值，在同一檔基金裡換級別就好，不必換一檔完全不同的基金重新研究。

• 近一年報酬為正（+3.45%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +3.45%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

中國信託亞太實質收息多重資產基金的缺點與要注意的地方

它掛多重資產的名字、卻是股票型的體質，前十大逾六成且最大單一部位是一檔半導體 ETF；經理費 1.80%，澳幣級別多一層匯率變數，配息紀錄還短。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 18.72、Beta 0.9，過去最差的三個月是 -10.70%。名字裡有「平衡」「多重資產」這類字眼，容易讓人以為波動會很溫和，但實際數字比多數人想像的大。

• 名字寫「多元配置」，但前十大幾乎都是股票

  前 10 大部位裡，有 9 檔屬於股票類（含存託憑證）、只有 0 檔是債券。實際承擔的風險比這個名字聽起來高，把它當純債或保守型的部位會失望。

• 內扣費用偏高

  經理費 1.80% / 年 加保管費 0.25% / 年，一年約 2.05% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，本基金各類型每受益權單位之申購手續費(含遞延手續費)最高不得超過發行價格之3%。。

• 配息紀錄還看不出穩定度

  本站目前總共只有 2 筆配息紀錄；以新台幣・月配息級別為例，最近一次是 2026/07/16 除息、每單位 0.0351，年化約 +0.42%。要判斷「每一期配得穩不穩、會不會配到本金」，至少得看一到兩年的完整紀錄，現有資料還不夠。

• 3 個級別的規模偏小

  新台幣・不配息（NT$ 0.22 億）、新台幣・月配息（NT$ 0.19 億）、美元・不配息（USD 0.11 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 前 10 大就佔了將近一半

  前 10 大部位合計約 64.13%，最大一筆是Global X Asia Semiconductor ETF（11.89%）。這代表少數幾個部位走弱時，整體淨值會很有感，分散程度沒有「一籃子」聽起來那麼高。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

中國信託亞太實質收息多重資產基金的主要風險

風險報酬等級 RR4；美元、澳幣級別另有匯率風險。

RR4 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR4，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：(一) 中華民國之有價證券中華民國境內之上市或上櫃公司股票(含特別股)、承銷股票、基金受益憑證(包括指數股票型基金ETF、反向型ETF、商品ETF、槓桿型ETF)、期貨信託事業對不特定人募集之期貨信託基金、臺灣存託憑證、認購（售）權證、認股…

配息與警語：本基金之配息來源可能為本金；配息率不等於報酬率，過去績效不代表未來績效。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

中國信託亞太實質收息多重資產基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR4 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與多元配置，但不想自己挑標的的人

  透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人

  RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。

中國信託亞太實質收息多重資產基金有配息嗎？配息級別、配息紀錄與配息率

有。2 個配息級別（月配息）、2 個累積級別；最近一次除息 2026/07/16，新台幣・月配息每單位配 0.0351、年化配息率 +0.42%。

配息級別會定期把收益配發出來，累積級別則把收益滾回淨值，兩者投資的是同一個投資組合，差別只在錢先給你、還是留在裡面。

年化配息率不等於報酬率：它是把最近一期配息換算成一整年、再除以當時淨值得到的數字，沒有算進淨值的漲跌。配息級別的真實表現要看「含息總報酬」，也就是淨值變化加上配回來的錢。

會不會配到本金？公開說明書的風險揭露寫得很清楚：「本基金之配息來源可能為本金；配息率不等於報酬率，過去績效不代表未來績效」。配息金額與配息來源以投信每期公告為準，本站不另行推估。

中國信託亞太實質收息多重資產基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 1.80% / 年、保管費 0.25% / 年，申購手續費最高 本基金各類型每受益權單位之申購手續費(含遞延手續費)最高不得超過發行價格之3%。。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

中國信託亞太實質收息多重資產基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 4 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於中國信託亞太實質收息多重資產基金的常見問題

8 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。