01
想參與多元配置，但不想自己挑標的的人
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
42443702D · RR3
中國信託樂齡收益平衡基金-美元B
想參與多元配置，不必自己一檔一檔挑：中國信託樂齡收益平衡基金把它整理成一檔可申購的基金。 這個級別是美元計價、月配息級別、基金規模 USD 0.06 億。
多元配置基金全球多元配置多元資產分散配置
Performance
淨值走勢與績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2016/10
本基金成立以來
+95.6%
最近資料
2026/08
本基金0050(含息)大盤含息
游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）
起點為「中國信託樂齡收益平衡基金-美元B」成立日(2016/10),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+5.03%
近 6 個月+13.37%
近 1 年+21.22%
近 3 年+48.57%
成立以來+95.58%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +21.22%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 11.57、最差三個月 -7.36%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
多元配置的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。
從目前前幾大標的 Micron Technology Inc、MS 5.882 10/30/26 BKNT、VZ 5.25 04/02/35、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS、ARM Holdings PLC 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。
最新配置顯示國外有價證券約 91.63%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
Micron Technology Inc、MS 5.882 10/30/26 BKNT排在最前面
前十大持有的是 Micron Technology Inc、MS 5.882 10/30/26 BKNT、VZ 5.25 04/02/35、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS、ARM Holdings PLC，合計約 47.94%，海外部位約 91.63%。名單攤開來，就是它現在真正把錢押在多元配置的哪一段。
02
每月配息、美元計價的現金流拿法
這是月配息級別，最近一次 2026/07/16 除息、每單位配 0.0268（年化配息率 +0.17%）；以美元計價，配息以美元發放。想要定期現金流、又不想自己每月賣一點的人，拿法就是這一種。
03
2016 年成立，9 年紀錄可以回頭查
2016/10/05 成立、最新規模 USD 0.06 億，經理費 1.70% / 年。走過 9 年，本頁的年度報酬與淨值走勢就是它在不同行情裡的實際紀錄，不用只聽介紹。
Portfolio
持股明細
這檔基金目前主要持有以下標的。
Micron Technology Inc6.38%
國外股票(含承銷)
MS 5.882 10/30/26 BKNT6.07%
金融債 無擔保
VZ 5.25 04/02/356.04%
公司債 無擔保
MQGAU 3.624 06/03/30 REGS5.75%
金融債 無擔保
ARM Holdings PLC5.15%
國外存託憑證
Amazon.com Inc4.04%
國外股票(含承銷)
Apple Inc3.85%
國外股票(含承銷)
Alphabet Inc Class A3.67%
國外股票(含承銷)
Marvell Technology Inc3.60%
國外股票(含承銷)
NVIDIA Corp3.39%
國外股票(含承銷)
持股怎麼看？
前十大持股合計約 47.94%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 Micron Technology Inc、MS 5.882 10/30/26 BKNT、VZ 5.25 04/02/35、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS、ARM Holdings PLC 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
91.63%
投資國外有價證券91.63%
國外其他投資5.97%
國內短期投資2.45%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「月配」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Share class
美元・月配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題
同一系列的 4 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。
基金代碼
42443702D
ISIN
TW000T2639D4
計價幣別
美元
以美元申購與計價，換回新台幣時另受匯率影響
收益分配
月配息
配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額
最新淨值
16.2300
2026/08/05，每個交易日更新
基金規模
USD 0.06 億
這個級別自己的規模；同系列其他級別另計
成立日
2016/10/05
定期定額
開放
以你選的通路顯示為準
配息紀錄
| 除息日 | 每單位配息 | 年化配息率 |
|---|---|---|
| 2026/07/16 | 0.0268 | +0.17% |
以美元計，每單位配息；年化配息率是把該期配息換算成一年、除以當時淨值，不等於報酬率。本站目前有 1 筆紀錄；配息金額每期不同、配息來源以投信公告為準。
費用
申購手續費
最高不得超過發行價格之百分之三
申購時另計，實際折扣以通路為準
經理費
1.70% / 年
每年、每日從淨值內扣
保管費
0.27% / 年
每年、每日從淨值內扣
買回費用
最高不得超過本基金每受益權單位淨資產價值之百分之一
贖回時計收
常見問題
中國信託樂齡收益平衡-美元B（42443702D）有配息嗎？
有，這是月配息級別；最近一次 2026/07/16 除息、每單位配 0.0268，年化配息率 +0.17%。配息不等於報酬，要看含息總報酬。
中國信託樂齡收益平衡-美元B的基金代碼是多少？
基金代碼 42443702D、ISIN TW000T2639D4，是美元、月配息級別；同系列另有 3 個級別，代碼分別是 42443702A、42443702B、42443702C。
中國信託樂齡收益平衡-美元B最新淨值多少？
2026/08/05 的淨值是 16.2300（美元）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。
中國信託樂齡收益平衡-美元B的美元級別和新台幣級別差在哪？
投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買美元級別，除了淨值漲跌還多承擔美元兌新台幣的匯率變動；新台幣級別則以新台幣計價，沒有匯率這一層。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。
中國信託樂齡收益平衡-美元B選配息級別還是累積級別？
需要定期現金流才選這個配息級別；不需要現金流、想讓收益自己滾，選累積級別（例如 新台幣・不配息）。兩邊投資組合相同，長期含息總報酬的差別來自配到的錢有沒有再投入。
中國信託樂齡收益平衡-美元B可以定期定額嗎？
可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。
中國信託樂齡收益平衡-美元B的手續費多少？
申購手續費 最高不得超過發行價格之百分之三（申購時另計）；經理費 1.70% / 年、保管費 0.27% / 年，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。
Summary
中國信託樂齡收益平衡基金把多元配置做成美元計價的月配息級別，前十大約 47.94%、以 Micron Technology Inc 為首；適合能接受 RR3 波動、想用一檔基金參與這個題材而不是自己逐檔挑的人。
績效資料：2026/08/05持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
這檔基金的其他級別
以下級別投資同一個投資組合，差別在計價幣別與收益分配方式。
- 中國信託樂齡收益平衡基金-新台幣A
42443702A · 規模 NT$ 1.41 億
- 中國信託樂齡收益平衡基金-新台幣B
42443702B · 規模 NT$ 0.99 億
- 中國信託樂齡收益平衡基金-美元A
42443702C · 規模 USD 0.14 億
其他多重資產 / 平衡型基金
同屬多重資產 / 平衡型的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。
- 元大全球優質龍頭平衡基金-新台幣A類型
88320598A · 規模 NT$ 107.55 億
- 中國信託科技趨勢多重資產基金-新台幣B
88253351B · 規模 NT$ 20.32 億
- 元大全球ETF成長組合基金
48789815 · 規模 NT$ 19.84 億
- 玉山金平衡基金
18044064A · 規模 NT$ 18.08 億
- 元大全球ETF穩健組合基金-新台幣A類型
99967974A · 規模 NT$ 16.48 億
- 國泰幸福階梯-全球積極組合基金（新台幣・不配息）
48681504A · 規模 NT$ 16.36 億
中國信託樂齡收益平衡基金-美元B
RR3 · 多元配置 · 可到各大基金通路買