01
想參與全球 ESG 多重資產，但不想自己挑標的的人
透過基金參與全球 ESG 多重資產，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
88346529D · RR3
中國信託ESG金融收益多重資產基金-美元A
不想自己分配股債比例時，這檔基金把全球 ESG 多重資產包成一個可申購的投資組合。 這個級別是美元計價、月配息級別、基金規模 USD 1.21 億。
ESG多重資產基金全球全球 ESG 多重資產多元資產分散配置
Performance
淨值走勢與績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2023/01
本基金成立以來
+18.8%
最近資料
2026/08
本基金0050(含息)大盤含息
游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）
起點為「中國信託ESG金融收益多重資產基金-美元A」成立日(2023/01),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+4.11%
近 6 個月+3.92%
近 1 年+3.55%
近 3 年+18.56%
成立以來+18.81%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +3.55%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 4.46、最差三個月 -2.85%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
全球 ESG 多重資產的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。
從目前前幾大標的 LLOYDS V7.953 11/15/33、NWG V3.032 11/28/35、iShares ESG Aware U.S. Aggregate Bond ETF、SYF 2.875 10/28/31、Invesco ESG Nasdaq 100 ETF 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。
最新配置顯示國外有價證券約 93.80%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
LLOYDS V7.953 11/15/33、NWG V3.032 11/28/35排在最前面
前十大持有的是 LLOYDS V7.953 11/15/33、NWG V3.032 11/28/35、iShares ESG Aware U.S. Aggregate Bond ETF、SYF 2.875 10/28/31、Invesco ESG Nasdaq 100 ETF，合計約 48.40%，海外部位約 93.80%。名單攤開來，就是它現在真正把錢押在全球 ESG 多重資產的哪一段。
02
每月配息、美元計價的現金流拿法
這是月配息級別；以美元計價，配息以美元發放。想要定期現金流、又不想自己每月賣一點的人，拿法就是這一種。
03
2023 年成立，3 年紀錄可以回頭查
2023/01/17 成立、最新規模 USD 1.21 億，經理費 1.70% / 年。走過 3 年，本頁的年度報酬與淨值走勢就是它在不同行情裡的實際紀錄，不用只聽介紹。
Portfolio
持股明細
這檔基金目前主要持有以下標的。
LLOYDS V7.953 11/15/336.75%
金融債 無擔保
NWG V3.032 11/28/356.72%
金融債 無擔保
iShares ESG Aware U.S. Aggregate Bond ETF5.64%
國外掛牌交易之ETF
SYF 2.875 10/28/314.51%
公司債 無擔保
Invesco ESG Nasdaq 100 ETF4.40%
國外掛牌交易之ETF
JPMorgan Chase & Co4.19%
國外股票(含承銷)
Goldman Sachs Group Inc/The4.15%
國外股票(含承銷)
MORGAN STANLEY4.12%
國外股票(含承銷)
iShares Trust iShares ESG Aware MSCI USA ETF4.04%
國外掛牌交易之ETF
ALL V5.75 08/15/53 B3.88%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 48.40%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 LLOYDS V7.953 11/15/33、NWG V3.032 11/28/35、iShares ESG Aware U.S. Aggregate Bond ETF、SYF 2.875 10/28/31、Invesco ESG Nasdaq 100 ETF 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的全球 ESG 多重資產。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
93.80%
投資國外有價證券93.80%
國外其他投資4.13%
國內短期投資1.59%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「月配」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Share class
美元・月配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題
同一系列的 4 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。
基金代碼
88346529D
ISIN
TW000T2623D8
計價幣別
美元
以美元申購與計價，換回新台幣時另受匯率影響
收益分配
月配息
配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額
最新淨值
11.8810
2026/08/05，每個交易日更新
基金規模
USD 1.21 億
這個級別自己的規模；同系列其他級別另計
成立日
2023/01/17
定期定額
開放
以你選的通路顯示為準
費用
申購手續費
本基金各類型每受益權單位之申購手續費(含遞延手續費)最高不得超過發行價格之3%
申購時另計，實際折扣以通路為準
經理費
1.70% / 年
每年、每日從淨值內扣
保管費
0.26% / 年
每年、每日從淨值內扣
買回費用
每受益權單位發行價格之1.0%乘以買回單位數，本基金現行買回費用為零。
贖回時計收
常見問題
中國信託ESG金融收益多重資產-美元A（88346529D）有配息嗎？
有，這是月配息級別，配息金額以投信每期公告為準。配息不等於報酬，要看含息總報酬。
中國信託ESG金融收益多重資產-美元A的基金代碼是多少？
基金代碼 88346529D、ISIN TW000T2623D8，是美元、月配息級別；同系列另有 3 個級別，代碼分別是 88346529A、88346529B、88346529E。
中國信託ESG金融收益多重資產-美元A最新淨值多少？
2026/08/05 的淨值是 11.8810（美元）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。
中國信託ESG金融收益多重資產-美元A的美元級別和新台幣級別差在哪？
投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買美元級別，除了淨值漲跌還多承擔美元兌新台幣的匯率變動；新台幣級別則以新台幣計價，沒有匯率這一層。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。
中國信託ESG金融收益多重資產-美元A選配息級別還是累積級別？
需要定期現金流才選這個配息級別；不需要現金流、想讓收益自己滾，選累積級別（例如 新台幣・不配息）。兩邊投資組合相同，長期含息總報酬的差別來自配到的錢有沒有再投入。
中國信託ESG金融收益多重資產-美元A可以定期定額嗎？
可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。
中國信託ESG金融收益多重資產-美元A的手續費多少？
申購手續費 本基金各類型每受益權單位之申購手續費(含遞延手續費)最高不得超過發行價格之3%（申購時另計）；經理費 1.70% / 年、保管費 0.26% / 年，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。
Summary
中國信託ESG金融收益多重資產基金把全球 ESG 多重資產做成美元計價的月配息級別，前十大約 48.40%、以 LLOYDS V7.953 11/15/33 為首；適合能接受 RR3 波動、想用一檔基金參與這個題材而不是自己逐檔挑的人。
績效資料：2026/08/05持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
這檔基金的其他級別
以下級別投資同一個投資組合，差別在計價幣別與收益分配方式。
- 中國信託ESG金融收益多重資產基金-新台幣A
88346529A · 規模 NT$ 2.06 億
- 中國信託ESG金融收益多重資產基金-新台幣B
88346529B · 規模 NT$ 3.04 億
- 中國信託ESG金融收益多重資產基金-美元B
88346529E · 規模 USD 0.84 億
其他多重資產 / 平衡型基金
同屬多重資產 / 平衡型的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。
- 元大全球優質龍頭平衡基金-新台幣A類型
88320598A · 規模 NT$ 107.55 億
- 中國信託科技趨勢多重資產基金-新台幣B
88253351B · 規模 NT$ 20.32 億
- 元大全球ETF成長組合基金
48789815 · 規模 NT$ 19.84 億
- 玉山金平衡基金
18044064A · 規模 NT$ 18.08 億
- 元大全球ETF穩健組合基金-新台幣A類型
99967974A · 規模 NT$ 16.48 億
- 國泰幸福階梯-全球積極組合基金（新台幣・不配息）
48681504A · 規模 NT$ 16.36 億
中國信託ESG金融收益多重資產基金-美元A
RR3 · 全球 ESG 多重資產 · 可到各大基金通路買