88281188B · RR3

中國信託ESG碳商機多重資產基金-台幣B

不想自己分配股債比例時，這檔基金把全球 ESG 多重資產包成一個可申購的投資組合。這個級別是新台幣計價、月配息級別、基金規模 NT$ 0.50 億。

中國信託ESG碳商機多重資產基金-台幣B（基金代碼 88281188B）是「中國信託ESG碳商機多重資產基金」系列裡新台幣計價、按月配息的級別，由中國信託證券投資信託股份有限公司管理，屬多重資產 / 平衡型基金，主要投資全球，風險報酬等級 RR3。最新淨值 11.2600（2026/08/05）、基金規模 NT$ 0.50 億、2022/05/05 成立；最近一次 2026/07/16 除息、每單位配 0.052，年化配息率 +0.46%——配息率不等於報酬率，配息來源以投信公告為準。目前比重最高的是台積電（8.62%）、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS、Intel Corp，前十大合計約 57.76%。經理費 1.70%、保管費 0.26%，每日從淨值內扣，不另外向你收。RR3 代表淨值會隨股債價格與資產配置比例變動；申購前請確認自身風險屬性並詳閱公開說明書。本頁數據截至 2026-08-05。完整持股、績效與各級別差在哪，見中國信託ESG碳商機多重資產基金完整介紹，或中國信託投信旗下基金。

ESG多重資產基金全球全球 ESG 多重資產多元資產分散配置

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Performance

淨值走勢與績效表現

過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。

歷史還原淨值走勢

資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。

成立起點(重設100)

2022/05

本基金成立以來

+39.2%

期間報酬率

近 3 個月-0.92%

近 6 個月+4.47%

近 1 年+11.77%

近 3 年+34.99%

成立以來+39.16%

績效怎麼看？

近一年報酬率為 +11.77%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。

波動資料顯示年化標準差 8.80、最差三個月 -7.28%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。

過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。

What it invests in

這檔基金在投什麼？

全球 ESG 多重資產的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。

從目前前幾大標的台積電、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS、Intel Corp、Alphabet Inc Class A、Advanced Micro Devices Inc 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。

最新配置顯示國外有價證券約 74.41%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。

Why this fund

基金 3 大亮點

台積電、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS排在最前面

前十大持有的是台積電、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS、Intel Corp、Alphabet Inc Class A、Advanced Micro Devices Inc，合計約 57.76%，海外部位約 74.41%。名單攤開來，就是它現在真正把錢押在全球 ESG 多重資產的哪一段。

每月配息、新台幣計價的現金流拿法

這是月配息級別，最近一次 2026/07/16 除息、每單位配 0.052（年化配息率 +0.46%）；以新台幣計價，配息以新台幣發放。想要定期現金流、又不想自己每月賣一點的人，拿法就是這一種。

2022 年成立，4 年紀錄可以回頭查

2022/05/05 成立、最新規模 NT$ 0.50 億，經理費 1.70% / 年。走過 4 年，本頁的年度報酬與淨值走勢就是它在不同行情裡的實際紀錄，不用只聽介紹。

Portfolio

持股明細

這檔基金目前主要持有以下標的。

台積電8.62%

國內上市

MQGAU 3.624 06/03/30 REGS7.22%

金融債無擔保

Intel Corp7.15%

國外股票(含承銷)

Alphabet Inc Class A6.58%

國外股票(含承銷)

Advanced Micro Devices Inc5.79%

國外股票(含承銷)

CBAAU 5.837 03/13/34 REGS4.91%

金融債無擔保

IRM 5.625 07/15/32 144A4.69%

公司債 100%比例(有擔)

Micron Technology Inc4.38%

國外股票(含承銷)

Marvell Technology Inc4.24%

國外股票(含承銷)

NVIDIA Corp4.18%

國外股票(含承銷)

持股怎麼看？

前十大持股合計約 57.76%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。

從台積電、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS、Intel Corp、Alphabet Inc Class A、Advanced Micro Devices Inc 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的全球 ESG 多重資產。

Market allocation

資產與部位分布

依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。

投資國外有價證券

74.41%

投資國外有價證券74.41%

國外其他投資20.41%

投資國內有價證券8.62%

國內短期投資2.32%

Who it's for

這檔基金適合誰？

可能適合以下投資人。

想參與全球 ESG 多重資產，但不想自己挑標的的人

透過基金參與全球 ESG 多重資產，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

想要配置感，而不是只押單一市場的人

配息政策為「月配」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。

能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人

RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。

Share class

新台幣・月配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題

同一系列的 4 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。

基金代碼

88281188B

ISIN

TW000T2622B4

計價幣別

新台幣

收益分配

月配息

配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額

配息紀錄

配息紀錄
除息日	每單位配息	年化配息率
2026/07/16	0.052	+0.46%

以新台幣計，每單位配息；年化配息率是把該期配息換算成一年、除以當時淨值，不等於報酬率。本站目前有 1 筆紀錄；配息金額每期不同、配息來源以投信公告為準。

費用

申購手續費

本基金各類型每受益權單位之申購手續費(含遞延手續費)最高不得超過發行價格之3%

申購時另計，實際折扣以通路為準

經理費

1.70% / 年

每年、每日從淨值內扣

保管費

0.26% / 年

每年、每日從淨值內扣

買回費用

每受益權單位發行價格之1.0%乘以買回單位數，本基金現行買回費用為零。

贖回時計收

常見問題

中國信託ESG碳商機多重資產-台幣B（88281188B）有配息嗎？

有，這是月配息級別；最近一次 2026/07/16 除息、每單位配 0.052，年化配息率 +0.46%。配息不等於報酬，要看含息總報酬。

中國信託ESG碳商機多重資產-台幣B的基金代碼是多少？

基金代碼 88281188B、ISIN TW000T2622B4，是新台幣、月配息級別；同系列另有 3 個級別，代碼分別是 88281188A、88281188D、88281188E。

中國信託ESG碳商機多重資產-台幣B最新淨值多少？

2026/08/05 的淨值是 11.2600（新台幣）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。

中國信託ESG碳商機多重資產-台幣B的新台幣級別和美元級別差在哪？

投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買新台幣級別，不用另外承擔匯率；美元級別則以美元計價、多一層美元匯率。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。

中國信託ESG碳商機多重資產-台幣B選配息級別還是累積級別？

需要定期現金流才選這個配息級別；不需要現金流、想讓收益自己滾，選累積級別（例如新台幣・不配息）。兩邊投資組合相同，長期含息總報酬的差別來自配到的錢有沒有再投入。

中國信託ESG碳商機多重資產-台幣B可以定期定額嗎？

可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。

中國信託ESG碳商機多重資產-台幣B的手續費多少？

申購手續費本基金各類型每受益權單位之申購手續費(含遞延手續費)最高不得超過發行價格之3%（申購時另計）；經理費 1.70% / 年、保管費 0.26% / 年，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。

Summary