國泰美國收益-美國多重收益平衡基金主視覺
76356022I · RR3

國泰美國收益-美國多重收益平衡基金日圓・月配息

不想自己分配股債比例時，這檔基金把多元配置包成一個可申購的投資組合。 這個級別是日圓計價、月配息級別、基金規模 JPY 1.14 億。

多元配置基金美國多元配置多元資產分散配置
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Performance

淨值走勢與績效表現

過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。

歷史還原淨值走勢

資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。

成立起點(重設100)

2024/10

本基金成立以來

+18.5%

最近資料

2026/08

本基金0050(含息)大盤含息
24216078起點 = 1000050 +124.1%大盤 +102.6%本基金 +18.5%2024/102026/08

游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）

起點為「國泰美國收益-美國多重收益平衡基金」成立日(2024/10),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。

期間報酬率

近 3 個月+1.62%
近 6 個月+4.61%
近 1 年+13.05%
成立以來+18.52%

績效怎麼看？

近一年報酬率為 +13.05%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。

波動資料顯示年化標準差 8.44、最差三個月 -9.74%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。

過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。

What it invests in

這檔基金在投什麼？

多元配置的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。

中華民國之有價證券為：中華民國境內之上市或上櫃股票、臺灣存託憑證、基金受益憑證、政府公債、公司債、可轉換公司債、附認股權公司債、交換公司債、金融債券及其他。外國有價證券為：1.外國證券集中交易市場或經金管會核准之店頭市場交易之股票、存託憑證...

透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。

Why this fund

基金 3 大亮點

01

把多元配置打包成一檔可申購的基金

依公開說明書，投資範圍是「中華民國之有價證券為：中華民國境內之上市或上櫃股票、臺灣存託憑證、基金受益憑證、政府公債、公司債、可轉換公司債、附認股權公司債、交換公司債、金融債券及其他。外國有價證券為：1.外國證券集中交易市場或經金管會核准之店頭市場交易之股票、存託憑證..」；用一檔基金參與，不必自己一檔一檔挑標的。

02

每月配息、日圓計價的現金流拿法

這是月配息級別，最近一次 2026/08/04 除息、每單位配 0.316176（年化配息率 +0.66%）；以日圓計價，配息以日圓發放。想要定期現金流、又不想自己每月賣一點的人，拿法就是這一種。

03

2019 年成立，6 年紀錄可以回頭查

2019/11/15 成立、最新規模 JPY 1.14 億，經理費 1.60%。走過 6 年，本頁的年度報酬與淨值走勢就是它在不同行情裡的實際紀錄，不用只聽介紹。

Who it's for

這檔基金適合誰？

可能適合以下投資人。

01

想參與多元配置，但不想自己挑標的的人

透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

02

想要配置感，而不是只押單一市場的人

配息政策為「月配」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。

03

能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人

RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。

Share class

日圓・月配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題

同一系列的 7 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。

基金代碼

76356022I

ISIN

TW000T3782J8

計價幣別

日圓

以日圓申購與計價，換回新台幣時另受匯率影響

收益分配

月配息

配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額

最新淨值

48.2939

2026/08/05，每個交易日更新

基金規模

JPY 1.14 億

這個級別自己的規模；同系列其他級別另計

成立日

2019/11/15

定期定額

開放

以你選的通路顯示為準

配息紀錄

配息紀錄
除息日每單位配息年化配息率
2026/08/040.316176+0.66%

以日圓計，每單位配息；年化配息率是把該期配息換算成一年、除以當時淨值，不等於報酬率。本站目前有 1 筆紀錄；配息金額每期不同、配息來源以投信公告為準。

費用

申購手續費

最高3.0%

申購時另計，實際折扣以通路為準

經理費

1.60%

每年、每日從淨值內扣

保管費

0.26%

每年、每日從淨值內扣

買回費用

最高不得超過該類型受益憑證每受益權單位淨資產價值之1%

贖回時計收

常見問題

國泰美國收益-美國多重收益平衡（76356022I）有配息嗎？

有，這是月配息級別；最近一次 2026/08/04 除息、每單位配 0.316176，年化配息率 +0.66%。配息不等於報酬，要看含息總報酬。

國泰美國收益-美國多重收益平衡的基金代碼是多少？

基金代碼 76356022I、ISIN TW000T3782J8，是日圓、月配息級別；同系列另有 6 個級別，代碼分別是 76356022A、76356022B、76356022D、76356022E、76356022G、76356022H。

國泰美國收益-美國多重收益平衡最新淨值多少？

2026/08/05 的淨值是 48.2939（日圓）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。

國泰美國收益-美國多重收益平衡的日圓級別和新台幣級別差在哪？

投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買日圓級別，除了淨值漲跌還多承擔日圓兌新台幣的匯率變動；新台幣級別則以新台幣計價，沒有匯率這一層。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。

國泰美國收益-美國多重收益平衡選配息級別還是累積級別？

需要定期現金流才選這個配息級別；不需要現金流、想讓收益自己滾，選累積級別（例如 新台幣・不配息）。兩邊投資組合相同，長期含息總報酬的差別來自配到的錢有沒有再投入。

國泰美國收益-美國多重收益平衡可以定期定額嗎？

可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。

國泰美國收益-美國多重收益平衡的手續費多少？

申購手續費 最高3.0%（申購時另計）；經理費 1.60%、保管費 0.26%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。

Summary

國泰美國收益-美國多重收益平衡基金把多元配置做成日圓計價的月配息級別，最新規模 JPY 1.14 億；適合能接受 RR3 波動、想用一檔基金參與這個題材而不是自己逐檔挑的人。

績效資料：2026/08/05費用資料：2026/06/01

過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。

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這檔基金的其他級別

以下級別投資同一個投資組合，差別在計價幣別與收益分配方式。

其他多重資產 / 平衡型基金

同屬多重資產 / 平衡型的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。

國泰美國收益-美國多重收益平衡基金

RR3 · 多元配置 · 可到各大基金通路買

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