國泰幸福階梯-全球積極組合基金主視覺
48681504C · RR4

國泰幸福階梯-全球積極組合基金新台幣・月配息

想參與多元配置，不必自己一檔一檔挑：國泰幸福階梯-全球積極組合基金把它整理成一檔可申購的基金。 這個級別是新台幣計價、月配息級別、基金規模 NT$ 0.92 億。

多元配置基金全球多元配置多元資產分散配置
立即申購

Performance

淨值走勢與績效表現

過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。

歷史還原淨值走勢

資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。

成立起點(重設100)

2018/09

本基金成立以來

+130.5%

最近資料

2026/08

本基金0050(含息)大盤含息
66435444起點 = 1000050 +503.1%大盤 +419.4%本基金 +130.5%2018/092026/08

游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）

起點為「國泰幸福階梯-全球積極組合基金」成立日(2018/09),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。

期間報酬率

近 3 個月+2.93%
近 6 個月+16.20%
近 1 年+39.63%
近 3 年+67.39%
成立以來+130.48%

績效怎麼看？

近一年報酬率為 +39.63%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。

波動資料顯示年化標準差 15.45、最差三個月 -8.85%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。

過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。

What it invests in

這檔基金在投什麼？

多元配置的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。

從目前前幾大標的 ISHARES-C S&P500、VANGUARD S&P 500、iShares Semiconductor ETF、Invesco QQQ Trust Series 1、ISHARES MSCI SOU 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。

透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。

Why this fund

基金 3 大亮點

01

ISHARES-C S&P500、VANGUARD S&P 500排在最前面

前十大持有的是 ISHARES-C S&P500、VANGUARD S&P 500、iShares Semiconductor ETF、Invesco QQQ Trust Series 1、ISHARES MSCI SOU，合計約 58.78%。名單攤開來，就是它現在真正把錢押在多元配置的哪一段。

02

每月配息、新台幣計價的現金流拿法

這是月配息級別，最近一次 2026/08/04 除息、每單位配 0.114488（年化配息率 +0.37%）；以新台幣計價，配息以新台幣發放。想要定期現金流、又不想自己每月賣一點的人，拿法就是這一種。

03

2005 年成立，20 年紀錄可以回頭查

2005/12/15 成立、最新規模 NT$ 0.92 億，經理費 1.00%。走過 20 年，本頁的年度報酬與淨值走勢就是它在不同行情裡的實際紀錄，不用只聽介紹。

Portfolio

持股明細

這檔基金目前主要持有以下標的。

ISHARES-C S&P50010.36%

國外掛牌交易之ETF

VANGUARD S&P 5009.50%

國外掛牌交易之ETF

iShares Semiconductor ETF7.09%

國外掛牌交易之ETF

Invesco QQQ Trust Series 16.11%

國外掛牌交易之ETF

ISHARES MSCI SOU5.03%

國外掛牌交易之ETF

安聯台灣科技基金4.35%

其他投信發行之境內基金

VANGUARD-TOT WOR4.34%

國外掛牌交易之ETF

施羅德環球基金系列-新興市場美元C-累積4.14%

依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金

FIRST TRUST RBA4.06%

國外掛牌交易之ETF

SPDR EURO STOXX3.80%

國外掛牌交易之ETF

持股怎麼看？

前十大持股合計約 58.78%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。

從 ISHARES-C S&P500、VANGUARD S&P 500、iShares Semiconductor ETF、Invesco QQQ Trust Series 1、ISHARES MSCI SOU 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。

Who it's for

這檔基金適合誰？

可能適合以下投資人。

01

想參與多元配置，但不想自己挑標的的人

透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

02

想要配置感，而不是只押單一市場的人

配息政策為「月配」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。

03

能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人

RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。

Share class

新台幣・月配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題

同一系列的 4 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。

基金代碼

48681504C

ISIN

TW000T3715C3

計價幣別

新台幣

收益分配

月配息

配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額

最新淨值

31.4400

2026/08/05，每個交易日更新

基金規模

NT$ 0.92 億

這個級別自己的規模；同系列其他級別另計

成立日

2005/12/15

定期定額

開放

以你選的通路顯示為準

配息紀錄

配息紀錄
除息日每單位配息年化配息率
2026/08/040.114488+0.37%

以新台幣計，每單位配息；年化配息率是把該期配息換算成一年、除以當時淨值，不等於報酬率。本站目前有 1 筆紀錄；配息金額每期不同、配息來源以投信公告為準。

費用

申購手續費

最高3.0%

申購時另計，實際折扣以通路為準

經理費

1.00%

每年、每日從淨值內扣

保管費

0.13%

每年、每日從淨值內扣

買回費用

0%

贖回時計收

常見問題

國泰幸福階梯-全球積極組合（48681504C）有配息嗎？

有，這是月配息級別；最近一次 2026/08/04 除息、每單位配 0.114488，年化配息率 +0.37%。配息不等於報酬，要看含息總報酬。

國泰幸福階梯-全球積極組合的基金代碼是多少？

基金代碼 48681504C、ISIN TW000T3715C3，是新台幣、月配息級別；同系列另有 3 個級別，代碼分別是 48681504A、48681504B、48681504D。

國泰幸福階梯-全球積極組合最新淨值多少？

2026/08/05 的淨值是 31.4400（新台幣）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。

國泰幸福階梯-全球積極組合的新台幣級別和美元級別差在哪？

投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買新台幣級別，不用另外承擔匯率；美元級別則以美元計價、多一層美元匯率。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。

國泰幸福階梯-全球積極組合選配息級別還是累積級別？

需要定期現金流才選這個配息級別；不需要現金流、想讓收益自己滾，選累積級別（例如 新台幣・不配息）。兩邊投資組合相同，長期含息總報酬的差別來自配到的錢有沒有再投入。

國泰幸福階梯-全球積極組合可以定期定額嗎？

可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。

國泰幸福階梯-全球積極組合的手續費多少？

申購手續費 最高3.0%（申購時另計）；經理費 1.00%、保管費 0.13%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。

Summary

國泰幸福階梯-全球積極組合基金把多元配置做成新台幣計價的月配息級別，前十大約 58.78%、以 ISHARES-C S&P500 為首；適合能接受 RR4 波動、想用一檔基金參與這個題材而不是自己逐檔挑的人。

績效資料：2026/08/05持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01

過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。

立即申購

這檔基金的其他級別

以下級別投資同一個投資組合，差別在計價幣別與收益分配方式。

其他多重資產 / 平衡型基金

同屬多重資產 / 平衡型的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。

國泰幸福階梯-全球積極組合基金

RR4 · 多元配置 · 可到各大基金通路買

立即申購