元大台灣加權股價指數基金-新台幣元大投信・股票型／台灣股票・RR4・2 個級別

元大台灣加權股價指數基金-新台幣是什麼？投資什麼

台灣加權股價指數基金-新台幣是元大投信的股票型基金（台灣股票），主要投資台灣，2 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR4。

錢幾乎全部投在台灣上市股票（2026/06 為 96.97%），比照加權指數的權重配置，靠整體台股的股價上漲加股利賺錢，沒有經理人選股。指數本身高度集中，台積電占了四成，你買到的其實是「台積電加上其他上市公司」的組合。適合長期持有、定期定額當台股的主力部位，也適合拿來當評估其他台股基金的參照。

依公開說明書，投資範圍為：上市股票/上櫃股票/承銷股票/指數股票型基金/可轉換公司債/債券換股權利證書及進行指數股票型基金之實物申購買回。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

元大台灣加權股價指數基金-新台幣最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 131.8840（2026/08/05）；下表列出全部 2 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 -4.08%。

元大台灣加權股價指數基金-新台幣持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 58.96%，最大單一部位是台積電（40.49%）。

前十大合計超過五成，代表這個系列的績效會明顯受少數幾個部位影響，集中度偏高。

元大台灣加權股價指數基金-新台幣績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +1218.84%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 -4.08%、近三月 +10.66%、今年以來 +57.17%、近一年 +94.12%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

元大台灣加權股價指數基金-新台幣好嗎？優點在這幾個地方

想用最省事的方式長期持有台股整體、接受台積電一檔占四成、也不需要配息，選它很合理；想靠選股拿到不同於指數的報酬，它幫不上忙。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 21 年的市場

  成立於 2004/09/17，到資料日 2026-08-05 為止約 21 年，成立以來累積 +1218.84%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 23 個年度裡有 18 年是正報酬

  有資料的 23 個年度中，18 年為正、5 年為負；最好的一年是 2009 年的 +77.42%，最差的是 2008 年的 -46.36%。年度數字會告訴你「賺的那幾年有多好、賠的那幾年有多痛」，比一個累積報酬率誠實。

• 內扣費用相對輕

  經理費 本基金淨資產價值為新台幣捌拾億元或低於新台幣捌拾億元時按每年0.7%，超過新台幣捌拾億元時按0.6%計算、保管費 0.1%，一年約 0.80% 從淨值扣。這筆錢不會另外跟你收，但年年都在扣，數字小一點，長期被吃掉的複利就少一點。

• 近一年報酬為正（+94.12%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +94.12%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大台灣加權股價指數基金-新台幣的缺點與要注意的地方

台積電占四成，台積電怎麼走它就大致怎麼走，分散效果比名字聽起來小；二十多年來有多個年度深跌，RR4 的起伏要準備好；兩個級別都不配息。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 29.21、Beta 1.02，過去最差的三個月是 -14.22%。RR4 是分級，上面這幾個數字才是你真正會感受到的起伏。

• 過去有明顯下跌的年份

  2008 年 -46.36%、2022 年 -19.35%、2011 年 -16.91%，共 5 個年度收黑。如果你剛好買在那些年的高點，帳面要等一段時間才會回來——這是持有過程中真的會遇到的事，不是理論。

• 1 個級別的規模偏小

  新台幣・不配息（NT$ 2.02 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 前 10 大就佔了將近一半

  前 10 大部位合計約 58.96%，最大一筆是台積電（40.49%）。這代表少數幾個部位走弱時，整體淨值會很有感，分散程度沒有「一籃子」聽起來那麼高。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大台灣加權股價指數基金-新台幣的主要風險

風險報酬等級 RR4。

RR4 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR4，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：上市股票/上櫃股票/承銷股票/指數股票型基金/可轉換公司債/債券換股權利證書及進行指數股票型基金之實物申購買回…

配息與警語：過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

元大台灣加權股價指數基金-新台幣適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR4 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與台灣股票，但不想自己挑標的的人

  用基金參與台灣股票，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人

  RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。

元大台灣加權股價指數基金-新台幣有配息嗎？

沒有。台灣加權股價指數基金-新台幣目前在本站的 2 個級別都是累積級別，賺到的收益直接滾回淨值，不會定期配發現金。

想要現金流的話，這個系列不是為此設計的；它的報酬只反映在淨值漲跌，要用錢時得自己贖回一部分。好處是不用煩惱配息會不會配到本金、也不必自己把配息再投入。

元大台灣加權股價指數基金-新台幣的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 本基金淨資產價值為新台幣捌拾億元或低於新台幣捌拾億元時按每年0.7%，超過新台幣捌拾億元時按0.6%計算、保管費 0.1%，申購手續費最高 最高不得超過發行價格2.00%，現行銷售費率為0.8%。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

元大台灣加權股價指數基金-新台幣哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 2 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於元大台灣加權股價指數基金-新台幣的常見問題

6 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。