元大大中華價值指數基金元大投信・股票型／大中華股票・RR5・3 個級別

元大大中華價值指數基金是什麼？投資什麼

元大大中華價值指數是元大投信的股票型基金（大中華股票），主要投資大中華，3 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR5。

錢約六成放在海外掛牌的大中華股票、約四分之一放台股，其餘是存款與少量其他部位，比重照指數走、不主動加減碼。2026/06 前十大由 Tencent、Alibaba 領頭，加上 AIA 與兩家中國銀行 H 股，台股端則有聯發科、鴻海、日月光投控、聯電。賺的是股價與股息，適合放在大中華部位裡當被動的主力。

依公開說明書，投資範圍為：上市及上櫃股票、承銷股票、受益憑證、存託憑證、指數股票型基金及進行指數股票型基金之實物申購買回。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

元大大中華價值指數基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 26.8040（2026/08/05）；下表列出全部 3 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 +7.04%。

元大大中華價值指數基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 37.78%，最大單一部位是TENCENT HOLDINGS LTD（7.63%）。

前十大合計未達五成，持股相對分散，單一標的對整體淨值的影響較有限。

元大大中華價值指數基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +168.04%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 +7.04%、近三月 +7.41%、今年以來 +11.41%、近一年 +25.55%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

元大大中華價值指數基金好嗎？優點在這幾個地方

要一檔費用較低、照指數走、港台大型股都涵蓋的大中華基金，它符合，但得接受價值股風格有時會落後成長股；想押陸股科技題材的人不對味。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 17 年的市場

  成立於 2009/05/21，到資料日 2026-08-05 為止約 17 年，成立以來累積 +168.04%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 18 個年度裡有 11 年是正報酬

  有資料的 18 個年度中，11 年為正、7 年為負；最好的一年是 2024 年的 +26.78%，最差的是 2011 年的 -15.75%。年度數字會告訴你「賺的那幾年有多好、賠的那幾年有多痛」，比一個累積報酬率誠實。

• 一檔就把錢分到國內外兩邊

  最新揭露的配置中，投資國外的部位約 62.71%、國內約 26.87%。你買一檔就同時持有兩邊，不必自己開海外帳戶、也不用分別下單。

• 3 個級別，可以挑計價幣別

  同一個投資組合切成 3 個級別：差別在計價幣別（新台幣、美元、人民幣）。手上已經有外幣的人可以直接用外幣申購，不必先換成台幣再進場。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大大中華價值指數基金的缺點與要注意的地方

被動追蹤的意思是指數跌它就跟著跌，不會有人幫你避開；成立以來也出現過連續幾年小跌或原地踏步的期間，RR5 的標籤不是掛好看的。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 15.34、Beta 0.86。RR5 是分級，上面這幾個數字才是你真正會感受到的起伏。

• 過去有明顯下跌的年份

  2011 年 -15.75%、2018 年 -10.26%、2015 年 -6.98%，共 7 個年度收黑。如果你剛好買在那些年的高點，帳面要等一段時間才會回來——這是持有過程中真的會遇到的事，不是理論。

• 1 個級別的規模偏小

  美元・不配息（USD 0.06 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 沒有揭露比較基準

  本站取得的資料裡沒有這個系列的單一比較基準，所以沒辦法直接回答「經理人有沒有贏過市場」。看績效時只能自己找同類型基金與同期間的大盤來對照，判斷會比有基準的基金費力。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大大中華價值指數基金的主要風險

風險報酬等級 RR5；美元、人民幣級別另有匯率風險。

RR5 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR5，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：上市及上櫃股票、承銷股票、受益憑證、存託憑證、指數股票型基金及進行指數股票型基金之實物申購買回…

配息與警語：過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

元大大中華價值指數基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR5 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與大中華股票，但不想自己挑標的的人

  用基金參與大中華股票，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR5 波動、願意中長期觀察的人

  RR5 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。

元大大中華價值指數基金有配息嗎？

沒有。元大大中華價值指數目前在本站的 3 個級別都是累積級別，賺到的收益直接滾回淨值，不會定期配發現金。

想要現金流的話，這個系列不是為此設計的；它的報酬只反映在淨值漲跌，要用錢時得自己贖回一部分。好處是不用煩惱配息會不會配到本金、也不必自己把配息再投入。

元大大中華價值指數基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 本基金淨資產價值為新台幣捌拾億元或低於新台幣捌拾億元時，按每年百分之壹點零(1.0%)之比率計算。本基金淨資產價值超過新台幣捌拾億元時，按每年百分之零點玖(0.9%)之比率計算。、保管費 0.16%，申購手續費最高 最高不得超過發行價格之百分之二。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

元大大中華價值指數基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 3 個級別可選，1 個開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於元大大中華價值指數基金的常見問題

7 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。