元大全球地產建設入息基金-新台幣元大投信・實質資產／全球地產建設・RR4・2 個級別

元大全球地產建設入息基金-新台幣是什麼？投資什麼

全球地產建設入息基金-新台幣是元大投信的實質資產基金（全球地產建設），主要投資全球，2 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR4。

錢九成以上投在海外的房地產有價證券與基礎建設股票，2026/06 揭露的前十大合計不到一半，Welltower 一檔就占八個百分點以上，其餘是 Digital Realty、Prologis、Equinix、Iron Mountain、Simon Property 等各類型不動產信託與 Merlin Properties。收益來自這些信託的租金分配與股價；它是台幣計價、可月配的全球地產主力部位。

依公開說明書，投資範圍為：境內之房地產有價證券及基礎建設股票、基金受益憑證、存託憑證、政府公債、公司債、附認股權公司債、可轉換公司債、金融債券、國際金融組織債券;另可投資於美洲、亞洲、歐洲、大洋洲等國之有價證券[含房地產有價證券及基礎建設股票]，前述各國之證券集中交易市場及美國店頭市場（NASDAQ）或經金管會核准之前述各國之店頭市場交易之股票、基金受益憑證、基金股份、投資單位或存託憑證。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

元大全球地產建設入息基金-新台幣最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 15.0700（2026/08/05）；下表列出全部 2 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 +0.40%。

配息級別（1 個）每次除息，淨值會少掉配出去的那筆錢；累積級別（1 個）則把收益留在淨值裡。所以看配息級別的表現，要把配息加回去（含息報酬）才公平，只看淨值會低估它。

元大全球地產建設入息基金-新台幣持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 45.47%，最大單一部位是WELLTOWER INC（8.46%）。

前十大合計未達五成，持股相對分散，單一標的對整體淨值的影響較有限。

元大全球地產建設入息基金-新台幣績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +50.70%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 +0.40%、近三月 +2.66%、今年以來 +20.75%、近一年 +31.62%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

元大全球地產建設入息基金-新台幣好嗎？優點在這幾個地方

只想用新台幣申購、不想多管一層外幣，又要一檔全球不動產信託部位、還能選月配的人，它符合；想要外幣級別或單押某類不動產，這檔給不了。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 19 年的市場

  成立於 2007/05/17，到資料日 2026-08-05 為止約 19 年，成立以來累積 +50.70%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 2 個級別，領錢方式可以自己挑

  同一個投資組合切成 2 個級別：收益分配有不配息、月配息。想定期領現金、或想讓收益滾回淨值，在同一檔基金裡換級別就好，不必換一檔完全不同的基金重新研究。

• 近一年報酬為正（+31.62%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +31.62%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大全球地產建設入息基金-新台幣的缺點與要注意的地方

月配級別的配息紀錄很短，還看不出穩不穩；經理費 1.75% 不算低，不動產證券化比重不到六成時雖會減半，那要看當時配置，不能當成必然的折扣。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 14.16，過去最差的三個月是 -8.10%。RR4 是分級，上面這幾個數字才是你真正會感受到的起伏。

• 過去有明顯下跌的年份

  2008 年 -27.91%、2007 年 -9%、2022 年 -8.25%，共 9 個年度收黑。如果你剛好買在那些年的高點，帳面要等一段時間才會回來——這是持有過程中真的會遇到的事，不是理論。

• 內扣費用偏高

  經理費 淨資產價值每年1.75%，投資於不動產證券化商品之總金額未達本基金淨資產價值之60%部份，減半計收經理費，除信託契約第十四條第一項第九款規定之特殊情況者除外 加保管費 0.25%，一年約 2.00% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，100萬元以下1.5%，100萬元(含)至500萬元1.2%，500萬元(含) 至1000萬元0.8%，1000萬元(含)以上0.6%。

• 配息紀錄還看不出穩定度

  本站目前總共只有 1 筆配息紀錄；以新台幣・月配息級別為例，最近一次是 2026/08/05 除息、每單位 0.0107，年化約 +0.11%。要判斷「每一期配得穩不穩、會不會配到本金」，至少得看一到兩年的完整紀錄，現有資料還不夠。

• 1 個級別的規模偏小

  新台幣・月配息（NT$ 1.84 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 前 10 大就佔了將近一半

  前 10 大部位合計約 45.47%，最大一筆是WELLTOWER INC（8.46%）。這代表少數幾個部位走弱時，整體淨值會很有感，分散程度沒有「一籃子」聽起來那麼高。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大全球地產建設入息基金-新台幣的主要風險

風險報酬等級 RR4。

RR4 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR4，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：境內之房地產有價證券及基礎建設股票、基金受益憑證、存託憑證、政府公債、公司債、附認股權公司債、可轉換公司債、金融債券、國際金融組織債券;另可投資於美洲、亞洲、歐洲、大洋洲等國之有價證券[含房地產有價證券及基礎建設股票]，前述各國之證券集中交…

配息與警語：本基金之配息來源可能為本金且並無保證收益及配息；配息率不等於報酬率，過去績效不代表未來績效。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

元大全球地產建設入息基金-新台幣適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR4 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與全球地產建設，但不想自己挑標的的人

  用基金參與全球地產建設，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人

  RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。

元大全球地產建設入息基金-新台幣有配息嗎？配息級別、配息紀錄與配息率

有。1 個配息級別（月配息）、1 個累積級別；最近一次除息 2026/08/05，新台幣・月配息每單位配 0.0107、年化配息率 +0.11%。

配息級別會定期把收益配發出來，累積級別則把收益滾回淨值，兩者投資的是同一個投資組合，差別只在錢先給你、還是留在裡面。

年化配息率不等於報酬率：它是把最近一期配息換算成一整年、再除以當時淨值得到的數字，沒有算進淨值的漲跌。配息級別的真實表現要看「含息總報酬」，也就是淨值變化加上配回來的錢。

會不會配到本金？公開說明書的風險揭露寫得很清楚：「本基金之配息來源可能為本金且並無保證收益及配息；配息率不等於報酬率，過去績效不代表未來績效」。配息金額與配息來源以投信每期公告為準，本站不另行推估。

元大全球地產建設入息基金-新台幣的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 淨資產價值每年1.75%，投資於不動產證券化商品之總金額未達本基金淨資產價值之60%部份，減半計收經理費，除信託契約第十四條第一項第九款規定之特殊情況者除外、保管費 0.25%，申購手續費最高 100萬元以下1.5%，100萬元(含)至500萬元1.2%，500萬元(含) 至1000萬元0.8%，1000萬元(含)以上0.6%。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

元大全球地產建設入息基金-新台幣哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 2 個級別可選，全部開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於元大全球地產建設入息基金-新台幣的常見問題

7 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。