00570384D · RR3

華南永昌精選非投資等級債券基金(B類美元)

用一檔美元基金，分散參與全球非投資等級債券與每月配息機制。

華南永昌精選非投資等級債券基金(B類美元)（基金代碼 00570384D）是「華南永昌精選非投資等級債券基金」系列裡美元計價、按月配息的級別，由華南永昌證券投資信託股份有限公司管理，屬債券型基金，主要投資全球，風險報酬等級 RR3。最新淨值 9.6974（2026/08/05）、基金規模 USD 0.22 億、2024/12/30 成立；最近一次 2026/07/13 除息、每單位配 0.057，年化配息率 +0.59%——配息率不等於報酬率，配息來源以投信公告為準。目前比重最高的是BURLN 7 1/2 07/15/33（7.23%）、DOTMER 7 5/8 06/15/32、STX 4 1/8 01/15/31，前十大合計約 46.29%。買美元級別，除了淨值漲跌，還多承擔美元兌新台幣的匯率變動。經理費 1.80%、保管費 0.25%，每日從淨值內扣，不另外向你收。RR3 代表淨值會隨利率、信用利差與債券價格（加上匯率）變動；申購前請確認自身風險屬性並詳閱公開說明書。本頁數據截至 2026-08-05。完整持股、績效與各級別差在哪，見華南永昌精選非投資等級債券基金完整介紹，或華南永昌投信旗下基金。

美元非投資等級債券基金全球美元非投資等級債債券收益利率循環

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Performance

淨值走勢與績效表現

過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。

歷史還原淨值走勢

資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。

成立起點(重設100)

2024/12

本基金成立以來

+6.4%

期間報酬率

近 3 個月+1.16%

近 6 個月+1.94%

近 1 年+4.87%

成立以來+6.37%

績效怎麼看？

近一年報酬率為 +4.87%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。

波動資料顯示年化標準差 2.47、最差三個月 -1.05%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。

過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。

What it invests in

這檔基金在投什麼？

你可以把它想成一位美元債券管家：把錢分散借給全球的國家機構、類主權機構與企業公司，不用自己一張張挑債券。

目前部位以海外為主，投資國外有價證券占 91.84%，前十大包含 ISHARES 20+ BUYW 8.65%、DOTMER 7 5/8 06/15/32 5.73%、DTV 8 7/8 02/01/30 Corp 5.19%。

它的角色比較像每月現金流工具：B 類美元、月配，讓你用一檔基金參與全球非投資等級債券的經常性收益題材。

Why this fund

基金 3 大亮點

海外美元債券是主場

想用美元參與全球債券，不必把焦點放在單一市場。這檔基金投資國外有價證券 91.84%，另有國外其他投資 3.59%，海外部位是最明確的配置重心。

前十大部位讓配置看得見

不是一句「全球債券」就結束。最大部位 ISHARES 20+ BUYW 8.65%，再搭配 DOTMER 7 5/8 06/15/32 5.73%、DTV 8 7/8 02/01/30 Corp 5.19% 等部位，讓你看得到基金把錢放在哪些位置。

月配級別，方便安排美元現金流

B 類美元搭配月配政策，適合把美元資產切成有節奏的現金流規劃。基金規模 USD 0.60 億、最新淨值 9.6800，讓你在看配息節奏時，也能同步掌握這檔基金的基本體量與價格位置。

Portfolio

持股明細

這檔基金目前主要持有以下標的。

BURLN 7 1/2 07/15/337.23%

公司債無擔保

DOTMER 7 5/8 06/15/324.88%

公司債無擔保

STX 4 1/8 01/15/314.83%

公司債無擔保

JBLU 9 7/8 09/20/314.63%

公司債無擔保

WHR 6 1/2 06/15/334.44%

公司債無擔保

LUCK 7 1/4 10/15/324.35%

公司債無擔保

NCLH 6 3/4 02/01/32 Corp4.26%

公司債無擔保

SOILCN 9 5/8 06/15/29 Corp4.19%

公司債無擔保

CHTR 6.484 10/23/453.92%

公司債無擔保

WBD 6.35 06/01/403.56%

公司債無擔保

持股怎麼看？

前十大持股合計約 46.29%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。

從 BURLN 7 1/2 07/15/33、DOTMER 7 5/8 06/15/32、STX 4 1/8 01/15/31、JBLU 9 7/8 09/20/31、WHR 6 1/2 06/15/33 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的美元非投資等級債。

Market allocation

資產與部位分布

依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。

投資國外有價證券

97.20%

投資國外有價證券97.20%

國內短期投資3.20%

國外其他投資0.73%

Who it's for

這檔基金適合誰？

可能適合以下投資人。

想參與美元非投資等級債，但不想自己挑標的的人

用基金參與美元非投資等級債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

想要收益題材，但願意先看風險的人

配息政策為「月配」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。

能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人

RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。

Share class

美元・月配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題

同一系列的 4 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。

基金代碼

00570384D

ISIN

TW000T1235D2

計價幣別

美元

以美元申購與計價，換回新台幣時另受匯率影響

收益分配

月配息

配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額

配息紀錄

配息紀錄
除息日	每單位配息	年化配息率
2026/07/13	0.057	+0.59%

以美元計，每單位配息；年化配息率是把該期配息換算成一年、除以當時淨值，不等於報酬率。本站目前有 1 筆紀錄；配息金額每期不同、配息來源以投信公告為準。

費用

申購手續費

最高不超過3%

申購時另計，實際折扣以通路為準

經理費

1.80%

每年、每日從淨值內扣

保管費

0.25%

每年、每日從淨值內扣

買回費用

受益人自申購日起持有本基金未滿七個日曆日(含)者，應支付買回價金萬分之一(0.01%)之買回費用。現行非短線交易之買回費用為零。

贖回時計收

常見問題

華南永昌精選非投資等級債券(B類美元)（00570384D）有配息嗎？

有，這是月配息級別；最近一次 2026/07/13 除息、每單位配 0.057，年化配息率 +0.59%。配息不等於報酬，要看含息總報酬。

華南永昌精選非投資等級債券(B類美元)的基金代碼是多少？

基金代碼 00570384D、ISIN TW000T1235D2，是美元、月配息級別；同系列另有 3 個級別，代碼分別是 00570384A、00570384B、00570384C。

華南永昌精選非投資等級債券(B類美元)最新淨值多少？

2026/08/05 的淨值是 9.6974（美元）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。

華南永昌精選非投資等級債券(B類美元)的美元級別和新台幣級別差在哪？

投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買美元級別，除了淨值漲跌還多承擔美元兌新台幣的匯率變動；新台幣級別則以新台幣計價，沒有匯率這一層。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。

華南永昌精選非投資等級債券(B類美元)選配息級別還是累積級別？

需要定期現金流才選這個配息級別；不需要現金流、想讓收益自己滾，選累積級別（例如新台幣・不配息）。兩邊投資組合相同，長期含息總報酬的差別來自配到的錢有沒有再投入。

華南永昌精選非投資等級債券(B類美元)可以定期定額嗎？

可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。

華南永昌精選非投資等級債券(B類美元)的手續費多少？

申購手續費最高不超過3%（申購時另計）；經理費 1.80%、保管費 0.25%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。

Summary