88399742D · RR2

華南永昌全球投資等級債券基金(B類美元)

想參與投資級債券，不必自己一檔一檔挑：華南永昌全球投資等級債券基金(B類美元)把它整理成一檔可申購的基金。這個級別是美元計價、月配息級別、基金規模 USD 0.39 億。

華南永昌全球投資等級債券基金(B類美元)（基金代碼 88399742D）是「華南永昌全球投資等級債券基金」系列裡美元計價、按月配息的級別，由華南永昌證券投資信託股份有限公司管理，屬債券型基金，主要投資全球，風險報酬等級 RR2。最新淨值 9.4045（2026/08/05）、基金規模 USD 0.39 億、2023/06/05 成立；最近一次 2026/07/13 除息、每單位配 0.044，年化配息率 +0.46%——配息率不等於報酬率，配息來源以投信公告為準。目前比重最高的是VTRS 5 1/4 06/15/46（5.83%）、M 5 1/8 01/15/42、CHTR 6.484 10/23/45，前十大合計約 53.67%。買美元級別，除了淨值漲跌，還多承擔美元兌新台幣的匯率變動。經理費 1.50%、保管費 0.25%，每日從淨值內扣，不另外向你收。RR2 代表淨值會隨利率、信用利差與債券價格（加上匯率）變動；申購前請確認自身風險屬性並詳閱公開說明書。本頁數據截至 2026-08-05。完整持股、績效與各級別差在哪，見華南永昌全球投資等級債券基金完整介紹，或華南永昌投信旗下基金。

債券型基金全球投資級債券債券收益利率循環

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Performance

淨值走勢與績效表現

過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。

歷史還原淨值走勢

資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。

成立起點(重設100)

2023/06

本基金成立以來

+8.9%

期間報酬率

近 3 個月+0.18%

近 6 個月-1.13%

近 1 年+2.24%

近 3 年+11.34%

成立以來+8.87%

績效怎麼看？

近一年報酬率為 +2.24%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。

波動資料顯示年化標準差 4.93、最差三個月 -6.88%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。

過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。

What it invests in

這檔基金在投什麼？

投資級債券看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。

從目前前幾大標的 VTRS 5 1/4 06/15/46、M 5 1/8 01/15/42、CHTR 6.484 10/23/45、CAG 5.4 11/01/48、GPN 5.95 08/15/52 可以看出，投資組合把資金放在不同債券與債券 ETF。

最新配置顯示國外有價證券約 95.54%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。

Why this fund

基金 3 大亮點

VTRS 5 1/4 06/15/46、M 5 1/8 01/15/42排在最前面

前十大持有的是 VTRS 5 1/4 06/15/46、M 5 1/8 01/15/42、CHTR 6.484 10/23/45、CAG 5.4 11/01/48、GPN 5.95 08/15/52，合計約 53.67%，海外部位約 95.54%。名單攤開來，就是它現在真正把錢押在投資級債券的哪一段。

每月配息、美元計價的現金流拿法

這是月配息級別，最近一次 2026/07/13 除息、每單位配 0.044（年化配息率 +0.46%）；以美元計價，配息以美元發放。想要定期現金流、又不想自己每月賣一點的人，拿法就是這一種。

2023 年成立，3 年紀錄可以回頭查

2023/06/05 成立、最新規模 USD 0.39 億，經理費 1.50%。走過 3 年，本頁的年度報酬與淨值走勢就是它在不同行情裡的實際紀錄，不用只聽介紹。

Portfolio

持股明細

這檔基金目前主要持有以下標的。

VTRS 5 1/4 06/15/465.83%

公司債無擔保

M 5 1/8 01/15/425.77%

公司債無擔保

CHTR 6.484 10/23/455.73%

公司債無擔保

CAG 5.4 11/01/485.63%

公司債無擔保

GPN 5.95 08/15/525.60%

公司債無擔保

FLO 6.2 03/15/555.42%

公司債無擔保

WES 5.3 03/01/485.17%

公司債無擔保

CLR 4.9 06/01/445.09%

公司債無擔保

SESGFP 5.3 03/25/445.05%

公司債無擔保

OMC 5.4 10/01/484.38%

公司債無擔保

持股怎麼看？

前十大持股合計約 53.67%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。

從 VTRS 5 1/4 06/15/46、M 5 1/8 01/15/42、CHTR 6.484 10/23/45、CAG 5.4 11/01/48、GPN 5.95 08/15/52 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的投資級債券。

Market allocation

資產與部位分布

依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。

投資國外有價證券

95.54%

投資國外有價證券95.54%

投資國內有價證券1.50%

國內短期投資1.38%

國外其他投資0.01%

Who it's for

這檔基金適合誰？

可能適合以下投資人。

想參與投資級債券，但不想自己挑標的的人

用基金參與投資級債券，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

想要收益題材，但願意先看風險的人

配息政策為「月配」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。

能接受 RR2 波動、願意中長期觀察的人

RR2 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。

Share class

美元・月配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題

同一系列的 4 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。

基金代碼

88399742D

ISIN

TW000T1286D5

計價幣別

美元

以美元申購與計價，換回新台幣時另受匯率影響

收益分配

月配息

配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額

配息紀錄

配息紀錄
除息日	每單位配息	年化配息率
2026/07/13	0.044	+0.46%

以美元計，每單位配息；年化配息率是把該期配息換算成一年、除以當時淨值，不等於報酬率。本站目前有 1 筆紀錄；配息金額每期不同、配息來源以投信公告為準。

費用

申購手續費

最高不超過3%

申購時另計，實際折扣以通路為準

經理費

1.50%

每年、每日從淨值內扣

保管費

0.25%

每年、每日從淨值內扣

買回費用

受益人自申購日起持有本基金未滿七個日曆日(含)者，應支付買回價金萬分之一(0.01%)之買回費用。現行非短線交易之買回費用為零。

贖回時計收

常見問題

華南永昌全球投資等級債券(B類美元)（88399742D）有配息嗎？

有，這是月配息級別；最近一次 2026/07/13 除息、每單位配 0.044，年化配息率 +0.46%。配息不等於報酬，要看含息總報酬。

華南永昌全球投資等級債券(B類美元)的基金代碼是多少？

基金代碼 88399742D、ISIN TW000T1286D5，是美元、月配息級別；同系列另有 3 個級別，代碼分別是 88399742A、88399742B、88399742C。

華南永昌全球投資等級債券(B類美元)最新淨值多少？

2026/08/05 的淨值是 9.4045（美元）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。

華南永昌全球投資等級債券(B類美元)的美元級別和新台幣級別差在哪？

投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買美元級別，除了淨值漲跌還多承擔美元兌新台幣的匯率變動；新台幣級別則以新台幣計價，沒有匯率這一層。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。

華南永昌全球投資等級債券(B類美元)選配息級別還是累積級別？

需要定期現金流才選這個配息級別；不需要現金流、想讓收益自己滾，選累積級別（例如新台幣・不配息）。兩邊投資組合相同，長期含息總報酬的差別來自配到的錢有沒有再投入。

華南永昌全球投資等級債券(B類美元)可以定期定額嗎？

可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。

華南永昌全球投資等級債券(B類美元)的手續費多少？

申購手續費最高不超過3%（申購時另計）；經理費 1.50%、保管費 0.25%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。

Summary