01
想參與投資級債券，但不想自己挑標的的人
用基金參與投資級債券，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
88333046E · RR2
國泰美國優質債券基金日圓・月配息
想領會債券收益機會，不必自己挑單一債券；這檔基金把投資級債券整理成一籃子配置。 這個級別是日圓計價、月配息級別、基金規模 JPY 0.83 億。
債券型基金美國投資級債券債券收益利率循環
Performance
淨值走勢與績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2024/10
本基金成立以來
+2.8%
最近資料
2026/08
本基金0050(含息)大盤含息
游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）
起點為「國泰美國優質債券基金」成立日(2024/10),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月-1.10%
近 6 個月-2.46%
近 1 年+2.64%
成立以來+2.80%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +2.64%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 4.66、最差三個月 -2.90%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
投資級債券看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。
從目前前幾大標的 Black Hills Corp、United States Treasury Note/Bond、Bank of New York Mellon Corp/The、IBM International Capital Pte Ltd、Waste Management Inc 可以看出，投資組合把資金放在不同債券與債券 ETF。
最新配置顯示國外有價證券約 96.20%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
Black Hills Corp、United States Treasury Note/Bond排在最前面
前十大持有的是 Black Hills Corp、United States Treasury Note/Bond、Bank of New York Mellon Corp/The、IBM International Capital Pte Ltd、Waste Management Inc，合計約 14.64%，海外部位約 96.20%。名單攤開來，就是它現在真正把錢押在投資級債券的哪一段。
02
每月配息、日圓計價的現金流拿法
這是月配息級別，最近一次 2026/08/04 除息、每單位配 0.2694（年化配息率 +0.66%）；以日圓計價，配息以日圓發放。想要定期現金流、又不想自己每月賣一點的人，拿法就是這一種。
03
2022 年成立，3 年紀錄可以回頭查
2022/11/04 成立、最新規模 JPY 0.83 億，經理費 1%。走過 3 年，本頁的年度報酬與淨值走勢就是它在不同行情裡的實際紀錄，不用只聽介紹。
Portfolio
持股明細
這檔基金目前主要持有以下標的。
Black Hills Corp1.92%
公司債 無擔保
United States Treasury Note/Bond1.69%
政府公債 無擔保
Bank of New York Mellon Corp/The1.58%
金融債 無擔保
IBM International Capital Pte Ltd1.45%
公司債 無擔保
Waste Management Inc1.42%
公司債 無擔保
Bank of America Corp1.40%
金融債 無擔保
Charter Communications Operating LLC / Charter Communications Operating Capital1.37%
公司債 100%比例(有擔)
United States Treasury Note/Bond1.30%
政府公債 無擔保
Principal Life Global Funding II1.26%
金融債 無擔保
Wells Fargo & Co1.25%
金融債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 14.64%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 Black Hills Corp、United States Treasury Note/Bond、Bank of New York Mellon Corp/The、IBM International Capital Pte Ltd、Waste Management Inc 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的投資級債券。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
96.20%
投資國外有價證券96.20%
國外其他投資2.10%
國內短期投資0.71%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「月配」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR2 波動、願意中長期觀察的人
RR2 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Share class
日圓・月配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題
同一系列的 5 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。
基金代碼
88333046E
ISIN
TW000T3792E8
計價幣別
日圓
以日圓申購與計價，換回新台幣時另受匯率影響
收益分配
月配息
配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額
最新淨值
40.5604
2026/08/05，每個交易日更新
基金規模
JPY 0.83 億
這個級別自己的規模；同系列其他級別另計
成立日
2022/11/04
定期定額
開放
以你選的通路顯示為準
配息紀錄
| 除息日 | 每單位配息 | 年化配息率 |
|---|---|---|
| 2026/08/04 | 0.2694 | +0.66% |
以日圓計，每單位配息；年化配息率是把該期配息換算成一年、除以當時淨值，不等於報酬率。本站目前有 1 筆紀錄；配息金額每期不同、配息來源以投信公告為準。
費用
申購手續費
最高3.0%
申購時另計，實際折扣以通路為準
經理費
1%
每年、每日從淨值內扣
保管費
0.20%
每年、每日從淨值內扣
買回費用
最高不得超過該類型受益憑證每受益權單位淨資產價值之1%
贖回時計收
常見問題
國泰美國優質債券（88333046E）有配息嗎？
有，這是月配息級別；最近一次 2026/08/04 除息、每單位配 0.2694，年化配息率 +0.66%。配息不等於報酬，要看含息總報酬。
國泰美國優質債券的基金代碼是多少？
基金代碼 88333046E、ISIN TW000T3792E8，是日圓、月配息級別；同系列另有 4 個級別，代碼分別是 88333046A、88333046B、88333046C、88333046D。
國泰美國優質債券最新淨值多少？
2026/08/05 的淨值是 40.5604（日圓）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。
國泰美國優質債券的日圓級別和新台幣級別差在哪？
投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買日圓級別，除了淨值漲跌還多承擔日圓兌新台幣的匯率變動；新台幣級別則以新台幣計價，沒有匯率這一層。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。
國泰美國優質債券選配息級別還是累積級別？
需要定期現金流才選這個配息級別；不需要現金流、想讓收益自己滾，選累積級別（例如 新台幣・不配息）。兩邊投資組合相同，長期含息總報酬的差別來自配到的錢有沒有再投入。
國泰美國優質債券可以定期定額嗎？
可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。
國泰美國優質債券的手續費多少？
申購手續費 最高3.0%（申購時另計）；經理費 1%、保管費 0.20%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。
Summary
國泰美國優質債券基金把投資級債券做成日圓計價的月配息級別，前十大約 14.64%、以 Black Hills Corp 為首；適合能接受 RR2 波動、想用一檔基金參與這個題材而不是自己逐檔挑的人。
績效資料：2026/08/05持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
這檔基金的其他級別
以下級別投資同一個投資組合，差別在計價幣別與收益分配方式。
- 國泰美國優質債券基金（新台幣・不配息）
88333046A · 規模 NT$ 15.58 億
- 國泰美國優質債券基金（新台幣・月配息）
88333046B · 規模 NT$ 29.91 億
- 國泰美國優質債券基金（美元・不配息）
88333046C · 規模 USD 11.95 億
- 國泰美國優質債券基金（美元・月配息）
88333046D · 規模 USD 2.78 億
其他債券型基金
同屬債券型的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。
- 國泰優勢收益-主順位資產抵押非投資等級債券基金（新台幣・不配息）
72958754A · 規模 NT$ 17.10 億
- 元大0至2年投資級企業債券基金-新台幣A類型
88339528A · 規模 NT$ 11.18 億
- 玉山美元非投資等級債券基金-新台幣累積型
88180941A · 規模 NT$ 10.10 億
- 元大10年以上投資級企業債券基金-新台幣B類型配息
88339549B · 規模 NT$ 10.01 億
- 玉山美國投資級企業債券基金-新台幣累積型
76338192A · 規模 NT$ 8.31 億
- 元大2至10年投資級企業債券基金-新台幣B類型配息
88339533B · 規模 NT$ 8.17 億
國泰美國優質債券基金
RR2 · 投資級債券 · 可到各大基金通路買