01
想參與債券收益，但不想自己挑標的的人
用基金參與債券收益，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
25681952D · RR3
國泰豐益債券組合基金新台幣・月配息
想參與債券收益，不必自己一檔一檔挑：國泰豐益債券組合基金把它整理成一檔可申購的基金。 這個級別是新台幣計價、月配息級別、基金規模 NT$ 0.13 億。
債券型基金全球債券收益債券收益利率循環
Performance
淨值走勢與績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2022/10
本基金成立以來
+17.1%
最近資料
2026/08
本基金0050(含息)大盤含息
游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）
起點為「國泰豐益債券組合基金」成立日(2022/10),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+3.16%
近 6 個月+3.46%
近 1 年+11.77%
近 3 年+15.94%
成立以來+17.08%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +11.77%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 4.06、最差三個月 -6.78%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
債券收益看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。
從目前前幾大標的 東方匯理基金新興市場債券 I2 美元、安本基金 - 前緣市場債券基金 I 累積 美元、PIMCO新興市場債券基金-機構H級類別(累積股份)、MFS全盛基金系列-MFS全盛全球非投資等級債券基金 I1(美元)、瑞聯UBAM全球增益策略債券基金美元AC 可以看出，投資組合把資金放在不同債券與債券 ETF。
用基金參與債券收益，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
東方匯理基金新興市場債券 I2 美元、安本基金 - 前緣市場債券基金 I 累積 美元排在最前面
前十大持有的是 東方匯理基金新興市場債券 I2 美元、安本基金 - 前緣市場債券基金 I 累積 美元、PIMCO新興市場債券基金-機構H級類別(累積股份)、MFS全盛基金系列-MFS全盛全球非投資等級債券基金 I1(美元)、瑞聯UBAM全球增益策略債券基金美元AC，合計約 77.87%。名單攤開來，就是它現在真正把錢押在債券收益的哪一段。
02
每月配息、新台幣計價的現金流拿法
這是月配息級別，最近一次 2026/08/04 除息、每單位配 0.02715875（年化配息率 +0.21%）；以新台幣計價，配息以新台幣發放。想要定期現金流、又不想自己每月賣一點的人，拿法就是這一種。
03
2010 年成立，16 年紀錄可以回頭查
2010/05/06 成立、最新規模 NT$ 0.13 億，經理費 1.00%。走過 16 年，本頁的年度報酬與淨值走勢就是它在不同行情裡的實際紀錄，不用只聽介紹。
Portfolio
持股明細
這檔基金目前主要持有以下標的。
東方匯理基金新興市場債券 I2 美元9.79%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
安本基金 - 前緣市場債券基金 I 累積 美元9.67%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
PIMCO新興市場債券基金-機構H級類別(累積股份)9.67%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
MFS全盛基金系列-MFS全盛全球非投資等級債券基金 I1(美元)9.23%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
瑞聯UBAM全球增益策略債券基金美元AC9.12%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
施羅德環球基金系列－歐元非投資等級債券(美元避險)C-累積8.50%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
施羅德環球基金系列－亞洲可轉換債券基金(美元)C-累積5.97%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
施羅德環球基金系列－證券化債券(美元)C-累積5.91%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
摩根環球債券收益美元Ｉ股累計5.11%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
PIMCO多元收益債券基金-機構H級類別(累積股份)4.90%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
持股怎麼看？
前十大持股合計約 77.87%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 東方匯理基金新興市場債券 I2 美元、安本基金 - 前緣市場債券基金 I 累積 美元、PIMCO新興市場債券基金-機構H級類別(累積股份)、MFS全盛基金系列-MFS全盛全球非投資等級債券基金 I1(美元)、瑞聯UBAM全球增益策略債券基金美元AC 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的債券收益。
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「月配」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Share class
新台幣・月配息級別的資料：淨值、配息紀錄、費用、代碼與常見問題
同一系列的 4 個級別投的是同一個投資組合；下面這些數字是這個級別自己的。
基金代碼
25681952D
ISIN
TW000T3727B0
計價幣別
新台幣
收益分配
月配息
配息級別：收益定期配發，除息當天淨值會扣掉配息金額
最新淨值
13.1388
2026/08/05，每個交易日更新
基金規模
NT$ 0.13 億
這個級別自己的規模；同系列其他級別另計
成立日
2010/05/06
定期定額
開放
以你選的通路顯示為準
配息紀錄
| 除息日 | 每單位配息 | 年化配息率 |
|---|---|---|
| 2026/08/04 | 0.02715875 | +0.21% |
以新台幣計，每單位配息；年化配息率是把該期配息換算成一年、除以當時淨值，不等於報酬率。本站目前有 1 筆紀錄；配息金額每期不同、配息來源以投信公告為準。
費用
申購手續費
最高3.0%
申購時另計，實際折扣以通路為準
經理費
1.00%
每年、每日從淨值內扣
保管費
0.14%
每年、每日從淨值內扣
買回費用
0%
贖回時計收
常見問題
國泰豐益債券組合（25681952D）有配息嗎？
有，這是月配息級別；最近一次 2026/08/04 除息、每單位配 0.02715875，年化配息率 +0.21%。配息不等於報酬，要看含息總報酬。
國泰豐益債券組合的基金代碼是多少？
基金代碼 25681952D、ISIN TW000T3727B0，是新台幣、月配息級別；同系列另有 3 個級別，代碼分別是 25681952A、25681952B、25681952E。
國泰豐益債券組合最新淨值多少？
2026/08/05 的淨值是 13.1388（新台幣）；配息級別每次除息淨值會扣掉配息金額，比較表現要把配息加回去看。每個交易日更新。
國泰豐益債券組合的新台幣級別和美元級別差在哪？
投的是同一個投資組合，差在計價幣別：買新台幣級別，不用另外承擔匯率；美元級別則以美元計價、多一層美元匯率。手上有哪種貨幣、未來要用哪種貨幣，就選那一種。
國泰豐益債券組合選配息級別還是累積級別？
需要定期現金流才選這個配息級別；不需要現金流、想讓收益自己滾，選累積級別（例如 新台幣・不配息）。兩邊投資組合相同，長期含息總報酬的差別來自配到的錢有沒有再投入。
國泰豐益債券組合可以定期定額嗎？
可以。到各大基金通路（例如口袋基金）設定扣款金額與日期即可；最低金額與扣款日以該通路顯示為準。
國泰豐益債券組合的手續費多少？
申購手續費 最高3.0%（申購時另計）；經理費 1.00%、保管費 0.14%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。
Summary
國泰豐益債券組合基金把債券收益做成新台幣計價的月配息級別，前十大約 77.87%、以 東方匯理基金新興市場債券 I2 美元 為首；適合能接受 RR3 波動、想用一檔基金參與這個題材而不是自己逐檔挑的人。
績效資料：2026/08/05持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
這檔基金的其他級別
以下級別投資同一個投資組合，差別在計價幣別與收益分配方式。
- 國泰豐益債券組合基金（新台幣・不配息）
25681952A · 規模 NT$ 6.41 億
- 國泰豐益債券組合基金（美元・不配息）
25681952B · 規模 USD 0.09 億
- 國泰豐益債券組合基金（澳幣・不配息）
25681952E · 規模 AUD 0.01 億
其他債券型基金
同屬債券型的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。
- 國泰美國優質債券基金（新台幣・月配息）
88333046B · 規模 NT$ 29.91 億
- 國泰優勢收益-主順位資產抵押非投資等級債券基金（新台幣・不配息）
72958754A · 規模 NT$ 17.10 億
- 國泰美國優質債券基金（新台幣・不配息）
88333046A · 規模 NT$ 15.58 億
- 元大0至2年投資級企業債券基金-新台幣A類型
88339528A · 規模 NT$ 11.18 億
- 玉山美元非投資等級債券基金-新台幣累積型
88180941A · 規模 NT$ 10.10 億
- 元大10年以上投資級企業債券基金-新台幣B類型配息
88339549B · 規模 NT$ 10.01 億
國泰豐益債券組合基金
RR3 · 債券收益 · 可到各大基金通路買