01
想參與台灣股票，但不想自己挑標的的人
用基金參與台灣股票，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
Performance
淨值走勢與績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/08/05。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2021/09
本基金成立以來
+80.6%
最近資料
2026/08
本基金0050(含息)大盤含息
游標移到圖上可看各月數值（鍵盤可用左右方向鍵）
起點為「兆豐台灣金傳精選股息基金-累積型」成立日(2021/09),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+3.61%
近 6 個月+31.54%
近 1 年+85.04%
近 3 年+96.73%
成立以來+80.60%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +85.04%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 33.64、最差三個月 -14.79%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
你的錢主要會進到台灣上市、上櫃等股票，法定要求這類股票不得低於 70%。
持股名單裡，中砂 13.51%、台達電 12.32%、台積電 10.29% 排在前三，搭配高力 9.52%、宇隆 8.3%、華城 7.52% 等台股部位。
它是累積型且不配息，角色更像追求淨值成長的台股配置，而不是固定領息工具。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
中砂、台達電、台積電站上前三大
你不是買一籃看不清楚的台股，而是能直接看到資金重心放在哪些名字上。前三大持股是中砂 13.51%、台達電 12.32%、台積電 10.29%，讓這檔基金的主線更具體，也更容易判斷它和你原本持股有沒有重疊。
02
股息篩選不是口號，有明確門檻
基金名稱裡的股息，不只是好聽標籤；法定投資標的寫明，符合現金股息殖利率標準的金融傳統產業股票不得低於 60%。對你來說，這代表它不是隨意追題材，而是用規則把台灣股票與股息篩選綁在一起。
03
累積型不配息，定位更像台股成長部位
如果你現在不需要每期領錢，累積型的設計會更直覺：配息政策是不配息，把焦點放在淨值變化與台灣股票配置上。費用也寫得清楚，管理費 1.60%、保管費 0.15%，方便你把持有成本一起納入判斷。
Portfolio
持股明細
這檔基金目前主要持有以下標的。
中砂14.20%
國內上市
高力13.41%
國內上市
台積電10.42%
國內上市
台達電9.73%
國內上市
南亞8.31%
國內上市
藥華藥6.69%
國內上市
華城6.61%
國內上市
宇隆4.94%
國內上市
國精化4.40%
國內上市
長興2.71%
國內上市
持股怎麼看？
前十大持股合計約 81.42%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 中砂、高力、台積電、台達電、南亞 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的台灣股票。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國內有價證券
96.96%
投資國內有價證券96.96%
國內短期投資2.42%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
看好成長題材，但不想重押單一公司的投資人
配息政策為「不配息」；若是不配息或累積型，投資成果主要會反映在淨值變化。
03
能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人
RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。
Share class
這檔基金的淨值、費用、代碼與常見問題
買之前該知道的數字都在這裡：以下為這檔基金自己的申購與費用資料。
基金代碼
88198077A
ISIN
TW000T0131A0
計價幣別
新台幣
收益分配
不配息
累積級別：收益滾回淨值，不配發現金
最新淨值
18.0600
2026/08/05，每個交易日更新
基金規模
NT$ 2.89 億
這個級別自己的規模；同系列其他級別另計
成立日
2021/09/30
費用
申購手續費
最高不超過發行價額之3%
申購時另計，實際折扣以通路為準
經理費
1.60%
每年、每日從淨值內扣
保管費
0.15%
每年、每日從淨值內扣
買回費用
1.至經理公司辦理者免收。2.至買回代理機構辦理者每件新台幣50元。3.受益人持有本基金未滿七日（含第七日）者，應支付其買回價金之萬分之一(0.01%)為短線交易買回費用。
贖回時計收
常見問題
兆豐台灣金傳精選股息-累積型（88198077A）有配息嗎？
沒有。這是累積級別，收益直接滾回淨值、不定期發放現金。
兆豐台灣金傳精選股息-累積型的基金代碼是多少？
基金代碼 88198077A、ISIN TW000T0131A0，是新台幣、不配息級別。
兆豐台灣金傳精選股息-累積型最新淨值多少？
2026/08/05 的淨值是 18.0600（新台幣）。每個交易日更新。
兆豐台灣金傳精選股息-累積型的手續費多少？
申購手續費 最高不超過發行價額之3%（申購時另計）；經理費 1.60%、保管費 0.15%，每年直接從淨值扣，不會另外向你收。實際費率以公開說明書與各通路公告為準。
Summary
適合想把台灣股票放進成長部位、偏好股息篩選但不需要領息的你，用它參與中砂 13.51%、台達電 12.32%、台積電 10.29% 等持股帶出的台股主線。
績效資料：2026/08/05持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
其他股票型基金
同屬股票型的其他基金，依基金規模由大到小排列；規模為各基金最新揭露值。
- 統一奔騰基金
73990253 · 規模 NT$ 741.01 億
- 元大台股ETF連結-元大台灣卓越50ETF連結基金-新台幣A類型不配息
75970963A · 規模 NT$ 723.37 億
- 元大台灣高股息優質龍頭基金-新台幣A類型不配息
76959044A · 規模 NT$ 554.52 億
- 統一黑馬基金
92002244 · 規模 NT$ 428.74 億
- 國泰小龍基金
01031874A · 規模 NT$ 370.92 億
- 國泰台灣高股息-台灣高股息基金（新台幣・不配息）
88090934A · 規模 NT$ 319.27 億
兆豐台灣金傳精選股息基金-累積型
RR4 · 台灣股票 · 可到各大基金通路買