元大全球股票入息基金元大投信・股票型／全球股票入息・RR4・3 個級別

元大全球股票入息基金是什麼？投資什麼

元大全球股票入息是元大投信的股票型基金（全球股票入息），主要投資全球，3 個級別共用同一個投資組合，風險報酬等級 RR4。

錢有 96.26% 在海外股票（2026/06 揭露），前十大合計 58.92%，集中在 ADVANCED MICRO DEVICES 10.59%、MICRON 8.67%、TAIWAN SEMICONDUCTOR ADR 8.66%、NVIDIA 7.2%、BROADCOM 6.8% 這幾檔。賺的是股價漲跌，月配級別的現金流跟著這批成長股的漲跌走，不是來自一批高股利股票；配息只是包裝，裡面裝的是科技成長股。

依公開說明書，投資範圍為：境內之上市或上櫃股票、存託憑證、基金受益憑證、認購(售)權證、政府公債、公司債、無擔保公司債、可轉換公司債、交換公司債、附認股權公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券及經金管會核准於國內募集發行之國際金融組織債券；外國證券交易所及經金管會核准之店頭市場交易之上市或上櫃股票、受益憑證)、基金股份、投資單位、存託憑證、認購(售)權證、認股權憑證、不動產投資信託受益證券或經金管會核准之外國基金管理機構所經理或發行之受益憑證、基金股份、投資單位或債券。。這是可運用工具的上限，不是實際持有比例；實際持有什麼以下方的持股明細為準。

元大全球股票入息基金最新淨值與淨值走勢

代表級別（新台幣・不配息）最新淨值 22.7700（2026/08/05）；下表列出全部 3 個級別的淨值與代碼。

淨值是每一單位基金的價格。各級別因為計價幣別、成立時間與是否配息不同，數字彼此不能直接比高低；同一個級別要看的是它自己隨時間的變化——代表級別近一月 +2.20%。

配息級別（2 個）每次除息，淨值會少掉配出去的那筆錢；累積級別（1 個）則把收益留在淨值裡。所以看配息級別的表現，要把配息加回去（含息報酬）才公平，只看淨值會低估它。

元大全球股票入息基金持股明細與資產配置

前 10 大部位合計約 58.92%，最大單一部位是ADVANCED MICRO DEVICES（10.59%）。

前十大合計超過五成，代表這個系列的績效會明顯受少數幾個部位影響，集中度偏高。

元大全球股票入息基金績效怎麼看：區間報酬、年度報酬與波動

代表級別成立以來 +127.70%（截至 2026/08/05）；重點看年度報酬的起伏，不看單一區間。

先看最近的變化：截至 2026/08/05，代表級別近一月 +2.20%、近三月 +8.43%、今年以來 +29.97%、近一年 +45.50%。短期數字反映的是這一段行情，不是這檔基金的長期體質；下面的年度報酬與波動才是判斷「抱不抱得住」的依據。

這個系列未於本站資料來源揭露單一比較基準，評估績效時建議與同類型基金以及同期間的市場指數一起看，避免只用絕對報酬判斷好壞。

過去績效不代表未來績效。

元大全球股票入息基金好嗎？優點在這幾個地方

想要一檔壓在 AI 半導體的全球股票基金、又想每月領現金，且能承受 RR4 與前十大近六成集中度的人可以看；要的是低波動高股息就不是它。

「這檔基金好不好」沒有一體適用的答案，要看它跟你的需求合不合。以下每一條都對應得到本頁上方的數字，你可以自己回頭核對。

• 已經走過 11 年的市場

  成立於 2015/07/01，到資料日 2026-08-05 為止約 11 年，成立以來累積 +127.70%（代表級別）。存續期間夠長的好處是它經歷過不只一種行情，你看到的不會只是最近這一波。

• 12 個年度裡有 8 年是正報酬

  有資料的 12 個年度中，8 年為正、4 年為負；最好的一年是 2024 年的 +30.6%，最差的是 2018 年的 -12.99%。年度數字會告訴你「賺的那幾年有多好、賠的那幾年有多痛」，比一個累積報酬率誠實。

• 3 個級別，幣別與領錢方式可以自己挑

  同一個投資組合切成 3 個級別：計價幣別有新台幣、美元，收益分配有不配息、月配息。想定期領現金、或想讓收益滾回淨值，在同一檔基金裡換級別就好，不必換一檔完全不同的基金重新研究。

• 近一年報酬為正（+45.50%）

  截至 2026/08/05，近一年報酬 +45.50%（代表級別）。一段期間的報酬只能說明它在那段行情裡的表現，不能拿來推估之後會怎樣；真正該對照的是下面的年度報酬與波動數字。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大全球股票入息基金的缺點與要注意的地方

別被「入息」兩個字帶著走，這是一檔科技集中型基金；配息級別的紀錄還很短，談不上穩定度，經理費 1.8% 也不算輕。

列出缺點不是說這檔基金不好，而是把「買了之後可能會後悔的點」先攤開來講。以下同樣每一條都有數字可以核對。

• 波動不算小

  近 12 個月年化標準差 16.29、Beta 1，過去最差的三個月是 -10.05%。RR4 是分級，上面這幾個數字才是你真正會感受到的起伏。

• 過去有明顯下跌的年份

  2018 年 -12.99%、2022 年 -7.33%、2015 年 -2.5%，共 4 個年度收黑。如果你剛好買在那些年的高點，帳面要等一段時間才會回來——這是持有過程中真的會遇到的事，不是理論。

• 內扣費用偏高

  經理費 1.8% 加保管費 0.26%，一年約 2.06% 直接從淨值扣掉。這筆不會另外向你收，所以很容易忽略，但它年年都扣；另外申購時還有手續費，每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之百分之四，本基金申購手續費依最新公開說明書規定。。

• 配息紀錄還看不出穩定度

  本站目前總共只有 2 筆配息紀錄；以新台幣・月配息級別為例，最近一次是 2026/08/05 除息、每單位 0.026，年化約 +0.18%。要判斷「每一期配得穩不穩、會不會配到本金」，至少得看一到兩年的完整紀錄，現有資料還不夠。

• 2 個級別的規模偏小

  新台幣・月配息（NT$ 1.94 億）、美元・月配息（USD 0.19 億）。規模小的級別，容易被單筆大額申購或贖回影響；規模若持續縮水，投信也可能提出合併或清算，屆時你會被迫在非自願的時間點出場。

• 前 10 大就佔了將近一半

  前 10 大部位合計約 58.92%，最大一筆是ADVANCED MICRO DEVICES（10.59%）。這代表少數幾個部位走弱時，整體淨值會很有感，分散程度沒有「一籃子」聽起來那麼高。

以上為依本站公開資料整理的觀察，不是推薦或投資建議；實際情況以公開說明書與投信公告為準。

元大全球股票入息基金的主要風險

風險報酬等級 RR4；美元級別另有匯率風險。

RR4 風險收益等級：本基金風險收益等級為 RR4，淨值會隨市場價格、匯率與資產配置變化而波動。

投資標的風險：境內之上市或上櫃股票、存託憑證、基金受益憑證、認購(售)權證、政府公債、公司債、無擔保公司債、可轉換公司債、交換公司債、附認股權公司債、金融債券、金融資產證券化之受益證券或資產基礎證券、封閉型不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證…

配息與警語：本基金之配息來源可能為本金且並無保證收益及配息；配息率不等於報酬率，過去績效不代表未來績效。

以上為重點整理，完整風險因子與投資限制以公開說明書及投資人須知為準。

元大全球股票入息基金適合誰、不適合誰

反過來說，如果你需要在短期內動用這筆錢、或無法接受 RR4 等級的淨值波動，這個系列就不適合當作主要部位。

• 想參與全球股票入息，但不想自己挑標的的人

  用基金參與全球股票入息，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。

• 能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人

  RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。

元大全球股票入息基金有配息嗎？配息級別、配息紀錄與配息率

有。2 個配息級別（月配息）、1 個累積級別；最近一次除息 2026/08/05，新台幣・月配息每單位配 0.026、年化配息率 +0.18%。

配息級別會定期把收益配發出來，累積級別則把收益滾回淨值，兩者投資的是同一個投資組合，差別只在錢先給你、還是留在裡面。

年化配息率不等於報酬率：它是把最近一期配息換算成一整年、再除以當時淨值得到的數字，沒有算進淨值的漲跌。配息級別的真實表現要看「含息總報酬」，也就是淨值變化加上配回來的錢。

會不會配到本金？公開說明書的風險揭露寫得很清楚：「本基金之配息來源可能為本金且並無保證收益及配息；配息率不等於報酬率，過去績效不代表未來績效」。配息金額與配息來源以投信每期公告為準，本站不另行推估。

元大全球股票入息基金的費用：經理費、保管費與申購手續費

經理費 1.8%、保管費 0.26%，申購手續費最高 每受益權單位之申購手續費最高不得超過發行價格之百分之四，本基金申購手續費依最新公開說明書規定。。

內扣費用不會另外向你收取，但會直接反映在淨值上，長期持有時的影響比申購手續費更大。實際費率以公開說明書為準。

元大全球股票入息基金哪裡買、怎麼買、可以定期定額嗎

可到各大基金通路買，共 3 個級別可選，2 個開放定期定額。

這個系列的各個級別，都可以到各大基金通路買。比較需要注意的是「選哪一個級別」：級別選錯不會影響你投到什麼資產，但會直接改變你拿不拿得到現金流、以及要不要承擔匯率變動。

實際流程是：第 1 步完成風險屬性評估，第 2 步確認費用與配息規則，第 3 步閱讀公開說明書後送出申購。

基金投資有風險，過去績效不代表未來績效，申購前請詳閱公開說明書與投資人須知。

確認完上面幾件事，就可以到各大基金通路（例如口袋基金）

關於元大全球股票入息基金的常見問題

8 個最常被搜尋的問題，答案都來自本頁的實際數字。