01
想參與全球 ESG 多重資產，但不想自己挑標的的人
透過基金參與全球 ESG 多重資產，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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88346529D · RR3
中國信託ESG金融收益多重資產基金-美元A
不想自己分配股債比例時，這檔基金把全球 ESG 多重資產包成一個可申購的投資組合。 這個級別是美元、月配息級別、基金規模 USD 1.15 億。
中國平衡配置基金大中華全球 ESG 多重資產多元資產分散配置
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2023/01
最新淨值
11.55
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月+1.90%
近 6 個月+1.53%
近 1 年+2.03%
近 3 年+16.48%
成立以來+15.46%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +2.03%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 4.73、最差三個月 -2.85%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
全球 ESG 多重資產的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。
從目前前幾大標的 MET 6.4 12/15/36、AEGON V5.5 04/11/48、ALL V5.75 08/15/53 B、LLOYDS V7.953 11/15/33、NWG V3.032 11/28/35 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。
最新配置顯示國外有價證券約 92.12%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
ESG 金融收益題材有具體持債支撐
基金名稱主打 ESG 金融收益，前十大持股中可看到 MET、AEGON、ALL、LLOYDS、NWG 等金融與保險相關發行人部位。前三大持股比重分別為 6.37%、6.22%、6.2%，讓投資人能清楚看見收益來源不是抽象口號。
02
海外有價證券 92.12%，投資重心清楚
事實包顯示國外有價證券 92.12%、國外其他投資 2.61%，投資組合主要放在海外金融收益部位。這比只看分類名稱更具體，投資人能先理解資金真正放在哪裡。
03
美元月配級別承接同一套金融收益配置
美元 A 類採月配，基金規模 USD 1.15 億，成立以來報酬 +15.46%。對偏好美元級別的人，這個級別把同一套海外金融收益配置轉成美元計價的持有選項。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
MET 6.4 12/15/366.37%
公司債 無擔保
AEGON V5.5 04/11/486.22%
公司債 無擔保
ALL V5.75 08/15/53 B6.20%
公司債 無擔保
LLOYDS V7.953 11/15/336.16%
金融債 無擔保
NWG V3.032 11/28/356.07%
金融債 無擔保
iShares ESG Aware U.S. Aggregate Bond ETF5.12%
國外掛牌交易之ETF
SRENVX V5.625 08/15/524.89%
公司債 無擔保
SYF 2.875 10/28/314.09%
公司債 無擔保
PRU V4.5 09/15/473.97%
公司債 無擔保
MORGAN STANLEY3.77%
國外股票(含承銷)
持股怎麼看？
前十大持股合計約 52.86%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 MET 6.4 12/15/36、AEGON V5.5 04/11/48、ALL V5.75 08/15/53 B、LLOYDS V7.953 11/15/33、NWG V3.032 11/28/35 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的全球 ESG 多重資產。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
92.12%
投資國外有價證券92.12%
國內短期投資4.79%
國外其他投資2.61%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「月配」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Summary
中國信託ESG金融收益多重資產基金適合想參與全球 ESG 多重資產、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
中國信託ESG金融收益多重資產基金-美元A
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