01
看好利率往下、想用長債放大票息與資本利得的人
長天期債券對利率最敏感，利率下降時價格上漲空間也較大；如果你的觀點是未來進入降息循環，這檔長存續期基金正是用來表達這個看法的工具。但反過來，利率上行時帳面波動同樣會被放大，要先想清楚方向。
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88339549A · RR2
元大10年以上投資級企業債券基金-新台幣A類型不配息
元大10年以上投資級企業債券基金鎖定 10 年期以上投資級企業債，用一檔基金參與長天期債券的票息與利率機會。 這個級別是新台幣、累積型、基金規模 NT$ 6.78 億。
債券型基金美國長天期投資級企業債票息收益利率循環
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2022/11
最新淨值
10.49
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月-1.92%
近 6 個月-0.84%
近 1 年+7.77%
近 3 年+8.23%
成立以來+4.89%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +7.77%、成立以來累積 +4.89%，可看出長債報酬會隨利率環境上下擺盪，不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 5.84、最差三個月 -11.78%，反映長存續期對利率變化的敏感度，申購前要確認自己能接受這種帳面震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是你對利率走向的看法、費用、持有期間是否與長天期債券的特性相符。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
投資級企業債是體質較好的大型企業向市場借錢開出的借據；本基金專挑 10 年期以上的長天期券，到期日多落在 2037 至 2063 年，存續期長、票息也相對高，是想長期領息的人會研究的標的。
前幾大持債像 VIRGINIA ELEC & POWER CO 8.875% 11/15/2038、CITIGROUP INC 8.125% 07/15/2039、META PLATFORMS INC 5.75% 05/15/2063、ENEL FINANCE INTL NV 7.75% 10/14/2052、WALT DISNEY COMPANY/THE 6.65% 11/15/2037，發行人涵蓋公用事業、金融、科技與媒體等熟悉的大型企業。
最新配置顯示國外有價證券約 93.66%，買到的是一籃子長天期投資級企業債，而不是單押一家公司或單一檔債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
10 年以上企業債，鎖定長天期票息
本基金鎖定 10 年以上投資級企業債，國外有價證券配置 93.66%。主要持債包含 VIRGINIA ELEC & POWER CO 8.875% 11/15/2038、CITIGROUP INC 8.125% 07/15/2039，讓投資重心放在長天期大型企業票息。
02
公用事業、金融與科技發行人同時入列
前十大持債合計 39.21%，持債名單包含公用事業、金融、科技、媒體與醫藥等大型發行人。META PLATFORMS INC 與 WALT DISNEY COMPANY/THE 入列，讓長天期票息來源具備不同企業場景。
03
新台幣累積型，建立長天期企業債部位
這個級別為新台幣 A 類型且不配息，票息留在基金淨值中累積。基金規模 NT$ 6.78 億，經理費 1.0%、保管費 0.20%，適合先把成本與規模納入長天期企業債配置評估。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
VIRGINIA ELEC & POWER CO 8.875% 11/15/20385.91%
公司債 無擔保
CITIGROUP INC 8.125% 07/15/20395.67%
金融債 無擔保
META PLATFORMS INC 5.75% 05/15/20634.15%
公司債 無擔保
ENEL FINANCE INTL NV 7.75% 10/14/20523.57%
公司債 無擔保
WALT DISNEY COMPANY/THE 6.65% 11/15/20373.40%
公司債 無擔保
APPALACHIAN POWER CO 7% 04/01/20383.36%
公司債 無擔保
POTOMAC ELECTRIC POWER 6.5% 11/15/20373.32%
公司債 無擔保
ENBRIDGE INC 6.7% 11/15/20533.29%
公司債 無擔保
CSX CORP 6.22% 04/30/20403.27%
公司債 無擔保
BRISTOL-MYERS SQUIBB CO 6.4% 11/15/20633.27%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持債合計約 39.21%，相對分散在多個投資級發行人，沒有單壓某一家公司。
從 VIRGINIA ELEC & POWER CO 8.875% 11/15/2038、CITIGROUP INC 8.125% 07/15/2039、META PLATFORMS INC 5.75% 05/15/2063、ENEL FINANCE INTL NV 7.75% 10/14/2052、WALT DISNEY COMPANY/THE 6.65% 11/15/2037 的到期年份，可以看出組合明顯偏向長天期，存續期長、對利率敏感的特性一目了然。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
93.66%
投資國外有價證券93.66%
國外其他投資2.98%
國內短期投資1.93%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要長期票息收益、不想自己逐檔挑債的人
用基金一次參與數十檔投資級企業債，比自己單買一張長天期公司債更容易分散發行人、到期日與信用風險。這個級別為「不配息」，票息會反映在淨值累積上，適合不急著領現金流、想長期滾存的人。
03
能接受長債波動、願意中長期持有的人
本基金為 RR2，但因為鎖定 10 年期以上長天期券，利率風險與波動會比短債明顯；近 12 個月年化標準差 5.84，最差三個月報酬曾達 -11.78%，較適合作為收益配置的一部分，而不是短線進出。
Summary
元大10年以上投資級企業債券基金適合看好利率往下、想用一籃子長天期投資級企業債賺取票息、並能接受 RR2 下長債波動的長期投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
元大10年以上投資級企業債券基金-新台幣A類型不配息
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