01
想要票息收益、但很怕大跌的人
投資級企業債靠票息累積收益，波動明顯低於股票。近 12 個月年化標準差僅 4.18，最差三個月報酬為 -8.51%，適合想參與固定收益、又不想承受股市起伏的人。
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元大0至2年投資級企業債券基金-新台幣A類型
元大0至2年投資級企業債券基金，用一籃子超短天期投資級企業債賺取票息收益、把波動壓得很低。 這個級別是新台幣、不配息，收益會累積反映在淨值，基金規模 NT$ 11.02 億。
債券型基金美國投資級企業債票息收益低波動防禦超短天期
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2022/11
最新淨值
11.47
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月-0.68%
近 6 個月+1.30%
近 1 年+7.67%
近 3 年+14.17%
成立以來+14.71%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +7.67%，成立以來累積 +14.71%；債券基金的報酬主要來自票息累積，這些數字可作為觀察，但不應單獨當成買進理由。
近 12 個月年化標準差 4.18、最差三個月 -8.51%，顯示波動明顯低於股票，但仍會受利率與信用環境影響而出現淨值回落。
過去績效不代表未來報酬；投資級企業債的關鍵風險是利率風險與信用風險，申購前請確認自己能接受短期淨值波動。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
投資級企業債賺的是公司按期付的票息，而不是股價的上下。基金挑的是信用品質較高的大型企業與銀行所發行的債券，違約風險相對低，收益來源主要是這些公司支付的利息。
目前主要持債包含 CANADIAN IMPERIAL BANK 5.237% 06/28/2027、HOME DEPOT INC 4.875% 06/25/2027、PEPSICO INC 4.45% 02/07/2028、STATE STREET CORP 4.33% 10/22/2027、MERCK & CO INC 3.85% 09/15/2027，發行人橫跨金融、零售、食品與醫藥，沒有押在單一公司身上。
這檔基金鎖定 0 至 2 年的超短天期債券，存續期短、對利率變動較不敏感，最新配置顯示國外有價證券約 94.52%，整體是一個低波動、偏防禦的收益部位。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
0 至 2 年企業債，聚焦短天期票息
本基金鎖定 0 至 2 年投資級企業債，國外有價證券配置 94.52%。主要持債包含 CANADIAN IMPERIAL BANK 5.237% 06/28/2027 與 HOME DEPOT INC 4.875% 06/25/2027，讓投資重心放在到期日較近的大型企業與金融機構票息。
02
金融、消費與醫藥發行人並列
前十大持債合計 72.51%，其中 PEPSICO INC、MERCK & CO INC、PFIZER INC 等民生消費與醫藥發行人，搭配 CANADIAN IMPERIAL BANK、STATE STREET CORP 等金融機構，形成較清楚的企業票息來源組合。
03
新台幣累積型，票息留在部位內
這個級別為新台幣 A 類型且不配息，適合希望把票息留在基金淨值中累積的人。基金規模 NT$ 11.02 億，經理費 0.6%、保管費 0.12%，申購前能先掌握主要持有成本。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
CANADIAN IMPERIAL BANK 5.237% 06/28/20278.12%
金融債 無擔保
HOME DEPOT INC 4.875% 06/25/20278.09%
公司債 無擔保
PEPSICO INC 4.45% 02/07/20288.08%
公司債 無擔保
STATE STREET CORP 4.33% 10/22/20278.04%
金融債 無擔保
MERCK & CO INC 3.85% 09/15/20278.01%
公司債 無擔保
PFIZER INC 3.875% 11/15/20278.00%
公司債 無擔保
AUST & NZ BANKING GRP NY 3.919% 09/30/20277.99%
金融債 無擔保
CISCO SYSTEMS INC 4.55% 02/24/20285.40%
公司債 無擔保
SUMITOMO MITSUI TR BK LT 5.2% 03/07/20275.39%
金融債 無擔保
ELI LILLY & CO 4.55% 02/12/20285.39%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持債合計約 72.51%，相對分散在多個發行人，可看出基金不是押注單一公司，而是用一籃子投資級企業債分散信用風險。
從 CANADIAN IMPERIAL BANK 5.237% 06/28/2027、HOME DEPOT INC 4.875% 06/25/2027、PEPSICO INC 4.45% 02/07/2028、STATE STREET CORP 4.33% 10/22/2027、MERCK & CO INC 3.85% 09/15/2027 可以看出，持債集中在信用品質較高的大型企業與銀行，且到期日多落在 2 年內。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
94.52%
投資國外有價證券94.52%
國內短期投資2.71%
國外其他投資1.97%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想放防禦部位、平衡整體組合的人
超短天期、信用品質較高的特性，讓它適合當資產配置裡的防禦或現金替代部位，平衡股票或高波動資產帶來的震盪。
03
偏好讓收益滾入淨值、不需要現金流的人
這個級別為不配息（累積型），票息收益會反映在淨值成長，適合不急著領息、想讓收益持續複利的長期投資人。
Summary
元大0至2年投資級企業債券基金以超短天期投資級企業債賺取票息、把波動壓低，適合想要固定收益、又重視低波動防禦的投資人；這個新台幣級別不配息，收益會累積反映在淨值。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
元大0至2年投資級企業債券基金-新台幣A類型
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