01
想參與新興市場債券，但不想自己挑標的的人
用基金參與新興市場債券，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
基金A寶返回穩健配息
88333046B · RR2
國泰美國優質債券基金
想領會債券收益機會，不必自己挑單一債券；這檔基金把新興市場債券整理成一籃子配置。 這個級別是月配息級別、基金規模 NT$ 29.96 億。
債券型基金美國新興市場債券債券收益利率循環
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2022/11
最新淨值
8.73
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月-3.12%
近 6 個月-4.07%
近 1 年-1.64%
近 3 年-11.69%
成立以來-12.70%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 -1.64%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 3.56、最差三個月 -5.76%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
新興市場債券看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。
從目前前幾大標的 Black Hills Corp、United States Treasury Note/Bond、United States Treasury Note/Bond、Bank of New York Mellon Corp/The、Waste Management Inc 可以看出，投資組合把資金放在不同債券與債券 ETF。
最新配置顯示國外有價證券約 98.21%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
以美國優質發行人作為收益核心
基金名稱定位為美國優質債券，資料顯示投資國外有價證券 98.21%。前十大持股包含 Black Hills Corp、United States Treasury Note/Bond 與 Bank of New York Mellon Corp/The，投資人可用一檔基金參與美國政府與企業發行人的利息來源。
02
前十大橫跨政府公債、公司債與金融債
前十大持股合計 13.79%，單一代表標的比重最高為 Black Hills Corp 1.76%。名單同時出現政府公債、公司債與金融債，讓投資人用一檔基金取得多種發行人類型。
03
月配台幣級別具備配息紀錄
此級別標示為月配，基金規模為 NT$ 29.96 億；最近除息日為 2026/06/02，每受益權單位分配金額為 0.0589。對以現金流安排為主的投資人，這些資料可直接用來檢查配息節奏。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
Black Hills Corp1.76%
公司債 無擔保
United States Treasury Note/Bond1.55%
政府公債 無擔保
United States Treasury Note/Bond1.51%
政府公債 無擔保
Bank of New York Mellon Corp/The1.46%
金融債 無擔保
Waste Management Inc1.30%
公司債 無擔保
IBM International Capital Pte Ltd1.30%
公司債 無擔保
Bank of America Corp1.29%
金融債 無擔保
Charter Communications Operating LLC / Charter Communications Operating Capital1.26%
公司債 100%比例(有擔)
Lloyds Banking Group PLC1.19%
金融債 無擔保
Principal Life Global Funding II1.17%
金融債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 13.79%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 Black Hills Corp、United States Treasury Note/Bond、United States Treasury Note/Bond、Bank of New York Mellon Corp/The、Waste Management Inc 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的新興市場債券。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
98.21%
投資國外有價證券98.21%
國外其他投資1.08%
國內短期投資1.01%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「月配」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR2 波動、願意中長期觀察的人
RR2 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Summary
國泰美國優質債券基金適合想參與新興市場債券、能接受 RR2 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
國泰美國優質債券基金
RR2 · 新興市場債券 · 申購於基金A寶 App