01
想參與美元非投資等級債，但不想自己挑標的的人
用基金參與美元非投資等級債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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88325524A · RR3
台新美國策略時機非投資等級債券基金
想領會債券收益機會，不必自己挑單一債券；這檔基金把美元非投資等級債整理成一籃子配置。 這個級別是累積型、基金規模 NT$ 0.25 億。
美元非投資等級債券基金美國美元非投資等級債債券收益利率循環
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2022/09
最新淨值
11.58
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月+0.62%
近 6 個月+1.67%
近 1 年+10.01%
近 3 年+16.63%
成立以來+15.81%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +10.01%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 4.33、最差三個月 -5.85%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
美元非投資等級債看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。
從目前前幾大標的 BDN 6 1/8 01/15/31、NAVI 5 1/2 03/15/29、VNO 3.4 06/01/31、GT 5 5/8 04/30/33、HLF 7 3/4 05/01/33 可以看出，投資組合把資金放在不同債券與債券 ETF。
最新配置顯示國外有價證券約 91.48%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
美國企業信用收益策略有實際券種支撐
投資組合以國外有價證券為主，資料顯示占 91.48%，前十大包含金融債與公司債。BDN、NAVI、VNO 等部位權重各約 2% 上下，讓收益策略有具體券種作為依據。
02
前十大占比不到兩成，持債來源較分散
前十大持股合計 18.93%，主要債券權重落在 1.55% 至 2.34% 之間。投資人可透過基金方式參與多個發行人與不同到期年限的收益來源。
03
累積型級別保留策略報酬在淨值中
此級別不配息，投資成果主要反映在淨值。近一年報酬 +10.01%、近三年報酬 +16.63%、成立以來報酬 +15.81%，提供累積型級別的歷史成果參考。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
BDN 6 1/8 01/15/312.34%
金融債 100%比例(有擔)
NAVI 5 1/2 03/15/292.21%
金融債 無擔保
VNO 3.4 06/01/312.13%
金融債 無擔保
GT 5 5/8 04/30/332.06%
公司債 100%比例(有擔)
HLF 7 3/4 05/01/331.92%
公司債 100%比例(有擔)
XRAY 8 3/8 09/12/551.89%
公司債 無擔保
AXL 7 3/4 10/15/331.64%
公司債 無擔保
WHR 6 1/2 06/15/331.60%
公司債 無擔保
M 5 1/8 01/15/421.59%
公司債 100%比例(有擔)
MXCN 5 1/4 12/15/291.55%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 18.93%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 BDN 6 1/8 01/15/31、NAVI 5 1/2 03/15/29、VNO 3.4 06/01/31、GT 5 5/8 04/30/33、HLF 7 3/4 05/01/33 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的美元非投資等級債。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
91.48%
投資國外有價證券91.48%
國外其他投資12.27%
國內短期投資0.55%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「不配息」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Summary
台新美國策略時機非投資等級債券基金適合想參與美元非投資等級債、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
台新美國策略時機非投資等級債券基金
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