01
想參與美元非投資等級債，但不想自己挑標的的人
用基金參與美元非投資等級債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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88180941I · RR3
玉山美元非投資等級債券基金-人民幣累積型
想領會債券收益機會，不必自己挑單一債券；這檔基金把美元非投資等級債整理成一籃子配置。 這個級別是美元、累積型、基金規模 CNY 0.27 億。
美元非投資等級債券基金台灣美元非投資等級債債券收益利率循環
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2021/06
最新淨值
10.28
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月-0.48%
近 6 個月-1.50%
近 1 年+2.01%
近 3 年+12.03%
成立以來+2.94%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +2.01%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 3.27、最差三個月 -2.70%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
美元非投資等級債看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。
用基金參與美元非投資等級債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
人民幣累積型，成果留在淨值
I 級別是人民幣累積型，配息政策為不配息，投資成果主要反映在淨值變化。本級別基金規模為 CNY 0.27 億，適合想用人民幣級別參與美元信用收益的人比較。
02
中期紀錄已有正向佐證
此級別近三年報酬為 +12.03%，近二年 +5.95%，近一年 +2.01%。這些區間數字可作為觀察人民幣累積級別中期成果的佐證，而不是只看單月變化。
03
費用與退出成本清楚
經理費 1.8%、保管費 0.26%，買回手續費為 0%。投資人可先確認人民幣資金安排與持有成本，再決定配置比例。
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「不配息」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Summary
玉山美元非投資等級債券基金適合想參與美元非投資等級債、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05費用資料：2026/04/01
玉山美元非投資等級債券基金-人民幣累積型
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