01
想參與美元非投資等級債，但不想自己挑標的的人
用基金參與美元非投資等級債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
基金A寶返回穩健配息
88180941C · RR3
玉山美元非投資等級債券基金-新台幣月配息型
想領會債券收益機會，不必自己挑單一債券；這檔基金把美元非投資等級債整理成一籃子配置。 這個級別是美元、月配息級別、基金規模 NT$ 6.48 億。
美元非投資等級債券基金台灣美元非投資等級債債券收益利率循環
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2021/06
最新淨值
7.85
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月-2.22%
近 6 個月-3.64%
近 1 年-0.82%
近 3 年-7.08%
成立以來-21.56%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 -0.82%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 3.73、最差三個月 -5.26%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
美元非投資等級債看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。
從目前前幾大標的 iShares Broad USD High Yield、SPDR彭博高收益債券ETF、PARA 4.95 05/19/50、WBD 5.141 03/15/52、SATS 10 3/4 11/30/29 可以看出，投資組合把資金放在不同債券與債券 ETF。
最新配置顯示國外有價證券約 76.92%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
美元信用收益一籃子配置
本基金把美元信用收益部位做成一籃子配置，目前國外有價證券 76.92%，前十大持股合計 37.61%。持股中可看到 PARA 4.95 05/19/50、WBD 5.141 03/15/52、SATS 10 3/4 11/30/29 等公司債，投資人不用逐張挑選海外債。
02
新台幣月配級別，配息節奏清楚
C 級別是新台幣月配息型，配息政策為月配。最新除息日為 2026/06/01，每單位分配 0.0537，年化配息率 +0.68%，適合把收益級別與台幣資金安排放在同一頁比較。
03
費用與規模資訊明確
本級別基金規模為 NT$ 6.48 億，經理費 1.8%、保管費 0.26%，買回手續費為 0%。投資人可以先用這些明確欄位估算持有成本，再決定配置比例。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
iShares Broad USD High Yield9.85%
國外掛牌交易之ETF
SPDR彭博高收益債券ETF7.99%
國外掛牌交易之ETF
PARA 4.95 05/19/503.75%
公司債 無擔保
WBD 5.141 03/15/523.73%
公司債 無擔保
SATS 10 3/4 11/30/292.87%
公司債 100%比例(有擔)
DISH 7 3/4 07/01/262.18%
公司債 無擔保
THC 4 3/8 01/15/302.05%
公司債 100%比例(有擔)
THC 4 1/4 06/01/291.83%
公司債 100%比例(有擔)
CE 6.85 11/15/281.82%
公司債 無擔保
WHR 6 1/8 06/15/301.54%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 37.61%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 iShares Broad USD High Yield、SPDR彭博高收益債券ETF、PARA 4.95 05/19/50、WBD 5.141 03/15/52、SATS 10 3/4 11/30/29 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的美元非投資等級債。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
76.92%
投資國外有價證券76.92%
國內短期投資4.20%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「月配」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Summary
玉山美元非投資等級債券基金適合想參與美元非投資等級債、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
玉山美元非投資等級債券基金-新台幣月配息型
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