01
想參與多元配置，但不想自己挑標的的人
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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76356022D · RR3
國泰美國收益-美國多重收益平衡基金
不想自己分配股債比例時，這檔基金把多元配置包成一個可申購的投資組合。 這個級別是累積型、基金規模 USD 18.43 億。
多元配置基金美國多元配置多元資產分散配置
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2019/11
最新淨值
0.48
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月+3.55%
近 6 個月+2.89%
近 1 年+13.00%
近 3 年+36.61%
成立以來+48.01%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +13.00%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 8.37、最差三個月 -5.67%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
多元配置的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。
從目前前幾大標的 JPMORGAN BETABUI、ALPHABET INC-C、NVIDIA CORP、APPLE INC、INVES NASDAQ 100 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。
最新配置顯示國外有價證券約 96.18%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
美國科技龍頭搭配企業收益來源
前十大部位同時看得到美國科技龍頭與企業收益來源，ALPHABET INC-C 比重 4.73%、NVIDIA CORP 4.09%，另有 Duke Energy Corp 公司債 2.04%。這讓美元累積級別不是只看單一產業，而是以美國大型企業與信用部位共同構成主軸。
02
美元累積級別，規模與成本清楚可查
此級別配息政策為不配息，基金規模為 USD 18.43 億。經理費 1.60%、保管費 0.26%，讓投資人能以美元級別檢視長期持有成本，並確認累積型級別不以配息作為主要訴求。
03
長期資料完整，美元級別成果可追蹤
本級別成立日為 2019/11/15，已有多個期間資料可參考；近三年報酬率 +36.61%、近五年 +26.57%、成立以來 +48.01%。績效數字不是單獨買進理由，但能佐證此美元累積級別的歷史成果。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
JPMORGAN BETABUI5.08%
國外掛牌交易之ETF
ALPHABET INC-C4.73%
國外股票(含承銷)
NVIDIA CORP4.09%
國外股票(含承銷)
APPLE INC2.98%
國外股票(含承銷)
INVES NASDAQ 1002.46%
國外掛牌交易之ETF
MICROSOFT CORP2.40%
國外股票(含承銷)
BROADCOM LTD2.39%
國外股票(含承銷)
Deutsche Bank AG2.17%
金融債 無擔保
Bank of America Corp2.10%
金融債 無擔保
Duke Energy Corp2.04%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 30.44%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 JPMORGAN BETABUI、ALPHABET INC-C、NVIDIA CORP、APPLE INC、INVES NASDAQ 100 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
96.18%
投資國外有價證券96.18%
國外其他投資3.02%
國內短期投資0.79%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「不配息」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Summary
國泰美國收益-美國多重收益平衡基金適合想參與多元配置、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
國泰美國收益-美國多重收益平衡基金
RR3 · 多元配置 · 申購於基金A寶 App