01
想參與多元配置，但不想自己挑標的的人
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
基金A寶返回穩健配息
76356022B · RR3
國泰美國收益-美國多重收益平衡基金
不想自己分配股債比例時，這檔基金把多元配置包成一個可申購的投資組合。 這個級別是月配息級別、基金規模 NT$ 7.40 億。
多元配置基金美國多元配置多元資產分散配置
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2019/11
最新淨值
10.05
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月+0.88%
近 6 個月-1.41%
近 1 年+5.88%
近 3 年+8.46%
成立以來+0.46%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +5.88%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 7.07、最差三個月 -5.62%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
多元配置的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。
從目前前幾大標的 JPMORGAN BETABUI、ALPHABET INC-C、NVIDIA CORP、APPLE INC、INVES NASDAQ 100 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。
最新配置顯示國外有價證券約 96.18%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
美國科技龍頭搭配企業收益來源
前十大部位同時看得到美國科技龍頭與企業收益來源，ALPHABET INC-C 比重 4.73%、NVIDIA CORP 4.09%，另有 Bank of America Corp 金融債 2.10%。這讓月配級別仍保有清楚的美國企業配置輪廓。
02
新台幣月配級別，配息資料清楚
此級別配息政策為月配，最新除息日為 2026/06/02，每受益權單位分配金額 0.06865666，年化配息率 +0.67%。對需要新台幣級別現金流紀錄的人，配息節奏與最新金額都有來源可查。
03
規模、持股與費用可一起檢視
本級別基金規模為 NT$ 7.40 億，前十大持股合計 30.44%，代表組合主軸與市場接受度都有具體數字可看。費用方面，經理費 1.60%、保管費 0.26%，適合在比較月配級別時一併檢視。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
JPMORGAN BETABUI5.08%
國外掛牌交易之ETF
ALPHABET INC-C4.73%
國外股票(含承銷)
NVIDIA CORP4.09%
國外股票(含承銷)
APPLE INC2.98%
國外股票(含承銷)
INVES NASDAQ 1002.46%
國外掛牌交易之ETF
MICROSOFT CORP2.40%
國外股票(含承銷)
BROADCOM LTD2.39%
國外股票(含承銷)
Deutsche Bank AG2.17%
金融債 無擔保
Bank of America Corp2.10%
金融債 無擔保
Duke Energy Corp2.04%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 30.44%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 JPMORGAN BETABUI、ALPHABET INC-C、NVIDIA CORP、APPLE INC、INVES NASDAQ 100 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
96.18%
投資國外有價證券96.18%
國外其他投資3.02%
國內短期投資0.79%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「月配」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Summary
國泰美國收益-美國多重收益平衡基金適合想參與多元配置、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
國泰美國收益-美國多重收益平衡基金
RR3 · 多元配置 · 申購於基金A寶 App