01
想參與美國投資級企業債，但不想自己挑標的的人
用基金參與美國投資級企業債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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76338192E · RR2
玉山美國投資級企業債券基金-人民幣累積型
想領會債券收益機會，不必自己挑單一債券；這檔基金把美國投資級企業債整理成一籃子配置。 這個級別是人民幣、累積型、基金規模 CNY 0.33 億。
美國投資級企業債券基金美國美國投資級企業債債券收益利率循環
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/07/02。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2019/10
本基金成立以來
+0.2%
最近資料
2026/07
本基金0050(含息)大盤含息
起點為「玉山美國投資級企業債券基金-人民幣累積型」成立日(2019/10),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。三條線皆從同一起點重設 100。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月-0.03%
近 6 個月-1.16%
近 1 年-0.24%
近 3 年+5.85%
成立以來+0.24%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 -0.24%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 2.56、最差三個月 -4.61%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
美國投資級企業債看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。
從目前前幾大標的 JPM 4.452 12/05/29、BAC 5.744 02/12/36、MS 5.042 07/19/30、TFC 5.071 05/20/31、PM 4 1/8 04/28/28 可以看出，投資組合把資金放在不同債券與債券 ETF。
最新配置顯示國外有價證券約 96.82%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
從前幾大持股看出投資方向
從目前前幾大持股 JPM 4.452 12/05/29、BAC 5.744 02/12/36、MS 5.042 07/19/30 可以看出資金主要的配置方向。最新海外配置約 96.82%。
02
一檔參與整體，免逐檔挑選
本基金同時持有多檔標的（前十大約 11.92%），投資人用單一部位即可參與整體布局，不必自行研究與買賣個別公司。
03
適合長期持有、簡化操作
透過單一基金參與 美國，由基金團隊負責選股與調整配置，適合想簡化操作、依自身目標長期布局的投資人。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
JPM 4.452 12/05/291.69%
公司債 無擔保
BAC 5.744 02/12/361.41%
金融債 無擔保
MS 5.042 07/19/301.39%
公司債 無擔保
TFC 5.071 05/20/311.28%
金融債 無擔保
PM 4 1/8 04/28/281.23%
公司債 無擔保
iShares Broad USD High Yield1.03%
國外掛牌交易之ETF
F 5.73 09/05/301.01%
公司債 無擔保
GM 5.45 07/15/300.97%
公司債 無擔保
WFC 6.303 10/23/290.96%
金融債 無擔保
BATSLN 5.35 08/15/320.95%
公司債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 11.92%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 JPM 4.452 12/05/29、BAC 5.744 02/12/36、MS 5.042 07/19/30、TFC 5.071 05/20/31、PM 4 1/8 04/28/28 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的美國投資級企業債。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
96.82%
投資國外有價證券96.82%
國內短期投資1.66%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「不配息」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR2 波動、願意中長期觀察的人
RR2 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Summary
玉山美國投資級企業債券基金適合想參與美國投資級企業債、能接受 RR2 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/07/02持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
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