01
想參與美國投資級企業債，但不想自己挑標的的人
用基金參與美國投資級企業債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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玉山美國投資級企業債券基金-新台幣月配息型
想領會債券收益機會，不必自己挑單一債券；這檔基金把美國投資級企業債整理成一籃子配置。 這個級別是新台幣、月配息級別、基金規模 NT$ 1.05 億。
美國投資級企業債券基金美國美國投資級企業債債券收益利率循環
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2019/10
最新淨值
7.51
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月-2.64%
近 6 個月-2.77%
近 1 年+0.56%
近 3 年-4.58%
成立以來-24.92%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +0.56%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 3.23、最差三個月 -5.99%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
美國投資級企業債看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。
從目前前幾大標的 BAC 5.744 02/12/36、JPM 4.452 12/05/29、MS 5.042 07/19/30、BATSLN 5.35 08/15/32、TFC 5.071 05/20/31 可以看出，投資組合把資金放在不同債券與債券 ETF。
最新配置顯示國外有價證券約 96.71%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
聚焦美國投資級企業債息來源
本基金投資主軸為美國投資級企業債，透過多檔金融債與公司債建立債息來源。國外有價證券比重達 96.71%，前幾大持債包含 BAC、JPM 與 MS 相關債券。
02
月配級別提供現金分配節奏
新台幣月配息型把美國投資級企業債配置與每月配息節奏結合。最新配息資料顯示，2026/06/01 除息，每單位分配 0.0343，年化配息率 +0.45%。
03
前十大占比低，發行人依賴度分散
前十大持債合計 11.99%，最大單一持債比重為 1.88%，第二與第三大持債也分別為 1.56% 與 1.30%。這種配置讓投資成果不過度依賴少數發行人。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
BAC 5.744 02/12/361.88%
金融債 無擔保
JPM 4.452 12/05/291.56%
公司債 無擔保
MS 5.042 07/19/301.30%
公司債 無擔保
BATSLN 5.35 08/15/321.25%
公司債 無擔保
TFC 5.071 05/20/311.18%
金融債 無擔保
PM 4 1/8 04/28/281.14%
公司債 無擔保
iShares Broad USD High Yield0.96%
國外掛牌交易之ETF
F 5.73 09/05/300.93%
公司債 無擔保
GM 5.45 07/15/300.90%
公司債 無擔保
WFC 6.303 10/23/290.89%
金融債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 11.99%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 BAC 5.744 02/12/36、JPM 4.452 12/05/29、MS 5.042 07/19/30、BATSLN 5.35 08/15/32、TFC 5.071 05/20/31 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的美國投資級企業債。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
96.71%
投資國外有價證券96.71%
國內短期投資2.07%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「月配」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR2 波動、願意中長期觀察的人
RR2 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Summary
玉山美國投資級企業債券基金適合想參與美國投資級企業債、能接受 RR2 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
玉山美國投資級企業債券基金-新台幣月配息型
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