01
想參與美元非投資等級債，但不想自己挑標的的人
用基金參與美元非投資等級債，比自己單買一檔債券更容易分散發行人、到期日與流動性風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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72958754A · RR3
國泰優勢收益-主順位資產抵押非投資等級債券基金
想領會債券收益機會，不必自己挑單一債券；這檔基金把美元非投資等級債整理成一籃子配置。 這個級別是累積型、基金規模 NT$ 17.94 億。
美元非投資等級債券基金台灣美元非投資等級債債券收益利率循環
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2018/05
最新淨值
12.54
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月-0.14%
近 6 個月+1.20%
近 1 年+6.89%
近 3 年+22.64%
成立以來+25.45%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +6.89%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 2.61、最差三個月 -4.33%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
美元非投資等級債看的不是單一公司股價，而是利息收入、信用風險、利率循環與匯率一起作用。基金透過多檔債券或債券 ETF 分散發行人與到期結構。
從目前前幾大標的 PLT VII FINANCE SARL、MIDWEST GMNG BOR/MWG FIN、FRONERI LUX FINCO SARL、WINDSTREAM SERVICES/ESCR、1261229 BC LTD 可以看出，投資組合把資金放在不同債券與債券 ETF。
最新配置顯示國外有價證券約 95.35%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
主順位資產抵押定位，鎖定有擔保信用資產
基金名稱明確標示主順位資產抵押非投資等級債，前幾大部位的備註也顯示為有擔保公司債。對想配置美元信用收益的人來說，這比單純追逐票面利率更能看出產品定位。
02
前十大僅 9.70%，發行人配置更平均
前十大持股合計 9.70%，最大部位 PLT VII FINANCE SARL 為 1.10%。這種配置方式讓收益來源分布在多個發行人，而不是由少數債務人主導。
03
累積型台幣級別，規模與費率資料完整
本級別配息政策為不配息，基金規模 NT$ 17.94 億，經理費 1.70%。投資人可把它作為累積型部位評估，並用規模與費率資料先做級別比較。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
PLT VII FINANCE SARL1.10%
公司債 100%比例(有擔)
MIDWEST GMNG BOR/MWG FIN1.07%
公司債 100%比例(有擔)
FRONERI LUX FINCO SARL1.01%
公司債 100%比例(有擔)
WINDSTREAM SERVICES/ESCR1.00%
公司債 100%比例(有擔)
1261229 BC LTD0.99%
公司債 100%比例(有擔)
ADT SEC CORP0.98%
公司債 100%比例(有擔)
DIRECTV HOLDINGS/FING0.95%
公司債 100%比例(有擔)
CQP HOLDCO LP/BIP-V CHIN0.89%
公司債 100%比例(有擔)
RADIOLOGY PARTNERS INC0.86%
公司債 100%比例(有擔)
FIBERCOP SPA0.85%
公司債 100%比例(有擔)
持股怎麼看？
前十大持股合計約 9.70%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 PLT VII FINANCE SARL、MIDWEST GMNG BOR/MWG FIN、FRONERI LUX FINCO SARL、WINDSTREAM SERVICES/ESCR、1261229 BC LTD 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的美元非投資等級債。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
95.35%
投資國外有價證券95.35%
國外其他投資2.72%
國內短期投資0.99%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要收益題材，但願意先看風險的人
配息政策為「不配息」，配息級別可作現金流規劃參考；累積型則較適合把結果反映在淨值中。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為收益配置的一部分，而不是短線追價工具。
Summary
國泰優勢收益-主順位資產抵押非投資等級債券基金適合想參與美元非投資等級債、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
國泰優勢收益-主順位資產抵押非投資等級債券基金
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