01
想參與多元配置，但不想自己挑標的的人
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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48681504B · RR4
國泰幸福階梯-全球積極組合基金
不想自己分配股債比例時，這檔基金把多元配置包成一個可申購的投資組合。 這個級別是累積型、基金規模 USD 0.23 億。
多元配置基金全球多元配置多元資產分散配置
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2014/07
最新淨值
1.38
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月+14.78%
近 6 個月+20.99%
近 1 年+37.06%
近 3 年+72.90%
成立以來+170.84%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +37.06%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 18.31、最差三個月 -9.69%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
多元配置的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。
從目前前幾大標的 ISHARES-C S&P500、VANGUARD S&P 500、Invesco QQQ Trust Series 1、iShares Semiconductor ETF、施羅德環球基金系列-新興市場美元C-累積 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
全球核心指數與科技題材一起打包
投資組合以全球基金與指數部位為底，前幾大配置同時涵蓋美國大型股、那斯達克成長股與半導體題材。對投資人來說，這不是把資金放在單一市場，而是用一檔基金掌握全球核心市場與科技成長題材。
02
前十大配置有主軸也保留彈性
前十大標的合計約 53.25%，代表基金有明確核心配置，但不是把資金全部集中在少數標的。這種結構讓投資人可以先建立全球配置，再依自己的投資組合補強其他題材。
03
美元累積級別也有長期紀錄
B 級別以美元規模呈現且配息政策為不配息，適合想讓成果留在淨值中反映的投資人。此級別近十年報酬率為 +190.07%，成立以來為 +170.84%，可搭配基金規模 USD 0.23 億一起評估。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
ISHARES-C S&P5009.15%
國外掛牌交易之ETF
VANGUARD S&P 5008.37%
國外掛牌交易之ETF
Invesco QQQ Trust Series 15.92%
國外掛牌交易之ETF
iShares Semiconductor ETF5.84%
國外掛牌交易之ETF
施羅德環球基金系列-新興市場美元C-累積4.42%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
SPDR EURO STOXX4.18%
國外掛牌交易之ETF
ISHARES MSCI SOU4.07%
國外掛牌交易之ETF
安聯台灣科技基金3.93%
其他投信發行之境內基金
VANGUARD-TOT WOR3.83%
國外掛牌交易之ETF
FIRST TRUST RBA3.54%
國外掛牌交易之ETF
持股怎麼看？
前十大持股合計約 53.25%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 ISHARES-C S&P500、VANGUARD S&P 500、Invesco QQQ Trust Series 1、iShares Semiconductor ETF、施羅德環球基金系列-新興市場美元C-累積 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「不配息」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人
RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Summary
國泰幸福階梯-全球積極組合基金適合想參與多元配置、能接受 RR4 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
國泰幸福階梯-全球積極組合基金
RR4 · 多元配置 · 申購於基金A寶 App