01
想參與多元配置，但不想自己挑標的的人
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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48681504A · RR4
國泰幸福階梯-全球積極組合基金
不想自己分配股債比例時，這檔基金把多元配置包成一個可申購的投資組合。 這個級別是累積型、基金規模 NT$ 16.36 億。
多元配置基金全球多元配置多元資產分散配置
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/07/02。Y 軸為淨值。
成立起點(重設100)
2005/12
本基金成立以來
+345.7%
最近資料
2026/07
本基金0050(含息)大盤含息
起點為「國泰幸福階梯-全球積極組合基金」成立日(2005/12),重設為 100 起算,與右側「成立以來」對齊;本基金末端的累積報酬%即成立以來報酬。0050／大盤含息資料自 2012/09 起,故其線從圖中該點才出現、並各自從該點重設 100,報酬%為該起點至今(期間較本基金短,不宜與本基金數字直接相比)。三條皆含息——大盤長期報酬常更高、但波動也更大。過去績效不代表未來。
期間報酬率
近 3 個月+18.76%
近 6 個月+22.88%
近 1 年+47.73%
近 3 年+74.44%
成立以來+345.70%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +47.73%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 15.53、最差三個月 -8.82%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
多元配置的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。
從目前前幾大標的 ISHARES-C S&P500、VANGUARD S&P 500、iShares Semiconductor ETF、Invesco QQQ Trust Series 1、ISHARES MSCI SOU 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
從前幾大持股看出投資方向
從目前前幾大持股 ISHARES-C S&P500、VANGUARD S&P 500、iShares Semiconductor ETF 可以看出資金主要的配置方向。
02
一檔參與整體，免逐檔挑選
本基金同時持有多檔標的（前十大約 58.78%），投資人用單一部位即可參與整體布局，不必自行研究與買賣個別公司。
03
適合長期持有、簡化操作
透過單一基金參與 全球，由基金團隊負責選股與調整配置，適合想簡化操作、依自身目標長期布局的投資人。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
ISHARES-C S&P50010.36%
國外掛牌交易之ETF
VANGUARD S&P 5009.50%
國外掛牌交易之ETF
iShares Semiconductor ETF7.09%
國外掛牌交易之ETF
Invesco QQQ Trust Series 16.11%
國外掛牌交易之ETF
ISHARES MSCI SOU5.03%
國外掛牌交易之ETF
安聯台灣科技基金4.35%
其他投信發行之境內基金
VANGUARD-TOT WOR4.34%
國外掛牌交易之ETF
施羅德環球基金系列-新興市場美元C-累積4.14%
依境外基金管理辦法經金管會核准之境外基金
FIRST TRUST RBA4.06%
國外掛牌交易之ETF
SPDR EURO STOXX3.80%
國外掛牌交易之ETF
持股怎麼看？
前十大持股合計約 58.78%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 ISHARES-C S&P500、VANGUARD S&P 500、iShares Semiconductor ETF、Invesco QQQ Trust Series 1、ISHARES MSCI SOU 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「不配息」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人
RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Summary
國泰幸福階梯-全球積極組合基金適合想參與多元配置、能接受 RR4 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/07/02持股資料：2026/06/01費用資料：2026/06/01
過去績效不代表未來表現；投資有風險，申購前應詳閱公開說明書。
國泰幸福階梯-全球積極組合基金
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