01
想參與中國股債平衡，但不想自己挑標的的人
透過基金參與中國股債平衡，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
基金A寶返回穩健配息
42443702D · RR3
中國信託樂齡收益平衡基金-美元B
不想自己分配股債比例時，這檔基金把中國股債平衡包成一個可申購的投資組合。 這個級別是美元、月配息級別、基金規模 USD 0.06 億。
中國平衡配置基金大中華中國股債平衡多元資產分散配置
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2016/10
最新淨值
16.07
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月+10.52%
近 6 個月+9.39%
近 1 年+21.10%
近 3 年+40.35%
成立以來+60.70%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +21.10%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 11.71、最差三個月 -7.36%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
中國股債平衡的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。
從目前前幾大標的 MS 5.882 10/30/26 BKNT、VZ 5.25 04/02/35、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS、Amazon.com Inc、Alphabet Inc Class A 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。
最新配置顯示國外有價證券約 91.21%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
美元月配級別，現金流節奏清楚
本級別配息政策為月配，最新除息日為 2026/05/15，每單位分配金額為 0.0266。對想用美元級別安排定期現金流的投資人，配息頻率與最新分配金額都有明確資料可查。
02
企業債搭配大型科技平台
前十大同時納入金融債、公司債與大型科技平台，例如 MS 5.882 10/30/26 BKNT 6.5%、VZ 5.25 04/02/35 6.47%、Amazon.com Inc 4.79%。投資主軸不是單一題材，而是以企業信用與科技龍頭共同構成收益平衡組合。
03
成立多年，長線紀錄可檢視
基金成立於 2016/10/05，事實包顯示成立以來報酬率為 +60.70%，近三年為 +40.35%。這讓投資人能用較長期間檢視收益平衡策略，而不是只看短期績效。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
MS 5.882 10/30/26 BKNT6.50%
金融債 無擔保
VZ 5.25 04/02/356.47%
公司債 無擔保
MQGAU 3.624 06/03/30 REGS6.12%
金融債 無擔保
Amazon.com Inc4.79%
國外股票(含承銷)
Alphabet Inc Class A4.22%
國外股票(含承銷)
Apple Inc3.85%
國外股票(含承銷)
NVIDIA Corp3.61%
國外股票(含承銷)
AZN 1.375 08/06/303.43%
公司債 無擔保
ARM Holdings PLC3.26%
國外存託憑證
JPMorgan Chase & Co3.24%
國外股票(含承銷)
持股怎麼看？
前十大持股合計約 45.49%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 MS 5.882 10/30/26 BKNT、VZ 5.25 04/02/35、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS、Amazon.com Inc、Alphabet Inc Class A 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的中國股債平衡。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
91.21%
投資國外有價證券91.21%
國外其他投資4.97%
國內短期投資4.44%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「月配」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Summary
中國信託樂齡收益平衡基金適合想參與中國股債平衡、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
中國信託樂齡收益平衡基金-美元B
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