01
想參與中國股債平衡，但不想自己挑標的的人
透過基金參與中國股債平衡，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
基金A寶返回穩健配息
42443702B · RR3
中國信託樂齡收益平衡基金-新台幣B
不想自己分配股債比例時，這檔基金把中國股債平衡包成一個可申購的投資組合。 這個級別是新台幣、月配息級別、基金規模 NT$ 0.92 億。
中國平衡配置基金大中華中國股債平衡多元資產分散配置
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2016/10
最新淨值
16.12
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月+9.88%
近 6 個月+10.18%
近 1 年+27.43%
近 3 年+43.93%
成立以來+61.20%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +27.43%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 9.50、最差三個月 -9.78%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
這檔在投樂齡收益平衡：前十大同時放進金融／企業債券，以及 Amazon、Alphabet、Apple、NVIDIA、ARM 這類全球科技平台和晶片設計公司，這個新台幣級別另有月配安排。
前十大裡，MS 5.882 10/30/26 BKNT 6.50%、VZ 5.25 04/02/35 6.47%、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS 6.12%、AZN 1.375 08/06/30 3.43% 合計 22.52%；Amazon 4.79%、Alphabet 4.22%、Apple 3.85%、NVIDIA 3.61%、ARM 3.26% 合計 19.73%。
用一檔基金參與，是把債券收益底座、大型科技成長題材與月配級別放在同一張門票裡，不必自己分開買債券和科技股。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
月配現金流：2026/05/15 每單位 0.0267
這個新台幣月配級別最新除息日為 2026/05/15，每受益權單位分配金額 0.0267，年化配息率 +0.17%。想用一檔基金同時看月配級別與股債配置，這是最直接的級別事實。
02
MS、VZ、MQGAU、AZN 四檔債券合計 22.52%
收益底座不是空泛口號，前十大直接看得到四檔金融與企業債券：MS 5.882 10/30/26 BKNT 6.50%、VZ 5.25 04/02/35 6.47%、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS 6.12%、AZN 1.375 08/06/30 3.43%。月配級別背後，仍能看見一組 22.52% 的債券配置主線。
03
Amazon、Alphabet、Apple、NVIDIA、ARM 合計 19.73%
另一條吸引力來自大型科技與 AI 運算鏈：Amazon 4.79%、Alphabet 4.22%、Apple 3.85%、NVIDIA 3.61%、ARM 3.26% 同時在前十大。投資人不用在雲端平台、消費科技、GPU 和晶片設計之間單押一家公司，一檔就把 19.73% 科技火力包進來。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
MS 5.882 10/30/26 BKNT6.50%
金融債 無擔保
VZ 5.25 04/02/356.47%
公司債 無擔保
MQGAU 3.624 06/03/30 REGS6.12%
金融債 無擔保
Amazon.com Inc4.79%
國外股票(含承銷)
Alphabet Inc Class A4.22%
國外股票(含承銷)
Apple Inc3.85%
國外股票(含承銷)
NVIDIA Corp3.61%
國外股票(含承銷)
AZN 1.375 08/06/303.43%
公司債 無擔保
ARM Holdings PLC3.26%
國外存託憑證
JPMorgan Chase & Co3.24%
國外股票(含承銷)
持股怎麼看？
前十大持股合計約 45.49%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 MS 5.882 10/30/26 BKNT、VZ 5.25 04/02/35、MQGAU 3.624 06/03/30 REGS、Amazon.com Inc、Alphabet Inc Class A 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的中國股債平衡。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
91.21%
投資國外有價證券91.21%
國外其他投資4.97%
國內短期投資4.44%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「月配」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Summary
中國信託樂齡收益平衡基金適合想參與中國股債平衡、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
中國信託樂齡收益平衡基金-新台幣B
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