01
想參與多元配置，但不想自己挑標的的人
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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42403764C · RR4
元大新東協平衡基金-人民幣
不想自己分配股債比例時，這檔基金把多元配置包成一個可申購的投資組合。 這個級別是人民幣、累積型、基金規模 CNY 0.30 億。
多元配置基金東協多元配置多元資產分散配置
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2023/06
最新淨值
12.44
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月-1.03%
近 6 個月+0.48%
近 1 年+6.69%
近 3 年+24.40%
成立以來+24.40%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +6.69%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 8.83、最差三個月 -5.12%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
這檔在投東協及周邊市場的城市金融、電子製造、數位服務和基礎建設，主軸偏區域成長與平衡配置。
前十大持股裡，DBS GROUP HOLDINGS 9.57%、OVERSEA-CHINESE BANKING 6.31%、UNITED OVERSEAS BANK 3.69% 串起新加坡金融核心，DELTA ELECTRONICS THAI-NVDR 3.49%、SEA LTD-ADR 2.93%、SINGAPORE TELECOMMUNICATIONS 2.74% 補上科技與消費網路。
用一檔基金參與，是把東協銀行、電子製造、電商、電信和港口物流一起放進同一個人民幣級別，比自己逐國逐股追更容易掌握。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
DBS、OCBC、UOB 三大新加坡銀行合計 19.57%
東協金融核心很清楚：DBS GROUP HOLDINGS 9.57%、OVERSEA-CHINESE BANKING 6.31%、UNITED OVERSEAS BANK 3.69%，三大新加坡銀行合計 19.57%。想搭上東協城市金融、企業放款與財富管理成長，一張基金門票就先握住核心銀行股。
02
泰國電子與東南亞數位服務是第二條成長線
除了銀行，DELTA ELECTRONICS THAI-NVDR 3.49%、SEA LTD-ADR 2.93%、SINGAPORE TELECOMMUNICATIONS 2.74% 把泰國電子製造、東南亞數位服務與電信基礎建設放進同一籃。這讓新東協題材不只押金融，也搭上區域消費與科技滲透。
03
83.08% 投向國外有價證券，人民幣級別參與東協
配置資料顯示投資國外有價證券 83.08%、國外其他投資 13.98%，國內短期投資 1.76%。這個人民幣級別基金規模 CNY 0.30 億，買到的是東協跨市場組合，不是單一國家或單一銀行。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
DBS GROUP HOLDINGS LTD9.57%
國外股票(含承銷)
OVERSEA-CHINESE BANKING CORP6.31%
國外股票(含承銷)
UNITED OVERSEAS BANK LTD3.69%
國外股票(含承銷)
DCVFMVN DIAMOND ETF3.55%
國外掛牌交易之ETF
DELTA ELECTRONICS THAI-NVDR3.49%
國外存託憑證
SEA LTD-ADR2.93%
國外存託憑證
SINGAPORE TELECOMMUNICATIONS2.74%
國外股票(含承銷)
INTL CONTAINER TERM SVCS INC2.42%
國外股票(含承銷)
SINGAPORE EXCHANGE LTD2.06%
國外股票(含承銷)
PUBLIC BANK BERHAD1.95%
國外股票(含承銷)
持股怎麼看？
前十大持股合計約 38.71%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 DBS GROUP HOLDINGS LTD、OVERSEA-CHINESE BANKING CORP、UNITED OVERSEAS BANK LTD、DCVFMVN DIAMOND ETF、DELTA ELECTRONICS THAI-NVDR 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
83.08%
投資國外有價證券83.08%
國外其他投資13.98%
國內短期投資1.76%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「不配息」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR4 波動、願意中長期觀察的人
RR4 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Summary
元大新東協平衡基金適合想參與多元配置、能接受 RR4 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
元大新東協平衡基金-人民幣
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