01
想參與多元配置，但不想自己挑標的的人
透過基金參與多元配置，比自己手動調整多種資產更省研究時間。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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38582842A · RR3
國泰收益-全球多重收益平衡基金
不想自己分配股債比例時，這檔基金把多元配置包成一個可申購的投資組合。 這個級別是累積型、基金規模 NT$ 9.05 億。
多元配置基金全球多元配置多元資產分散配置
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2014/08
最新淨值
16.26
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月+5.17%
近 6 個月+7.40%
近 1 年+22.26%
近 3 年+39.69%
成立以來+62.60%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +22.26%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 8.58、最差三個月 -6.68%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
多元配置的重點是把不同資產放在同一個框架裡，讓報酬來源不只靠單一市場。投資結果會受到股票、債券、匯率與資產配置比例共同影響。
從目前前幾大標的 ALPHABET INC-CL C、台積電、NVIDIA CORP、MICROSOFT CORP、APPLE INC 可以看出，投資組合把資金放在股票、債券或 ETF 等多元部位。
最新配置顯示國外有價證券約 88.43%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
全球科技龍頭作為收益平衡的成長引擎
前十大持股中，ALPHABET INC-CL C 6.20%、台積電 4.14%、NVIDIA CORP 3.35% 排在前段，另有 MICROSOFT CORP 3.10% 與 APPLE INC 2.55%。這讓本基金的收益定位不只靠配息敘事，而是結合全球科技與半導體龍頭的企業價值。
02
企業成長與債券票息並列
除科技個股外，前十大持股也出現 JPMORGAN CHASE & CO 2.15%（金融債）與 AT&T INC 1.97%（公司債）。這種組合讓投資人能在同一檔基金裡看到企業成長與票息來源，不必只押單一收益來源。
03
十年以上紀錄搭配清楚費用
本基金於 2014/08/06 成立，近十年報酬 +60.99%、成立以來報酬 +62.60%，基金規模為 NT$ 9.05 億。費用端經理費 1.25%、保管費 0.25%，長期持有前可以看清楚成本與歷史成果。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
ALPHABET INC-CL C6.20%
國外股票(含承銷)
台積電4.14%
國內上市
NVIDIA CORP3.35%
國外股票(含承銷)
MICROSOFT CORP3.10%
國外股票(含承銷)
APPLE INC2.55%
國外股票(含承銷)
ASML HOLDING NV-NY REG SHS2.30%
國外股票(含承銷)
JPMORGAN CHASE & CO2.15%
金融債 無擔保
BROADCOM INC2.12%
國外股票(含承銷)
AT&T INC1.97%
公司債 無擔保
SHIN-ETSU CHEMICAL CO LTD1.82%
國外股票(含承銷)
持股怎麼看？
前十大持股合計約 29.70%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 ALPHABET INC-CL C、台積電、NVIDIA CORP、MICROSOFT CORP、APPLE INC 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的多元配置。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
88.43%
投資國外有價證券88.43%
投資國內有價證券6.59%
國外其他投資3.82%
國內短期投資0.79%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
想要配置感，而不是只押單一市場的人
配息政策為「不配息」，可依累積型或配息型選擇更接近自己現金流需求的級別。
03
能接受 RR3 波動、願意中長期觀察的人
RR3 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；適合作為中長期配置工具，但仍需看實際持股與風險等級。
Summary
國泰收益-全球多重收益平衡基金適合想參與多元配置、能接受 RR3 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
國泰收益-全球多重收益平衡基金
RR3 · 多元配置 · 申購於基金A寶 App