01
想參與大中華股票，但不想自己挑標的的人
用基金參與大中華股票，比自己挑單一股票更容易分散公司與產業風險。先用基金掌握方向，再決定要放多少比例，比一開始就研究單一股票或單一債券更容易上手。
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38482908A · RR1
國泰中國-人民幣貨幣市場基金
想參與大中華股票，不用從一長串股票裡猜誰會勝出；這檔基金把主要機會整理成一籃子配置。 這個級別是人民幣、基金規模 CNY 5.28 億。
大中華股票股票型基金大中華大中華股票長期成長主題機會
Performance
基金績效表現
過去績效不代表未來報酬，但可以幫助你了解這檔基金過去在不同市場環境下的表現。
歷史還原淨值走勢
資料日期：2026/06/05。Y 軸為淨值。
起點
2013/12
最新淨值
13.36
最近資料
2026/06
期間報酬率
近 3 個月+0.26%
近 6 個月+0.52%
近 1 年+1.09%
近 3 年+4.99%
成立以來+33.62%
績效怎麼看？
近一年報酬率為 +1.09%，可以用來觀察近期市場環境下的表現，但不應單獨當成買進理由。
波動資料顯示年化標準差 0.04、最差三個月 +0.25%，申購前要確認自己能接受這種上下震盪。
過去績效不代表未來報酬，重點仍是它的投資主題、費用、配息政策與你自己的持有期間是否匹配。
What it invests in
這檔基金在投什麼？
大中華股票背後通常連著產業升級、企業獲利、政策循環與資金流向。基金透過多檔股票分散單一公司風險，讓投資人用一個部位參與整個題材。
從目前前幾大標的 KOREA DEVELOPMENT BANK、EXPORT-IMPORT BANK KOREA、SUN HUNG KAI PROP (CAP)、HANA BANK、PROLOGIS LP 可以看出，投資組合把資金放在相關股票與企業成長題材。
最新配置顯示國外有價證券約 29.00%，投資人買到的是跨市場的一籃子部位，不是單一公司或單一債券。
Why this fund
基金 3 大亮點
01
人民幣短天期資金管理定位清楚
投資標的包含銀行存款、短期票券、公債、公司債、金融債券與附買回交易，定位接近人民幣資金管理工具。配置資料顯示附買回債券 28.39%、一般型存款 23.38%，投資人可從部位組成理解其資金停泊特性。
02
金融機構債券部位具辨識度
前幾大持有名稱包括 KOREA DEVELOPMENT BANK、EXPORT-IMPORT BANK KOREA 與 HANA BANK，多為金融債部位。這讓基金的收益來源更偏向金融機構與短天期資金市場，而非大中華成長題材敘事。
03
經理費 0.40%，成本特徵清楚
經理費為 0.40%、保管費為 0.11%，費用水準是本基金的重要產品特徵。基金成立於 2013/12/03，近十年報酬率為 +24.41%，可搭配成本資料一起評估長期持有體驗。
Portfolio
持股公司
這檔基金目前主要持有以下標的。
KOREA DEVELOPMENT BANK7.98%
金融債 無擔保
EXPORT-IMPORT BANK KOREA5.59%
金融債 無擔保
SUN HUNG KAI PROP (CAP)5.59%
公司債 無擔保
HANA BANK5.58%
金融債 無擔保
PROLOGIS LP2.66%
公司債 無擔保
EXPORT-IMPORT BANK KOREA1.60%
金融債 無擔保
持股怎麼看？
前十大持股合計約 29.00%，可用來判斷基金是否集中在少數標的，或相對分散在多個部位。
從 KOREA DEVELOPMENT BANK、EXPORT-IMPORT BANK KOREA、SUN HUNG KAI PROP (CAP)、HANA BANK、PROLOGIS LP 可以回頭檢查，這檔基金是否真的貼近你想參與的大中華股票。
Market allocation
資產與部位分布
依基金最新財報整理的國內外與短期部位分布。
投資國外有價證券
29.00%
投資國外有價證券29.00%
投資國內有價證券28.39%
國內短期投資23.38%
國外其他投資19.22%
Who it's for
這檔基金適合誰？
可能適合以下投資人。
02
看好成長題材，但不想重押單一公司的投資人
配息政策為「年配」；若是不配息或累積型，投資成果主要會反映在淨值變化。
03
能接受 RR1 波動、願意中長期觀察的人
RR1 代表淨值會受市場、利率、匯率或股債價格影響；較適合作為長期成長或主題配置的一部分，依風險承受度控制比例。
Summary
國泰中國適合想參與大中華股票、能接受 RR1 風險，並希望用基金分散布局而不是自己逐檔挑選標的的投資人。
績效資料：2026/06/05持股資料：2026/04/01費用資料：2026/04/01
國泰中國-人民幣貨幣市場基金
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